As opções binárias e CFDs podem ser muito lucrativas se você souber não apenas como encontrar sinais de trading, mas também como gerenciar seus recursos de forma adequada. A chamada gestão de capital é a base de um trading bem-sucedido. Muitos traders fracassam porque não sabem como calcular o risco por operação e como administrar seu dinheiro corretamente. Já publicamos um artigo sobre gestão de capital anteriormente, e agora é hora de analisar alguns erros que os traders cometem que os impedem de operar de forma lucrativa.

Erro 1: Arriscar Demais em uma Única Operação (A Mentalidade do “Tudo ou Nada”)

Esse é o erro número um que leva tanto traders de opções binárias quanto de CFDs a acabarem com seus saldos. A tentação é muito grande quando se trata de dobrar a aposta ou arriscar uma porcentagem enorme do saldo em uma única operação que você tem certeza. Às vezes, os traders querem apenas recuperar o prejuízo após uma perda e começam a usar a chamada estratégia Martingale apenas para recuperar o dinheiro perdido na operação anterior.

Embora você ainda possa obter lucro na operação seguinte, há inúmeros exemplos de traders que acabam perdendo quantias ainda maiores, mostrando que fazer isso é um grande erro. Por exemplo, se você comprar um contrato de opção binária utilizando 50% de todo o seu saldo, poderá perder metade dos seus recursos caso o resultado da operação seja negativo. O mesmo acontece com CFDs. Se você utilizar a alavancagem máxima disponível e arriscar cerca de 50% do seu saldo total, poderá ver seus recursos desaparecerem mais rápido do que consegue imaginar.

Então, qual é a solução? Não arrisque mais do que 10% em uma única operação. Essa deve ser a regra número um aplicada a todas as suas negociações. Além disso, ao negociar CFDs, você precisa definir ordens de stop loss que limitem suas perdas potenciais a 10% do seu saldo. 

Felizmente, com a Binolla você não precisa fazer nenhum cálculo. Você não precisa calcular o tamanho da sua operação antes de cada trading. Basta definir o investimento como uma porcentagem, e o tamanho da sua posição será ajustado automaticamente a cada operação. Isso economiza tempo e permite que você se concentre na sua estratégia.

Erro 2: Ignorar a Relação Risco-Retorno (A Ilusão da Taxa de Acerto)

Muitos traders pensam apenas na sua taxa de acerto e se esquecem dos riscos em comparação com os possíveis retornos. Isso pode não ser um grande problema se a sua estratégia tiver uma taxa de acerto de 80%, pois você pode arriscar 1 pip esperando um retorno de apenas 0,5 pip e, ainda assim, será lucrativo ao longo do tempo.

A situação muda quando sua taxa de acerto é de 60% ou até menor. No caso dos CFDs, se você arrisca US$100 para ganhar US$50 em uma operação, uma única negociação pode comprometer seriamente o seu saldo. Portanto, você deve pensar em manter uma relação risco-retorno positiva, como 1:2 ou até 1:3, para aumentar seu saldo no longo prazo. Lembre-se de que isso é importante apenas para CFDs. Nas opções binárias, você deve simplesmente evitar arriscar mais de 10% do seu saldo total e, se sua estratégia tiver uma taxa de acerto positiva, como 60%, você terá sucesso ao longo do tempo.

Vamos ver alguns cálculos:

Relação Risco-Retorno	Taxa Mínima de Acerto Necessária para Equilibrar o Saldo
1:0,5 (Arrisque US$ 1 para ganhar US$ 0,50)	67%
1:1 (Arrisque US$ 1 para ganhar US$ 1)	50%
1:1,5 (Arrisque US$ 1 para ganhar US$ 1,50)	40%
1:2 (Arrisque US$ 1 para ganhar US$ 2)	33%
1:3 (Arrisque US$ 1 para ganhar US$ 3)	25%

Como você pode ver na tabela, a taxa de acerto e a relação risco-retorno estão interligadas. No trading de CFDs, você pode até ter uma estratégia fraca e ainda assim obter resultados positivos. Mas, na prática, essa não é a melhor solução. O ideal é ter uma estratégia com uma taxa de acerto superior a 60%, para que você possa operar com mais tranquilidade.

Erro 3: Negligenciar o Poder do Stop Loss

Um dos motivos pelos quais muitos traders escolhem opções binárias é que o sistema de gestão de capital nesses contratos é muito mais simples. Depois de abrir uma operação, basta aguardar o vencimento sem precisar pensar em como proteger seus riscos (não é possível perder mais do que o valor investido).

