La gestion des risques est l’une des compétences clés que les traders doivent posséder pour réussir sur les marchés financiers. Quelle que soit votre stratégie, vous exposez votre argent à des risques. Il existe plusieurs façons de les gérer et, par conséquent, de minimiser leur impact sur vos opérations. En lisant cet article, vous en apprendrez plus sur dix façons de gérer vos risques. Appliquez ces règles lorsque vous négociez avec Binolla.

1 : Types de Risques dans le Trading

Pour pouvoir gérer correctement les risques, les traders doivent savoir à l’avance à quoi ils vont être confrontés. Voici les principaux risques qui accompagnent votre routine de trading :

• Les risques de prix ou de marché. Il s’agit de l’un des types de risques les plus courants en matière de négociation. Il réside dans le fait que le marché peut se comporter différemment de ce que vous attendez de lui. Imaginons que vous pensiez que l’EUR/USD se négocie à 1,0900 et que vous vous attendiez à ce que la paire de devises développe une tendance haussière. Si votre idée est erronée, vous risquez de perdre votre investissement.
• Risques liés à l’effet de levier. Lorsque vous négociez des options numériques, vous pouvez ignorer cette partie car vous n’avez pas besoin d’effet de levier pour acheter des contrats plus élevés ou plus bas. Cependant, pour les CFDs Forex, l’effet de levier est courant. Il s’agit d’une sorte de crédit accordé par la société de courtage qui vous permet d’augmenter la taille de vos positions sans investir davantage. En choisissant une mauvaise approche pour sélectionner et utiliser ce crédit, vous risquez de perdre plus que vous ne pouvez vous le permettre.
• Risques liés aux données macroéconomiques. Même si vous ne négociez pas de nouvelles ou si vous évitez d’utiliser l’analyse fondamentale dans votre routine quotidienne, les données macroéconomiques et les changements de politique monétaire des banques centrales sont toujours d’actualité. Les investisseurs doivent les surveiller et agir en conséquence. Si une banque centrale décide de relever ou de réduire ses taux de manière inattendue, cela peut avoir un impact significatif sur les devises, voire sur les actions. 

Maintenant que vous connaissez vos « ennemis », il est temps d’en savoir plus sur la manière de gérer les risques et de les minimiser dans le cadre des opérations de trading.

2 : Utiliser des Stop Pertes

Le moyen le plus simple d’éviter les risques excessifs dans le domaine du négoce est de les réduire là où vous le pouvez. Bien que vous ne puissiez pas influer sur les données macroéconomiques ou même sur les décisions prises par les banques centrales, vous pouvez toujours contrôler le niveau de risque dans chaque transaction particulière.

Avant d’aller plus loin, il convient de préciser que si vous ne négociez que des contrats à durée déterminée, vous n’avez pas besoin de cette partie. Les options numériques ont été conçues pour les débutants et, par conséquent, lorsque vous les négociez, vous ne pouvez pas perdre plus qu’un seul investissement.

Les traders de CFD Forex mettent en jeu la totalité du montant de leur dépôt à chaque fois qu’ils effectuent une transaction. Pour éviter de perdre plus que ce qu’ils peuvent se permettre, les traders expérimentés utilisent des ordres stop. 

Un ordre stop est un ordre spécial qui vous permet de fixer un niveau de prix auquel la transaction sera automatiquement clôturée en cas de pertes. Il aide les traders à automatiser leurs routines et leur permet de se concentrer sur d’autres aspects de la négociation. 

Imaginons que vous souhaitiez acheter l’EUR/USD à 1,0950. Vous fixez un stop pertes à 1,0940 afin de protéger votre position. Si l’EUR/USD évolue dans la direction opposée et atteint le stop pertes, la position sera clôturée automatiquement et vos pertes ne dépasseront pas celles que vous avez planifiées à l’avance. 

En revanche, si vous ne fixez pas d’ordre stop pertes, vos pertes augmenteront si l’EUR/USD tombe en dessous de 1,0940.

L’image ci-dessus montre un exemple de la façon dont les ordres stop pertes peuvent vous sauver la mise. Vous pouvez voir que la paire AUD/JPY a augmenté pendant un certain temps. Cependant, plus tard, elle s’inverse et plonge. L’ordre stop pertes vous permet de réduire vos pertes et d’éviter des risques plus élevés.

