Le choix d’un actif sous-jacent est l’une des clés d’un trading réussi. Si vous le faites au hasard, vous risquez de subir des pertes simplement parce que vous ne comprenez pas les mécanismes sous-jacents qui déterminent les mouvements du cours. Quel que soit l’instrument financier que vous utilisez, options numériques ou CFD Forex, vous devez faire vos propres recherches avant d’acheter un contrat à durée fixe ou un CFD. Si vous souhaitez commencer à trader dès maintenant, vous pouvez créer un compte sur Binolla.

Bien qu’il existe de nombreux types d’actifs sous-jacents que vous pouvez choisir sur la plateforme Binolla, nous allons nous concentrer sur la paire de devises Forex à titre d’exemple. En lisant cet article, vous en apprendrez plus sur les paires de devises et sur la manière de les choisir dans le cadre du trading.

Types d’Actifs Sous-Jacents pour les Options Digitales

Il s’agit de l’un des marchés les plus populaires parmi lesquels les traders peuvent choisir. Ces actifs financiers permettent aux traders de bénéficier des mouvements de cours des différentes paires de devises. Lorsque vous achetez un contrat supérieur pour l’EUR/USD, par exemple, vous vous attendez à ce que l’euro surpasse le dollar américain. Si vous achetez un contrat EUR/USD inférieur, c’est que vous pensez que le dollar est susceptible de surperformer l’euro pendant une période donnée.

Les actifs sous-jacents du Forex sont parmi les plus populaires car de nombreux traders proviennent du CFD Forex. En outre, lorsque vous tradez des paires de devises, vous pouvez avoir un accès rapide aux dernières nouvelles macroéconomiques et profiter d’une volatilité plus élevée ou de tendances de momentum qui peuvent apparaître dans la période post-annonce.

Le volume du marché est une autre raison pour laquelle les actifs de change sont populaires parmi les traders d’options numériques. Selon les derniers calculs, les volumes quotidiens du Forex dépassent les 6 000 milliards de dollars, ce qui en fait le plus grand marché du monde.

Les mouvements des cours des paires de devises sur le marché Forex sont considérés comme plus clairs. Les devises peuvent être analysées à l’aide d’outils fondamentaux et techniques qui vous permettent de trouver des points d’entrée et de gagner de l’argent.

Matières Premières

Il s’agit d’une classe d’actifs distincte qui comprend diverses matières premières utilisées pour produire divers articles, aliments, types d’énergie, etc. Les matières premières elles-mêmes peuvent être divisées en :

• Métaux précieux. Cette sous-classe est représentée par l’or, l’argent, le platine, etc. Les métaux précieux sont parmi les actifs les plus populaires pour le trading car leur prix est en corrélation directe avec les autres marchés financiers, tandis que l’offre et la demande sont déterminées par des facteurs internes et externes. Par exemple, le prix de l’or est influencé par la demande et l’offre, l’économie mondiale, les informations sur les gisements d’or actuels, etc ;
• Métaux de base. Ces métaux sont principalement utilisés dans le secteur industriel. La catégorie comprend le cuivre et l’aluminium. Ils sont rarement tradés en raison de leur faible liquidité et de l’intérêt qu’ils suscitent chez les traders ;
• Produits agricoles. Cette sous-classe comprend divers actifs agricoles tels que le blé, le coton, le maïs, etc. À l’instar des métaux de base, les produits agricoles présentent un intérêt moindre pour les traders ;
• Énergie. Le trading du pétrole et du gaz naturel peut être très intéressant, en particulier en période de changements mondiaux importants ou de turbulences géopolitiques. La pénurie de ces matières premières sur les marchés mondiaux entraîne une hausse de la demande, tandis que lorsque les marchés sont surchargés de gaz naturel et de pétrole, le prix de ces matières premières baisse.

