L’un des principes fondamentaux du trading d’options numériques, de Forex ou d’actions est d’éviter de mettre tous ses « œufs » dans le même « panier ». Ce principe est décrit dans la plupart des ouvrages célèbres sur l’investissement et le trading. Les stratégies de diversification sont utilisées aussi bien par les traders particuliers que par les grands fonds d’investissement. Même les banques diversifient leurs actifs et leurs stratégies pour continuer à gagner de l’argent. En lisant cet article, vous découvrirez les bases de la diversification des options numériques et du trading sur le Forex. Nous vous fournirons des informations utiles sur certaines stratégies intéressantes que vous pouvez appliquer immédiatement. Si vous en avez déjà appliqué certaines, créez un compte sur Binolla et commencez à trader dès maintenant !

Qu’est-ce Que la Diversification dans le Trading en Termes Simples

Le concept de diversification dans les options numériques et le Forex provient des marchés boursiers. En achetant plusieurs actions et autres actifs, les investisseurs réduisaient autrefois leurs risques. L’idée sous-jacente est simple. Si vous achetez une seule paire de devises ou une seule action, par exemple, son prix peut s’effondrer et vous faire perdre une partie de l’argent investi. En répartissant les fonds entre deux devises, les chances de couvrir les pertes de l’une d’entre elles sont plus élevées.

Imaginez que vous ayez décidé d’acheter l’EUR/USD à 1,0800 et de diversifier vos risques en achetant l’AUD/USD à 0,6800. Si le premier plonge et atteint 1,0790 et que le second monte pour atteindre 0,6820, votre bénéfice net sera de 10 points (-10 points pour l’EUR/USD et +20 points pour l’AUD/USD).

De nos jours, les traders et les investisseurs ont accès à différents types d’actifs. Ils ne sont pas limités aux devises. Par exemple, un trader peut acheter une paire de devises et de l’or ou du pétrole pour diversifier ses risques.

Les investisseurs utilisent souvent un éventail plus large d’actifs pour diversifier leurs portefeuilles. En outre, le nombre d’actifs est également plus important. Certains portefeuilles peuvent comprendre des dizaines d’actions, de matières premières, de devises, de cryptomonnaies, d’indices, etc. Cependant, même avec cette richesse d’actifs, l’idée est la même. En achetant divers actifs, les investisseurs tendent à se protéger des risques qui peuvent survenir lorsqu’ils achètent une seule devise ou une seule action.

Types de Stratégies de Diversification

Il existe plusieurs types de stratégies de diversification que les traders peuvent appliquer. Certaines d’entre elles consistent à ajouter divers actifs à leurs portefeuilles de trading, tandis que d’autres peuvent s’articuler autour de l’utilisation de différents types de stratégies de trading.

La plupart des traders et des investisseurs utilisent quatre approches de diversification principales. Il s’agit des suivantes :

• Diversification des actifs. Cette approche suggère d’acheter divers actifs pour diversifier les activités de trading ou d’investissement. Les traders peuvent acheter des paires de devises, des actions, des indices, des matières premières, des cryptomonnaies et d’autres actifs pour atténuer les risques ;
• Diversification géographique. Au lieu de négocier ou d’investir dans des actifs d’un seul pays ou d’une seule région, les acteurs du marché peuvent créer des portefeuilles avec une variété d’instruments. Cela les aidera à surmonter les risques politiques et économiques qui peuvent affecter les actifs appartenant à un seul lieu. De plus, cette approche permet aux traders et aux investisseurs de se familiariser avec davantage d’opportunités qu’ils pourraient manquer en choisissant des actifs provenant d’une seule région ;
• Diversification sectorielle. Les traders et les investisseurs peuvent choisir des actions appartenant à un seul secteur. Cela peut être une bonne approche si ce secteur est florissant. Toutefois, en général, il est préférable de s’intéresser à d’autres industries et secteurs pour trouver davantage d’opportunités. En outre, les traders et les investisseurs seront en mesure de se protéger contre les risques excessifs en cas de renversement du marché susceptible d’affecter un seul secteur ;
• Planification dans le temps. La diversification peut également se faire en fonction de la période et des attentes de l’investisseur. Certains actifs peuvent vous rapporter des bénéfices immédiats, tandis que d’autres peuvent être achetés et conservés, ce qui vous permet de tirer parti de l’évolution de leur prix à long terme. Cette dernière option est pertinente pour les actifs moins volatils. Toutefois, même l’achat de cryptomonnaies et leur détention pendant un certain temps au cours des saisons cryptographiques les plus intenses peuvent constituer une excellente occasion de se constituer un patrimoine.