Le stop pertes peut être utilisé non seulement pour vous protéger des pertes, mais aussi pour conserver vos bénéfices si vous avez eu raison dans vos prévisions. L’idée est de placer cet ordre pendant que vos bénéfices augmentent. Si le cours s’inverse, il touche le stop pertes, mais vous conservez des bénéfices si la tendance change.

Conseil Binolla

Les stop pertes peuvent être appliqués à tous les marchés, à l’exception des options numériques, pour lesquelles les risques sont prédéterminés par la nature du contrat.

3 : Ne pas Risquer Plus Que Ce Que Vous Pouvez Vous Permettre De Perdre

Lorsque l’on parle de trading, il faut toujours garder à l’esprit qu’il ne s’agit pas seulement de profits. Les pertes surviennent souvent, quel que soit l’instrument financier utilisé. Les traders d’options numériques et de CFD Forex mettent leur argent en jeu lors de chaque transaction, qui n’a que deux issues.

Lorsque vous réfléchissez au montant que vous allez déposer, vous devez garder à l’esprit que cette somme doit être abordable pour vous. En outre, pour réussir en tant que trader et éliminer les émotions de votre routine de trading, vous devez être prêt à subir des pertes, car elles font partie intégrante du trading.

Outre le montant du dépôt, les traders doivent également prendre en compte le montant qu’ils sont prêts à risquer pour chaque transaction. Il existe une règle générale de gestion de l’argent qui suggère de ne pas utiliser plus de 1 à 2 % de son solde lors de l’achat d’une option numérique ou de l’achat/la vente d’une paire de devises sur un CFD Forex. Toutefois, il s’agit d’une règle générale qui ne tient pas compte d’un actif particulier.

En ce qui concerne les contrats à paiement fixe, cette règle peut être appliquée à n’importe quelle transaction, car votre profit dépend uniquement de la direction du mouvement du prix. Dans le cas des CFD Forex, la situation est inverse, car la distance parcourue par le cours entre le moment où vous ouvrez une transaction et le moment où vous la clôturez a un impact direct sur vos gains. Par conséquent, si vous travaillez avec un actif très volatil, vous pouvez envisager de risquer un montant encore plus faible, tandis que si vous négociez avec une devise plus “calme”, vous pouvez augmenter la taille de votre position pour réaliser des profits plus importants.

Il est également judicieux d’augmenter le montant des transactions pendant la période de bénéfices. En revanche, si vous avez une série de pertes, essayez de diminuer votre montant par transaction.

Conseil Binolla

Cette recommandation s’applique à tous les types de marchés financiers et d’instruments financiers.

4 : Prise de Profits

Ce type d’ordre a été conçu pour protéger vos bénéfices ou automatiser votre routine de négociation si vous prévoyez que le prix atteindra un certain niveau. Gardez à l’esprit que lorsque vous négociez des options numériques, vous n’avez pas besoin de prendre des bénéfices, car ces contrats offrent des gains fixes.

Pour les traders de CFD Forex, la prise de bénéfices peut être cruciale, car elle permet aux participants au marché de fixer des objectifs et de clôturer les transactions une fois que le prix les a atteints. En cas de forte volatilité, la prise de bénéfices peut devenir indispensable, car le cours peut atteindre un certain niveau et être rejeté en quelques secondes. 

Un take profit est similaire à un stop loss, mais il doit être placé de l’autre côté de la transaction. Contrairement au stop loss, le take profit est placé du côté des bénéfices et se déclenche lorsque le cours atteint un niveau attendu.

Dans la plupart des cas, le stop loss et le take profit vont de pair. En les utilisant tous les deux, les traders de Forex CFD peuvent planifier correctement leur argent et gérer leur risque. Avec les deux ordres, les traders peuvent définir un ratio risque/récompense attendu et élaborer leur stratégie en fonction de ce ratio.

Le ratio risque/récompense minimum est de 1 à 2 dans la plupart des cas, ce qui signifie que si vous risquez un point, vous obtiendrez deux points. Si vous fixez votre stop pertes à 20 points du cours actuel, vous devriez fixer votre prise de profits à une distance deux fois plus élevée. 

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Les prises de profits peuvent être appliquées à tous les types de marchés, à l’exception des options numériques. Ces contrats sont également connus sous le nom d’options à paiement fixe, car ils offrent un paiement prédéterminé.