Actions

L’achat de contrats numériques pour des actions peut être très intéressant, car ces actifs ont une liquidité et une volatilité élevées. Cependant, toutes les actions ne répondent pas à ces paramètres. Lorsque vous tradez ces actifs, vous devez procéder à une analyse supplémentaire de l’entreprise afin de comprendre ses performances futures et de prendre des décisions fondées sur des données. Quoi qu’il en soit, les actions sont très attrayantes en tant qu’actifs sous-jacents, et de nombreux traders les ajoutent à leur portefeuille de trading d’actifs.

Cryptomonnaies

Il s’agit d’un groupe d’actifs distinct qui se caractérise par une liquidité plus faible, une volatilité plus élevée et d’énormes fluctuations de prix. Le bitcoin, par exemple, peut gagner plus de 1 000 dollars par jour dans les deux sens, ce qui en fait un actif très difficile à trader. Toutefois, si vous avez du cran et que vous recherchez des fluctuations de cours importantes, vous pouvez essayer. Par ailleurs, outre le bitcoin, le marché des cryptomonnaies est représenté par de nombreuses autres cryptomonnaies et jetons (à la fois de sécurité et d’utilité) qui peuvent attirer votre attention.

Le trading de cryptomonnaies en tant qu’actifs sous-jacents est avantageux car vous ne « gelez » pas votre argent pour l’investir. Vous ne possédez pas l’actif sous-jacent, mais un contrat pour celui-ci, qui est annulé après expiration. Par conséquent, vous n’avez pas besoin de vous projeter dans un avenir lointain pour trader les cryptomonnaies en tant qu’options numériques. Votre principal objectif est de déterminer si une pièce ou un jeton particulier va augmenter ou diminuer dans un avenir proche.

Principes des Paires de Devises Forex

Avant même de penser à la paire de devises à choisir, il serait bon de comprendre tous les types de ces actifs. Il existe trois grandes catégories de devises sur le marché du Forex :

• Paires de devises principales. Il s’agit des devises des pays développés qui sont échangées contre le dollar américain. La liste des principales paires de devises comprend :
  • EUR/USD
  • GBP/USD
  • AUD/USD
  • NZD/USD
  • USD/CHF
  • USD/CAD
  • USD/JPY
• Paires de devises à taux croisés. Contrairement à la liste précédente, celle-ci inclut les mêmes devises des pays développés, mais elles sont tradées directement sans le dollar américain. Voici quelques exemples de paires de devises à taux croisés :
  • EUR/GBP
  • EUR/AUD
  • GBP/CHF
  • EUR/JPY
  • AUD/NZD
  • AUD/CAD
  • GBP/AUD
• Paires de devises exotiques. Les devises de pays émergents comme la Chine, le Mexique, le Brésil, l’Afrique du Sud, la Turquie et d’autres sont également échangées contre le dollar américain. Ces paires incluent (mais ne sont pas limitées à) :
  • USD/TRY
  • USD/ZAR
  • USD/MXN
  • USD/BRL
  • USD/CNY

Alors que les paires de devises principales et les paires de devises croisées sont destinées aux débutants et aux traders expérimentés, les paires de devises exotiques sont plutôt réservées aux professionnels. Elles offrent une volatilité beaucoup plus forte et une liquidité plus faible que les deux premières catégories. En revanche, si vous préférez les mouvements plus forts, vous trouverez dans cette catégorie exotique de nombreux actifs sous-jacents qui vous procureront une poussée d’adrénaline.

Comment Choisir votre Paire de Devises pour le Trading

Le choix d’une paire de devises est assez complexe, car de nombreux facteurs doivent être pris en compte avant d’acheter une paire particulière. Les traders qualifiés ont déjà effectué toutes les recherches nécessaires au cours de leur carrière, et ils peuvent passer d’un actif sous-jacent à l’autre sans se faire piéger.

Les débutants, quant à eux, doivent encore effectuer ces recherches, et nous aimerions vous fournir notre guide en 5 étapes sur la manière de choisir une paire de devises.