Connaître ces méthodes sera très utile pour les traders et les investisseurs. Toutefois, la théorie n’est rien sans les exemples. Vous trouverez dans les paragraphes suivants quelques stratégies de diversification que vous pouvez utiliser dans diverses situations.

Fractionner votre Solde de Trading

Il s’agit de l’une des approches les plus populaires et les plus utilisées par les traders. Au lieu d’investir tout l’argent dans un seul actif, ils n’en utilisent qu’une partie. Selon la règle de Pareto, les traders peuvent risquer 20 % de leurs fonds et gagner 80 % des bénéfices lorsqu’ils négocient des devises ou des actions très volatiles.

Par conséquent, si un trader dépose 1 000 $, il ne devrait utiliser que 200 $ pour échanger des actifs très volatils. Si les participants au marché utilisent des stratégies efficaces, ce montant peut leur rapporter 800 $ à la fin du cycle.

Diversification des Actifs

En achetant différents actifs, un trader peut non seulement réduire ses risques, mais aussi gagner de l’argent même si l’un des actifs qu’il a achetés ne progresse pas. Nous vous avons déjà donné un exemple dans la partie précédente de l’article. Voyons maintenant plus en détail quelques stratégies de diversification des actifs utilisées par les traders du monde entier.

Achat de Deux Paires de Devises Corrélées

Les traders d’options numériques peuvent utiliser cette stratégie pour couvrir leurs risques et une partie de leurs pertes en profitant d’une seule transaction. Une paire de contrats supérieurs pour EUR/USD et GBP/USD leur permettra de gagner 60 % tout en perdant 100 % sur l’autre contrat. La différence est de 40 %, ce qui signifie qu’au lieu de perdre 100 %, le trader ne perdra que 40 % dans ce cas précis.

En ajoutant d’autres contrats, on peut obtenir des résultats encore meilleurs. Par exemple, un trader achète des contrats supérieurs pour EUR/USD, GBP/USD et AUD/USD. La première opération se traduit par une perte de 100 %, tandis que les deux autres lui rapportent respectivement 60 % et 80 %. Dans ce cas particulier, 100 % des pertes seront couvertes par 140 % des bénéfices, ce qui représente 40 % du total des bénéfices. Comme vous pouvez le constater, cette stratégie permet non seulement de couvrir les pertes, mais aussi de réaliser des gains en fonction de la rentabilité du contrat.

Les traders de devises peuvent également utiliser ces stratégies pour acheter des devises corrélées. Toutefois, contrairement aux options numériques, ceux qui négocient des CFD Forex dépendent du nombre de points que chaque paire de devises atteint avant que la transaction ne soit clôturée.

Prenons un autre exemple. Un trader décide d’acheter l’EUR/USD à 1,0750. Après un certain temps, la paire de devises a plongé à 1,0740, ce qui a entraîné une perte totale de 10 points. Un trader voit qu’après la publication du PIB néo-zélandais, le NZD/USD s’efforce d’augmenter à partir de 0,6010. Il décide d’acheter cette paire de devises à ce niveau. Après quelques heures, l’EUR/USD se négocie à 1,0730, tandis que le NZD/USD parvient à atteindre 0,6030. La perte totale est de 20 points et elle est égale au profit total, qui est également de 20 points.