5 : Utiliser l’Effet de Levier à Bon Escient

L’effet de levier est l’un des aspects les plus importants du trading sur le Forex. Si vous n’en avez pas besoin pour les contrats à durée déterminée, lorsqu’il s’agit d’acheter et de vendre des instruments Forex CFD, ce crédit vous permet d’avoir une position plus importante et, par conséquent, d’escompter des bénéfices plus élevés (ou de subir des pertes importantes si vous vous trompez dans vos prévisions).

L’effet de levier est une sorte de crédit que la société de courtage accorde à ses clients pour leur permettre de négocier des volumes plus importants. Par exemple, si l’effet de levier est de 1:50, cela signifie que pour chaque tranche de 100 dollars, vous disposerez de 5 000 dollars. Cependant, vous devez garder à l’esprit que si vous perdez 100 dollars, votre position sera clôturée au moment de l’appel de marge. Par conséquent, lorsqu’ils utilisent l’effet de levier, les traders doivent garder un œil sur leur solde et gérer leur argent correctement.

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L’effet de levier peut être utilisé par les traders de Forex CFD. En ce qui concerne les options numériques, il n’y a pas d’effet de levier du tout.

6 : Définir des Objectifs Réalistes dans le Trading

Acheter des contrats numériques ou négocier des CFD Forex, c’est avant tout faire des bénéfices. Toutes vos actions visent à atteindre cet objectif. Cependant, vous devez être réaliste dans vos attentes. Dans le cas contraire, vous risquez de vous retrouver avec un solde nul et de devoir effectuer un nouveau dépôt pour pouvoir continuer.

L’une des plus grandes erreurs commises par les traders de contrats à durée déterminée et de CFD Forex est de commencer de manière très agressive. Les débutants ouvrent parfois un grand nombre de transactions par jour, pensant qu’ils pourront ainsi réaliser d’énormes profits dans un laps de temps relativement court. Bien qu’il y ait une certaine logique derrière ce concept, une telle approche peut être très risquée et conduire à des pertes considérables. 

En plus d’être réaliste lorsque vous fixez vos objectifs de trading, vous devez admettre que vous avez tort. Alors que les traders d’options numériques ne peuvent pas vendre leurs contrats à l’avance, les traders de CFD Forex peuvent réduire leurs pertes une fois qu’ils admettent que leurs prévisions ne se sont pas réalisées. 

Il est également essentiel de planifier vos profits futurs, quel que soit l’instrument financier que vous utilisez. Les traders d’options numériques et de Forex CFD doivent réfléchir au montant qu’ils souhaitent gagner à la fin d’une période donnée. Lorsque vous fixez de tels objectifs, vous devez également être aussi réaliste que possible. Par exemple, une stratégie avec une rentabilité de 60 % et 100 $ sur votre compte ne vous permettra probablement pas de gagner 1 000 $ dans un avenir proche.

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Se fixer des objectifs de trading réalistes est une bonne idée, quel que soit l’instrument financier que vous utilisez pour le trading.

7 : Utiliser des Plans et des Stratégies de Trading

Un plan de trading est ce qui fait la différence entre un trader professionnel et un trader débutant. Négocier à l’instinct n’est pas la bonne façon de procéder et peut entraîner des pertes importantes. Même si les traders expérimentés ont un certain instinct qui les aide dans leur routine de trading, ils s’appuient toujours sur des stratégies et des plans de trading.

Un plan de trading moyen devrait comprendre les aspects suivants :

• Lorsque vous achetez un contrat ou achetez/vendez une paire de devises ;
• Lorsque vous quittez le marché (ceci ne concerne que les CFD Forex, car lorsque vous négociez des options numériques, vous quittez le marché à l’expiration) ;
• le rapport risque/récompense. Avant de vous lancer dans le trading, il est préférable de calculer combien vous pouvez risquer par transaction par rapport à vos gains éventuels (ce point est crucial pour les traders de Forex CFD, mais pas pour les traders de contrats à durée déterminée, car les options numériques ont un ratio risque/récompense préétabli) ;
• Considérez le montant que vous pouvez risquer en une seule transaction.
• Réfléchissez au temps que vous pouvez consacrer à la négociation et au moment où vous pouvez le faire. Un bon plan de trading prévoit des intervalles de temps au cours desquels vous serez en mesure d’effectuer des transactions. Ces intervalles dépendent de plusieurs facteurs. Tout d’abord, vos séances de négociation dépendront de l’actif particulier que vous choisirez. Deuxièmement, elles doivent également avoir lieu lorsque vous êtes libre de toute obligation professionnelle ou familiale, afin que vous puissiez vous concentrer uniquement sur la négociation ;
• Lorsque vous créez un plan de trading, vous devez disposer d’un ensemble de stratégies que vous allez utiliser en fonction de la situation. Par exemple, si une paire de devises est en tendance, vous devez utiliser des stratégies de suivi de tendance pour réussir, tandis que si elle est en inversion, vous devez appliquer des tactiques d’inversion.