No trading de CFDs, porém, uma única operação pode devastar completamente o seu saldo! Por isso, você precisa aprender a proteger suas posições para que elas não destruam todo o esforço acumulado anteriormente. Nesse contexto, os profissionais utilizam ordens de stop loss. Existem diversas maneiras e estratégias para definir um stop loss. Alguns o posicionam logo acima do nível de resistência atual quando vendem e abaixo do nível de suporte quando compram. Outros colocam o stop loss abaixo ou acima do padrão de reversão. A forma mais simples é calculá-lo de acordo com sua relação risco-retorno.

Por exemplo, se você utiliza uma relação de 1:3, deve posicionar o stop loss a uma distância de 10 pips para buscar um lucro de 30 pips. Se espera ganhar 60 pips, então deve posicionar o stop loss a 20 pips do preço atual. Muito simples!

Erro 4: Deixar as Emoções Definirem o Tamanho da Posição (Revenge Trading)

Já mencionamos o revenge trading anteriormente neste artigo. Alguns traders tentam encerrar uma sequência de perdas fazendo uma “super operação” na qual acreditam plenamente, investindo mais dinheiro do que podem se dar ao luxo de perder. O chamado revenge trading está entre os principais motivos pelos quais traders fracassam nos mercados financeiros.

Imagine uma sequência de três operações perdedoras nas quais você arriscou 10% do seu saldo total (US$100) e perdeu US$30. Então você identifica um padrão aparentemente perfeito, como um candle hammer verde em um nível de suporte, e tem 100% de certeza de que será uma operação lucrativa. O que um trader movido pelo revenge trading faria nessa situação? Ele clicaria em “Alta” investindo pelo menos 30% ou 40% do saldo disponível para recuperar as perdas.

E se o preço cair mesmo após o hammer verde? Você perderá ainda mais simplesmente porque não conseguiu manter suas regras de gestão de capital. A solução é simples: aconteça o que acontecer, siga suas regras. Você conseguirá superar qualquer sequência de perdas se permanecer fiel ao seu plano. Além disso, alguns traders preferem reduzir o tamanho da posição após a segunda perda consecutiva para diminuir sua exposição ao risco até que a sequência negativa termine.

Erro 5: “Fazer Preço Médio” em Operações Perdedoras

Esse é um erro muito comum cometido por muitos traders tanto em opções binárias quanto em CFDs. Eles tendem a abrir novas posições quando o preço se move contra eles. Por exemplo, um trader compra EUR/USD em 1,1400 e realiza outra compra quando o preço cai para 1,1380, depois outra, e assim por diante. Nas opções binárias, um trader pode clicar novamente em “Alta” quando o candle fica vermelho, tentando entrar por um preço melhor.

Essa abordagem pode resultar em perdas significativas, pois, ao fazer preço médio, você geralmente reage de forma emocional ao mercado em vez de agir racionalmente. O preço pode nunca retornar ao nível da compra, e você verá os prejuízos se acumularem no seu saldo.

Qual é a solução? Para traders de CFDs, a melhor alternativa é aumentar posições apenas em tendências confirmadas (como em uma estratégia de swing trade, na qual você compra após um novo swing na linha de tendência de alta). Para traders de opções digitais, a melhor estratégia é não aumentar a exposição no mesmo ativo. É preferível procurar sinais em outros ativos e ampliar sua exposição dessa forma.

Erro 6: Ignorar o “Custo da Operação”

Esse erro é relevante apenas para CFDs, pois nas opções binárias não existe custo de operação. Você simplesmente compra um contrato e, se ele for lucrativo, todo o lucro obtido fica com você. Nos CFDs, é preciso considerar os spreads, que podem consumir parte dos seus lucros. Além disso, traders de CFDs também estão sujeitos a taxas overnight, como os swaps, que também podem impactar negativamente seus resultados.

Por isso, antes de abrir uma operação, observe o spread atual. Se ele estiver muito alto, é melhor evitar a operação e aguardar condições mais favoráveis. Para reduzir esses custos, siga estas regras:

• Feche posições com swaps elevados antes da virada diária;
• Considere utilizar contas sem taxa de swap caso seja um trader de longo prazo;
• Evite negociar durante a divulgação de notícias importantes, pois isso pode aumentar significativamente os spreads caso você não utilize uma conta com spread fixo;
• Procure ofertas de desconto por volume oferecidas pela sua corretora.