Plus tard, un trader constate qu’il est inutile de conserver l’EUR/USD car la paire de devises ne montre aucun signe de reprise. Il décide alors de clôturer la transaction avec une perte de 20 points et de conserver la paire NZD/USD, qui a grimpé encore plus haut et atteint 0,6035, réalisant ainsi un profit de 5 points au total. Si le NZD/USD continue de monter, le profit total sera encore plus élevé.

Achat de Devises à Corrélation Opposée

Cette stratégie peut être appliquée par les traders du Forex et des options numériques. Ces derniers peuvent acheter l’EUR/USD et l’USD/JPY, par exemple, en espérant que les pertes d’une paire de devises seront partiellement couvertes par les bénéfices d’une autre. Bien que cette stratégie soit similaire à la précédente, la différence réside dans le fait que nous considérons des paires de devises ayant des corrélations opposées. Cela signifie que si l’EUR/USD augmente, l’USD/JPY va normalement chuter et vice versa.

Imaginons qu’un trader ait acheté un contrat supérieur pour l’EUR/USD avec un prix d’exercice de 1,0800. Il a également décidé de couvrir les risques en achetant un contrat supérieur pour l’USD/JPY avec un prix d’exercice de 155,00. L’EUR/USD a évolué à la baisse et le contrat a expiré avec une perte de 100 %, tandis que l’USD/JPY a évolué à la hausse et le contrat a expiré dans l’argent. Ici, la différence de rentabilité est importante. Si la rentabilité de ce dernier contrat est de 80 %, par exemple, la différence avec la perte ne sera que de 20 %. Si un trader investit 10 $, il perdra 2 $ au lieu de 10 $ dans cette situation.

L’ajout d’un autre contrat au portefeuille de trading peut s’avérer encore plus intéressant. Imaginons qu’au lieu d’acheter un contrat supérieur sur l’USD/JPY pour couvrir les risques, un trader décide d’acheter des contrats supérieurs sur l’USD/JPY et l’USD/CAD, qui ont une corrélation directe l’un avec l’autre. Les deux contrats ont une rentabilité de 80 %. Comme pour la stratégie précédente, dans ce scénario, le trader réalisera 60 % de profit net, car sa perte de 100 % sur le contrat EUR/USD sera couverte par 160 % de profit sur les contrats USD/JPY et USD/CAD.

Les traders de CFD Forex peuvent utiliser la même approche. Toutefois, comme dans le cas précédent, tout dépendra ici du nombre de points gagnés par les deux paires de devises avant que le trader ne clôture la transaction (ou que le stop perte n’intervienne).

Diversification Inter-Marchés

Les traders professionnels se réfèrent souvent à différents marchés lorsqu’ils recherchent les prochaines opportunités de diversification de leur portefeuille de trading. Outre l’achat de contrats pour les paires de devises, les participants au marché peuvent miser sur d’autres actifs, notamment les actions, les matières premières et même les cryptomonnaies. Comme pour les deux stratégies que nous avons déjà décrites, les traders doivent d’abord penser à la corrélation.

Tous les actifs peuvent être divisés en deux groupes : ceux utilisés comme valeur refuge et les actifs appartenant au groupe d’instruments utilisés lorsque l’appétit pour le risque est élevé. L’EUR/USD, par exemple, appartient au second groupe, tandis que l’or est une valeur refuge généralement achetée par les investisseurs qui cherchent à couvrir leurs positions pendant les périodes de turbulence des marchés.

Comment fonctionne la diversification inter-marchés ? Imaginons que vous ayez acheté un contrat supérieur EUR/USD à 1,0800. Le prix de l’actif a chuté avant l’expiration et vous constatez que quelque chose n’a pas fonctionné et qu’il est peu probable que l’EUR/USD soit au-dessus de 1,0800 à l’expiration. Le choix peut être d’attendre et d’entrer sur le marché dans de meilleures conditions ou d’essayer de sauver la situation en achetant un autre contrat supérieur ou inférieur, en fonction de l’actif choisi.