Une fois que vous avez établi votre plan de trading, vous devez vous y tenir, quoi qu’il arrive. Gardez à l’esprit qu’il a été créé sans émotions, lorsque vous aviez le sang froid. Un plan de trading comprend tous les aspects clés qui vous aideront à planifier vos étapes, depuis la recherche de signaux de trading jusqu’au calcul de vos profits éventuels. Un bon plan de trading est similaire à un bon plan d’affaires, et si vous en avez un, vous pouvez compter sur de meilleurs résultats de trading.

Conseil Binolla

Quel que soit l’instrument financier que vous utilisez au quotidien, les stratégies sont importantes pour systématiser vos activités de trading et réaliser des profits réguliers.

8 : Ne Laissez Pas Vos Émotions Contrôler Votre Trading

Garder son sang-froid est l’une des principales règles du trading, car les émotions peuvent tout gâcher, même si vous disposez d’une stratégie fiable avec un niveau de rentabilité élevé. Des sentiments tels que l’avidité, la peur et la vengeance peuvent vous empêcher d’avoir une vue d’ensemble et, par conséquent, de prendre des décisions raisonnables sur le marché.

Les émotions peuvent interférer avec votre activité de trading de plusieurs façons. L’avidité peut vous pousser à dépasser les limites de votre budget et vous amener à faire des opérations excessives ou à mettre plus d’argent en danger. Au lieu de négocier avec 1 à 2 % de votre budget, vous pouvez dépasser ces limites et investir 10 %, voire 20 %. Ce n’est pas la bonne façon de procéder et cela peut finir par vous coûter une grande partie de votre dépôt de négociation.

La peur, quant à elle, vous empêchera de prendre des décisions raisonnables au moment opportun. Après quelques transactions ou une série de transactions perdantes, vous risquez de rester bloqué sur vos sentiments au lieu de réfléchir aux opportunités actuelles du marché et à la manière d’en tirer profit.

Une autre erreur fréquente commise par les traders sur le plan émotionnel est d’essayer de prendre leur revanche sur les marchés et d’ouvrir des positions juste après avoir subi des pertes. Dans ce cas, il est impossible de procéder à une analyse correcte du marché. La seule chose que l’on souhaite, c’est récupérer ses pertes le plus rapidement possible, ce qui peut conduire à une mauvaise gestion des risques ou à des pertes encore plus importantes.

Ce qui est vraiment important ici, c’est de toujours rester sur ses gardes et d’essayer de garder ses émotions à l’écart de ses décisions de trading. 

Conseil Binolla

La maîtrise des émotions est utile pour tous les instruments financiers que vous utilisez dans le cadre de vos activités de trading.

9 : Testez Vos Stratégies

Afin de comprendre la rentabilité de chaque stratégie particulière, vous devez la tester au préalable. Si vous connaissez certains outils de test, vous pouvez automatiser l’ensemble de la procédure. Toutefois, si vous n’en avez pas, vous pouvez utiliser ce que l’on appelle le “test papier”, qui consiste en une simple utilisation d’un mode démo. 

L’idée est très simple. Vous activez un mode démo sur la plateforme Binolla et vous utilisez votre stratégie dans différentes situations pour voir combien de résultats positifs vous obtiendrez par rapport aux résultats négatifs. Par exemple, vous avez ouvert 10 transactions avec 5 résultats positifs et 5 pertes. La rentabilité de votre stratégie est donc de 50 %. 

En outre, en testant une stratégie particulière, vous en apprendrez davantage sur ses caractéristiques et vous vous familiariserez avec elle. 

Conseil Binolla

Il est essentiel de tester les stratégies. Cela vous permet de savoir à l’avance ce que votre stratégie exacte est capable de faire. Utilisez cette approche pour négocier n’importe quel instrument financier.