Réfléchir à son Style de Trading

Dans les options numériques, vous pouvez appliquer principalement deux styles de trading : le scalping et le trading à court terme. Cependant, même ces deux styles peuvent nécessiter une approche différente. De plus, votre style de trading peut affecter votre sélection d’actifs sous-jacents. Si vous utilisez une paire de devises à très faible volatilité, par exemple, vous ne devez pas vous attendre à des mouvements de cours importants. Par conséquent, les risques de perte lorsque vous appliquez une stratégie de scalping sont plus élevés.

D’un autre côté, les actifs volatils dont le cours est très dynamique sont plus adaptés au scalping, car ils vous permettent de rester calme lorsque le cours choisit une direction particulière. Vous pouvez vous attendre à réaliser des bénéfices sur des mouvements de cours aussi importants.

Votre Attitude à l’égard des Risques

Bien que la plupart des traders aient tendance à minimiser les risques, ceux-ci subsistent et vous devez réfléchir aux risques que vous pouvez vous permettre dans le cadre de votre stratégie de trading. Il convient de mentionner qu’en choisissant un actif particulier comme l’euro, le yen, la livre sterling, le dollar ou tout autre actif pour le trading, vous devez évaluer vos risques.

Ceux qui ont du cran peuvent trader même les cryptomonnaies qui sont plus volatiles que la plupart des classes d’actifs. Si vous pensez pouvoir supporter d’importantes fluctuations de prix au cours de la journée, c’est une bonne solution. Toutefois, si vous souhaitez réduire vos risques, vous devriez choisir quelque chose de moins volatile.

Établir sa Watchlist

La première étape avant de choisir une paire de devises est de créer une watchlist dans laquelle vous pouvez ajouter plusieurs actifs pour les examiner de plus près. Le seul conseil ici est d’éviter de surcharger cette liste. Il n’est pas nécessaire d’y ajouter toutes les paires de devises principales, sinon cette étape n’aura aucun effet. Ajoutez un ou trois actifs et consacrez du temps à vos recherches sur ces derniers.

Consulter les Principales Données Publiées

La prochaine chose à faire lors du choix d’une paire de devises comme actif de trading est de déterminer quels communiqués ou événements macroéconomiques peuvent influencer les fluctuations de cours. Bien qu’ils soient nommés différemment, ils reflètent les principaux paramètres économiques, tels que la croissance du PIB, l’inflation et le marché du travail. De plus, outre ces indicateurs majeurs, vous devez également examiner la politique monétaire de chaque banque centrale pour les devises que vous avez ajoutées à votre watchlist.

Vous devez garder à l’esprit que toutes les données macroéconomiques publiées peuvent avoir une incidence sur les décisions de politique monétaire. Par conséquent, en observant les statistiques, vous serez en mesure de comprendre le comportement des banquiers centraux lors de la prochaine réunion.

Effectuer une Analyse Technique

Même si vous n’avez pas l’intention de trader une paire de devises particulière pour le moment, il serait judicieux de tracer des lignes de support et de résistance, d’appliquer des indicateurs ou de rechercher des modèles d’action de prix en fonction de la stratégie exacte que vous allez utiliser au cours de votre routine de trading.

Cela vous permettra de comprendre comment votre système de trading s’applique à un actif particulier dans différentes situations. Vous pouvez également trader avec de l’argent virtuel en utilisant le compte démo, ce qui vous permettra de tester vos stratégies sur le terrain.

L’image ci-dessus montre les outils de dessin les plus populaires de l’analyse technique, parmi lesquels les lignes de tendance et les niveaux de résistance. Même si vous limitez votre stratégie commerciale à ces outils, vous pouvez avoir une vue d’ensemble de ce qui se passe sur le marché.