À titre d’exemple, vous constatez que l’or devient plus attractif lorsque l’appétit pour le risque est plus faible. Vous pouvez donc acheter un contrat supérieur pour le XAU/USD. Si ce dernier vous rapporte des bénéfices, vous couvrirez une partie de vos pertes sur l’EUR/USD de la même manière que dans l’exemple précédent.

Diversification des Stratégies de Trading

La diversification dans le trading n’est pas nécessairement liée à l’achat de plusieurs actifs. Les traders peuvent également diversifier leurs stratégies lorsqu’ils échangent un seul actif afin de pouvoir tirer le meilleur parti des différentes conditions du marché. Par exemple, si le prix varie pendant un certain temps, un trader peut appliquer des stratégies de limites de fourchette qui lui permettent de capitaliser sur les renversements de prix à l’intérieur de la fourchette.

D’autres stratégies peuvent être appliquées lors de cassures. Si le marché suit une tendance, le trader peut utiliser des méthodes de suivi de tendance. Par ailleurs, la diversification des stratégies de trading peut inclure une analyse à plusieurs échéances, ce qui permet aux acteurs du marché d’être au courant des grandes tendances et des corrections.

Utilisation de Diverses Périodes dans le Trading

L’utilisation de différentes échéances peut également augmenter les chances de réaliser des bénéfices. Les traders peuvent utiliser plusieurs périodes pour évaluer la situation actuelle du marché et prendre ensuite une décision sur la base des tendances à long terme.

Les graphiques horaires et minutes de l’USD/JPY en sont un exemple. Les graphiques horaires peuvent être analysés par un trader d’options numériques car c’est l’endroit principal où un acteur du marché recherche les tendances générales. Après en avoir trouvé une (la tendance haussière dans notre cas), un trader peut passer à une échelle plus petite pour ouvrir des transactions. Dans ce cas particulier, nous avons une tendance haussière sur le graphique horaire, ce qui signifie que la meilleure solution pour trader sur les graphiques en minutes est d’acheter des contrats supérieurs lorsqu’un signal se produit.

Stratégies de Limitation de la Fourchette

Le trading dans une fourchette peut être très rentable et simple car la seule chose que le trader doit faire est d’attendre que le cours teste l’un des niveaux. Si le prix atteint la ligne de résistance, dès qu’il commence à baisser, le trader peut acheter un contrat inférieur ou vendre un actif. Si le prix s’inverse à partir du niveau de support, un participant au marché peut acheter un contrat supérieur ou simplement acheter un actif. Cette stratégie fonctionne dans tous les canaux, même si le prix monte le long de la ligne de tendance ascendante ou descend le long de la ligne de tendance descendante.

Stratégies de Cassure

Lorsque l’on pense à la diversification, on peut ajouter une bonne stratégie de cassure à son arsenal de trading. Cette stratégie repose sur un signal simple qui apparaît lorsque le cours franchit l’un des niveaux. Dans ce cas particulier, nous pouvons voir que l’USD/JPY dépasse la résistance et parvient à rester au-dessus. Cette stratégie convient aussi bien aux traders du Forex qu’aux traders d’options numériques. Le signal est donné lorsque le cours franchit la ligne et clôture à la hausse. Le trader peut acheter un contrat supérieur ou simplement un actif.

Stratégies d’Indicateurs

Les traders peuvent diversifier leurs stratégies de trading avec celles basées sur des indicateurs techniques. L’un des systèmes les plus simples est celui qui utilise la SMA 20. Ce système est également connu sous le nom de stratégie Bladerunner. L’idée sous-jacente est d’acheter des contrats supérieurs lorsque le cours rejette la moyenne mobile ascendante et des contrats inférieurs lorsqu’il ne parvient pas à franchir la moyenne mobile descendante.

Dans le cas présent, le cours rebondit sur la SMA 20 ascendante, ce qui permet au trader d’acheter un contrat supérieur. Pour les traders sur le marché des changes, cela peut être l’occasion d’acheter un actif. 