Erro 7: Falta de um Plano de Trading e Tamanho de Posição Inconsistente

Mesmo que você conheça a regra de gestão de capital de 1% a 10%, também precisa entender como aplicá-la. O tamanho da posição deve ser ajustado de forma inteligente, e nem todos os participantes do mercado conseguem fazer isso corretamente. Por exemplo, durante uma sequência de perdas, você pode decidir reduzir o tamanho das operações, o que permitirá atravessar esse período e recuperar gradualmente seu saldo. Já durante uma sequência de ganhos, você pode aumentar gradualmente o tamanho da posição até 10% para potencializar seus lucros quando estiver mais confiante.

De qualquer forma, você deve criar um plano de trading que descreva suas regras de gestão de capital e segui-lo rigorosamente. É importante definir em quais situações você reduzirá ou aumentará o tamanho das posições e o quanto irá alterar seu volume de trading.

Erro 8: Sacar os Lucros Muito Cedo e com Muita Frequência

Por fim, muitos traders administram mal seus lucros simplesmente porque retiram o dinheiro cedo demais. Ao fazer isso, eles não permitem que seu saldo cresça e, consequentemente, deixam de aproveitar o efeito da capitalização. Com isso, eles permanecem no mesmo patamar e não conseguem alcançar um nível superior.

Se você começou com US$100 e ganhou US$40, pode decidir sacar esse lucro e continuar negociando com apenas US$100. Assim, se o tamanho da sua operação corresponde a 10% do saldo, continuará operando com US$10 por operação. No entanto, se acumular esses lucros e reinvesti-los, em algum momento poderá atingir um saldo de US$1.000, e sua operação de 10% passará a ser de US$100 em vez de US$10, aumentando também seus lucros futuros. Lembre-se de que um reinvestimento inteligente permitirá que você se torne um trader profissional e ganhe ainda mais dinheiro.

Conclusão

A gestão de capital está entre as principais regras seguidas por todo trader de sucesso. O trading não é uma corrida de tiro curto, é uma maratona, na qual apenas aqueles que seguem suas regras e utilizam estratégias consistentes saem vencedores. Ao aumentar seu saldo gradualmente, você chegará a um ponto em que o trading não apenas pagará suas contas, mas também poderá transformar completamente a sua vida.

Perguntas Frequentes

Qual é a regra de gestão de capital mais importante?

Uma das regras mais importantes da gestão de capital é evitar arriscar mais de 10% em uma única operação. Isso garante que você consiga permanecer no mercado por mais tempo e sobreviver a sequências de perdas severas.

É possível operar com lucro tendo uma conta pequena?

Sim, com certeza. A lucratividade no trading não depende do tamanho da sua conta. O mais importante é seguir as regras da sua estratégia e operar de acordo com seu sistema de gestão de capital. No entanto, existe uma armadilha psicológica: traders com saldos menores costumam quebrar as regras de gestão de capital com mais frequência, pois desejam ganhar muito dinheiro rapidamente.

Qual é a diferença entre stop loss e take profit?

O stop loss é uma ordem que é executada quando o preço se move contra sua posição por uma quantidade determinada de pips. Ele é utilizado para proteger a operação contra perdas excessivas. O stop loss é usado no trading de CFDs e não se aplica às opções binárias. Já o take profit é uma ordem executada quando o preço se move a seu favor por uma quantidade determinada de pips. Seu objetivo é proteger os lucros contra movimentos contrários do mercado.

O que é a estratégia Martingale e por que ela é perigosa?

Martingale é uma estratégia que consiste em dobrar o tamanho da posição após cada perda. Dessa forma, ao final da sequência de perdas, você recuperaria todos os prejuízos e ainda obteria lucro. No entanto, o Martingale é adequado apenas para depósitos ilimitados. A sequência de perdas pode durar muito mais do que o esperado, fazendo com que você perca ainda mais dinheiro antes de conseguir recuperar as perdas.

Como os custos de operação afetam minha lucratividade?

Custos de operação, como spreads e taxas, reduzem sua lucratividade. Eles não existem nas opções binárias e estão presentes apenas no trading de CFDs. Para minimizar seu impacto, procure contas de trading islâmicas (sem swap) e escolha ativos com spreads menores e maior liquidez.