Analyse Inter-Marchés

Il existe de nombreuses devises dont les cours peuvent être influencés par des causes externes. Si vous prenez le dollar canadien, par exemple, vous pouvez trouver une corrélation entre cette devise et les prix du pétrole. Le Canada est connu pour ses exportations de pétrole et sa richesse économique dépend donc des prix de cette matière première.

Un autre exemple de l’utilisation de cette analyse inter-marchés est lorsque vous tradez une paire de devises à taux croisés. Considérons que l’EUR/GBP augmente tandis que l’USD perd sa position. Par conséquent, vous devriez acheter l’EUR/USD et non le GBP/USD.

Considérer les Sessions de Trading

Enfin, avant de choisir une paire de devises particulière, vous devez tenir compte de la session de trading au cours de laquelle vous êtes prêt à trader. Gardez à l’esprit que selon le temps que vous êtes prêt à consacrer au trading, les paires de devises peuvent avoir des niveaux de volatilité et de liquidité différents. Par conséquent, trader l’EUR/USD pendant la session asiatique n’est pas une bonne idée, tandis que l’USD/JPY pendant la session européenne pourrait vous décevoir.

Paires de Devises Forex les plus Tradées

Les volumes de transactions sont essentiels lors du choix d’une paire de devises, en particulier pour les débutants. Une paire de devises qui peut se targuer d’une plus grande liquidité sera également plus demandée et, par conséquent, vous fournira des résultats de trading plus stables. Nous avons décidé de créer notre propre top qui comprend les actifs Forex les plus liquides.

EUR/USD

Selon la Banque des Règlements Internationaux (BRI), l’EUR et l’USD sont les devises les plus tradées dans le monde. L’USD occupe la première place avec 88 %, et l’EUR vient juste après avec 31 % du chiffre d’affaires général des devises en 2022.

L’EUR/USD convient à toutes les catégories de traders, car ils peuvent utiliser différents types d’analyse technique pour prédire les prix. L’image ci-dessus montre une ligne de tendance que vous pouvez utiliser pour acheter des contrats supérieurs lorsque l’EUR/USD est dans une tendance haussière.

La paire de devises dispose d’une grande liquidité quotidienne, ce qui se traduit par des écarts plus serrés. Ces deux éléments sont essentiels pour les traders. Le taux de change de cette paire de devises est déterminé par de nombreux facteurs, notamment :

• Décisions du FOMC et de la BCE ;
• Données du PIB ;
• Marché du travail américain ;
• Inflation aux États-Unis et dans la Zone Euro ;
• Indices PMI ISM, et plus encore.

USD/JPY

Une autre paire de devises très populaire est l’USD/JPY, le yen japonais occupant la troisième place dans le tableau de rotation des devises de la BRI avec 17 % du chiffre d’affaires global d’ici à la fin 2022. Cette paire de devises est connue pour sa liquidité et ses volumes de transactions élevés, mais vous devez garder à l’esprit que son temps d’activité coïncide avec le début de la session asiatique.

Comme dans l’exemple précédent avec l’EUR/USD, l’USD/JPY offre de nombreuses opportunités pour les traders d’options numériques. En particulier, vous pouvez appliquer une simple ligne de tendance pour trouver de nombreux signaux et acheter différents types de contrats.

En ce qui concerne les facteurs qui influencent la paire de devises, outre ceux qui affectent l’USD, voici quelques séries de données importantes que vous devriez garder à l’œil :

• Décisions de la Banque du Japon ;
• Données sur l’inflation (le Japon souffre depuis longtemps d’une déflation épuisante) ;
• Balance des échanges (le Japon est un pays tourné vers l’exportation) ;
• Taux de croissance du PIB et autres données économiques.

GBP/USD

La livre sterling occupe la quatrième place dans le tableau de la BRI, avec 13 % de la part du chiffre d’affaires général des devises. La paire GBP/USD bénéficie d’une grande liquidité et de volumes d’échange élevés, en particulier lors des sessions européennes et américaines.