Diversification du Moment de Trading

S’attacher à une seule session de trading peut être une bonne idée. Toutefois, si vous disposez de différents actifs dans votre arsenal de trading, vous pouvez également essayer différentes sessions. Par exemple, si vous négociez l’EUR/USD et que vous souhaitez ajouter d’autres actifs qui sont actifs pendant la session asiatique, vous pouvez attendre le début de cette session et diversifier vos transactions avec d’autres devises, actions ou autres actifs.

La seule chose dont vous devez vous souvenir est que le choix de l’heure de trading doit être fait avec soin, car vos heures de trading doivent être confortables. Dans le cas contraire, vous risquez de subir des pertes inattendues en raison d’autres activités que vous devriez combiner avec le trading.

Comment Diversifier le Trading d’Options Digitales : Couverture de Vos Activités de Trading

En général, en fonction de la taille de vos fonds, vous pouvez diversifier le trading d’options numériques de plusieurs manières. Outre l’achat de contrats d’option, les acteurs du marché peuvent investir dans les directions suivantes :

• Dépôts bancaires. Bien que les dépôts bancaires fassent partie des options les moins rémunératrices, ils permettent aux investisseurs de protéger leurs fonds contre les risques en période de turbulences sur les marchés. Avec des taux de dépôt proches des taux d’inflation, cet instrument aide les participants au marché à épargner leur capital ;
• Obligations et autres instruments de dette. Les obligations font partie des valeurs refuges à faible rendement. Cependant, comme les dépôts bancaires, elles peuvent être utilisées par les traders et les investisseurs pour se protéger des risques en cas d’incertitude. Par conséquent, allouer une partie de vos fonds libres à l’achat d’obligations peut être une bonne idée ;
• Immobilier. L’investissement dans l’immobilier est un autre moyen de diversifier ses fonds. Pour les traders et les investisseurs, il peut s’agir d’une excellente occasion de préserver leur patrimoine et même d’obtenir une source de revenus supplémentaire, car les acteurs du marché peuvent louer leurs biens immobiliers.

Si certains actifs des marchés financiers peuvent être très volatils, les opérateurs peuvent se protéger en utilisant d’autres instruments. Les moyens mentionnés ci-dessus pour diversifier les activités de trading ne sont pas les seuls, mais sont parmi les plus populaires.

Principaux Avantages de la Diversification dans les Options Digitales

La diversification présente de nombreux avantages qui permettent aux traders d’améliorer leurs performances. Voici quelques-uns des principaux avantages pour les traders d’options numériques :

• Atténuation des risques. En achetant plus d’un actif, un trader peut atténuer ses risques en les répartissant sur plusieurs actifs ;
• Stabilité émotionnelle. La diversification contribue à une meilleure stabilité émotionnelle, car certains actifs vous rapporteront des bénéfices même si d’autres positions sont en baisse ;
• Amélioration de la rentabilité. En créant un portefeuille de trading riche, un trader améliore ses chances de réaliser des profits ;
• Couverture de plusieurs marchés. La diversification vous permet d’acheter des actifs sur différents marchés.

FAQ

La diversification est-elle une bonne stratégie ?

Elle peut être à la fois une bonne et une mauvaise stratégie. Les personnes qui maîtrisent la diversification obtiendront de meilleurs résultats que celles qui ne la maîtrisent pas. Cependant, la diversification peut également être risquée. 

Puis-je combiner des devises avec d’autres actifs dans mon portefeuille de trading ?

Oui, il est possible de le faire. Les traders utilisent souvent différents types d’actifs pour atténuer les risques liés à leurs opérations.

Quel est le principal inconvénient de la diversification dans le trading d’options digitales ?

Le principal risque est que le trader fasse le mauvais choix d’actifs, ce qui pourrait augmenter ses pertes au lieu de protéger ses positions contre des risques excessifs.

Puis-je utiliser la diversification dans le trading d’options numériques ?

Effectivement, c’est possible. Plusieurs stratégies vous permettent de diversifier votre portefeuille d’actifs et d’appliquer différents systèmes pour améliorer vos résultats.