La paire GBP/USD est un atout de choix pour les traders car elle offre un niveau de volatilité plus élevé que la paire EUR/USD. De plus, vous pouvez utiliser toutes les stratégies classiques, y compris les chandeliers japonais. Dans l’exemple ci-dessus, il y a des signaux d’étoile filante et de marteau.

En ce qui concerne les facteurs d’influence, outre ce qui fait évoluer le cours du dollar dans une direction donnée, voici quelques séries de données à prendre en compte :

• Décisions de la Banque d’Angleterre (BoE) ;
• Votes sur les taux d’intérêt de la BoE ;
• Données du PIB ;
• Données sur le marché du travail ;
• Inflation, et bien d’autres encore.

AUD/USD

Le dollar australien est la sixième devise la plus importante au monde, avec 6 % de la part du chiffre d’affaires général des devises. La valeur de la monnaie est étroitement liée aux exportations du pays, en particulier le minerai de fer et le charbon, qui représentent la majeure partie du PIB australien.

Dans ce contexte, les variations des prix des matières premières ont un impact considérable sur l’AUD. En outre, lors de l’analyse de l’AUD/USD, vous devez également prêter attention à l’économie chinoise car Pékin est le partenaire commercial le plus proche de l’Australie. Outre les facteurs qui affectent l’USD, vous devez également prêter attention aux facteurs suivants :

• Décisions de la Banque de Réserve d’Australie (RBA) ;
• Inflation ;
• Balance des échanges ;
• PIB, et autres.

USD/CNY

Bien que le yuan chinois ne fasse pas partie des principales paires de devises, son influence s’est accrue au cours des dernières années et lui a permis d’occuper la cinquième position dans le tableau des devises de la BRI en fonction de leur chiffre d’affaires, avec une part de 7 % du chiffre d’affaires des devises en général. Cependant, même avec cette part importante, l’USD/CNY n’est pas aussi populaire que les paires de devises précédentes, car la Banque Populaire de Chine contrôle la devise.

USD/CAD

Le dollar canadien se situe juste en dessous du dollar australien dans le tableau de la BRI, avec 6 % du chiffre d’affaires. Le prix du CAD dépend étroitement du pétrole, car le Canada est un exportateur régional majeur de cette matière première.

Un pétrole cher soutient le CAD, alors que lorsque le prix de cette matière première baisse, le CAD baisse également. En ce qui concerne les autres facteurs, ils peuvent inclure :

• Décisions de la Banque du Canada (BdC) ;
• PIB ;
• IPC ;
• PMI, et plus encore.

USD/CHF

Le franc suisse est l’une des devises les plus populaires en raison du système financier suisse, qui est considéré comme stable et a prouvé sa viabilité au fil des décennies. C’est pourquoi les traders et les investisseurs achètent souvent du franc suisse en période de crise financière et économique, alors qu’ils restent à l’écart de cette devise en période de croissance mondiale.

Par conséquent, le franc suisse n’est pas activement tradé, comme toutes les devises incluses dans cette liste. Cependant, le CHF reste sur la liste des devises les plus populaires en termes de chiffre d’affaires.

Valeurs Refuges

Avant de conclure, nous aimerions vous fournir des informations sur les valeurs refuges que vous pouvez envisager de trader en période de turbulences économiques et financières. Ces valeurs refuges sont souvent utilisées par des investisseurs de toutes tailles pour protéger leurs investissements contre les baisses des marchés mondiaux.

Si les valeurs refuges sont surtout utilisées par les investisseurs, les traders devraient également en savoir plus à leur sujet. Il existe plusieurs instruments financiers de ce type que vous pouvez utiliser et que vous avez probablement déjà tradés.

L’une des valeurs refuges les plus populaires est l’or. Vous avez peut-être entendu dire que ce métal précieux prend de l’ampleur en période de crise économique. L’un des exemples où l’or est devenu l’un des actifs les plus populaires a été la période d’après-crise, après une grave récession en 2008. Les traders d’options numériques peuvent également considérer l’or comme un bon actif sous-jacent à trader pendant les turbulences mondiales.

Dollar Américain

Une autre valeur refuge appartient au marché du Forex. Le dollar américain est considéré comme une devise stable et les investisseurs et les traders lui font confiance depuis longtemps. En outre, une longue période de taux d’intérêt bas a contribué à renforcer la conviction que le dollar américain peut être une valeur refuge pendant les périodes difficiles d’incertitude économique ou de marché.

N’oublions pas qu’il s’agit d’une devise de réserve, qui est tradée non seulement contre d’autres devises dans ce que l’on appelle les paires de devises, mais aussi contre divers produits de base comme l’or, le pétrole, etc. C’est pourquoi la confiance dans le dollar reste forte. Vous pouvez utiliser ce concept en période de baisse des marchés.

Autres Valeurs Refuges

Le dollar américain n’est pas la seule devise considérée comme sûre en mode « risk on ». Outre le dollar, le yen japonais et le franc suisse sont également recherchés en période de turbulences économiques et financières. Ces deux devises sont devenues des valeurs refuges en raison des politiques de taux bas à long terme de leurs banques centrales. Par ailleurs, la Suisse est un pays neutre dont l’économie et le secteur bancaire sont solides, ce qui la rend attrayante pour les investisseurs, même en période d’incertitude sur les marchés. Quant au Japon, sa balance commerciale est excédentaire par rapport à sa dette.

Conclusion

Le choix d’un actif sous-jacent est crucial pour les traders, car il aura un impact direct sur leurs résultats. Un mauvais choix d’actifs peut entraîner des pertes importantes qui s’accumuleront au fil du temps. Ces pertes sont dues à un manque de compréhension de l’actif ainsi qu’à un mauvais timing. En outre, certains actifs peuvent ne pas convenir aux traders en termes de style de trading ou d’évaluation du risque.

Il existe plusieurs catégories d’actifs sous-jacents que vous pouvez choisir pour trader des options numériques. Les plus populaires sont les paires de devises FX, qui se subdivisent en devises principales, taux croisés et devises exotiques. Toutefois, vous pouvez également trouver des solutions intéressantes en choisissant d’autres actifs.

Pour choisir un actif sous-jacent particulier, il est recommandé de prêter attention à différents aspects, notamment votre style de trading, l’évaluation du risque, l’action des cours, ainsi que certains facteurs externes tels que l’analyse macroéconomique, etc. Lorsque vous choisissez un actif, vous devriez aller au-delà d’une simple paire de devises, car cela vous aidera à construire un portefeuille de trading solide.

FAQ

Qu’est-ce qu’un actif sous-jacent ?

Les options numériques, comme de nombreux autres dérivés, sont tradées par le biais de contrats, ce qui signifie que vous achetez un contrat pour des devises, des actions, des matières premières et d’autres actifs sous-jacents.

Que sont les principales paires de devises ?

Il s’agit d’actifs qui comprennent des devises de pays développés. Quelques exemples de paires de devises majeures sont EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, et d’autres.

Quels sont les actifs sous-jacents les plus courants dans les options numériques ?

Les actifs sous-jacents les plus courants et les plus populaires dans le trading d’options numériques sont les devises. Cela s’explique par le fait que le Forex est l’un des marchés les plus liquides, avec plus de 6 000 milliards de dollars de volumes quotidiens. En outre, de nombreux traders sont familiarisés avec les devises Forex, qui semblent plus claires et plus faciles à analyser.

Pourquoi le choix d’un actif sous-jacent est-il important ?

Le choix d’un actif sous-jacent est important car il permet aux traders de calculer les risques et de les couvrir.

Comment choisir un actif sous-jacent pour les options numériques ?

Les traders doivent prendre en compte plusieurs aspects, notamment l’analyse technique, la publication de données macroéconomiques, les séances de trading, etc.