10 : Passez en Revue vos Sessions de Trading

Le trading n’est pas un divertissement. Il s’agit d’une activité commerciale et vous devez la traiter comme telle. Par conséquent, pour en tirer le meilleur parti, vous devez revoir régulièrement vos séances de négociation. Cela vous permettra de faire vos devoirs et de comprendre où vous avez commis des erreurs et comment les éviter à l’avenir.

L’examen d’une séance de négociation consiste notamment à passer en revue vos points d’entrée pour voir où vous vous êtes trompé et pour analyser comment ajuster votre stratégie de négociation. Vous pouvez également observer la taille de vos positions afin de déterminer si vos transactions sont conformes à vos propres systèmes de gestion des risques et de l’argent. Vous pouvez le faire quel que soit l’instrument financier que vous utilisez. Cette approche s’applique aux options numériques, au Forex CFD, aux actions et à tous les autres.

Lorsque vous passez en revue vos séances de négociation, vous pouvez mettre en évidence les erreurs courantes que vous commettez. Une fois que vous avez identifié ces erreurs, vous pouvez apporter des ajustements utiles à votre stratégie de trading afin de ne plus commettre ces erreurs à l’avenir.

Risques Liés aux Différents Actifs Sous-jacents

S’il existe des risques généraux liés au trading, ils peuvent également être liés à des actifs sous-jacents ou à des instruments financiers particuliers :

• Forex. Outre les principaux risques liés aux variations de prix, les traders du Forex sont également exposés aux risques liés à l’effet de levier, qui fait partie intégrante du trading sur le Forex. L’effet de levier est une sorte de crédit qu’un courtier accorde à un négociant afin que ce dernier puisse bénéficier de plus d’opportunités financières dans le cadre de ses activités de trading. Toutefois, une utilisation inappropriée de l’effet de levier augmente considérablement les risques. Il convient donc d’être prudent lors du choix et de l’utilisation d’un effet de levier particulier dans le cadre des opérations de change ;
• Les actions. Les principaux risques liés au trading d’actions sont liés à l’achat d’actions d’une société surévaluée. Lorsque vous négociez des actions, vous devez rechercher de grandes quantités de données pour essayer de comprendre si les actions de la société sont susceptibles de développer une tendance à la hausse ou si elles sont sur le point de s’inverser. L’une des stratégies les plus efficaces consiste à acheter des valeurs sûres, car elles sont moins volatiles et plus stables. Cependant, il est peu probable que ces actions vous donnent des mouvements de prix importants pour le trading. L’achat de blue chips peut faire partie de la stratégie de diversification de votre portefeuille ;
• Les matières premières. Les principaux risques pour les prix des matières premières sont les problèmes de chaîne d’approvisionnement ou la sursaturation du marché avec une matière première particulière. Si vous vous souvenez de la situation où les prix du pétrole étaient proches de zéro, voire inférieurs à zéro pendant un certain temps, c’est un bon exemple. Par conséquent, l’achat d’actifs tels que le pétrole brut peut s’avérer très risqué. Toutefois, vous pouvez ajouter des métaux précieux comme l’or ou l’argent à votre portefeuille de négociation ou d’investissement pour équilibrer ces risques ;
• Les produits de base mous. Si vous négociez des produits de base comme le blé, le sucre ou d’autres, vos principaux risques sont liés aux conditions météorologiques. Lorsqu’elles sont défavorables, le prix de ces marchandises est susceptible d’augmenter, tandis que dans les périodes favorables, ces actifs sont susceptibles de se déprécier ;
• Les cryptomonnaies. Le bitcoin et les altcoins sont des actifs relativement nouveaux, mais ils ont déjà leur part sur les marchés financiers. Les principaux risques sont liés à la réglementation, qui laisse encore beaucoup de questions sans réponse. Dès qu’une nouvelle série de discussions est lancée, la BTC et les autres crypto-monnaies réagissent. En outre, il existe de nombreux jetons qui s’appuient sur de véritables projets de blockchain. En fonction des performances de ces projets, le prix de leurs jetons changera également. 

Conclusion

Les risques liés au trading sont inévitables et il est impossible de les réduire à zéro. Cependant, il existe plusieurs stratégies et recommandations qui vous aideront à les réduire au maximum. En gérant vos risques de trading, vous pouvez vous attendre à de meilleures performances de votre stratégie de trading et à des profits plus élevés, tandis que vos pertes deviendront moins fréquentes et moins dangereuses pour votre équilibre de trading.

Il existe de nombreuses façons de gérer les risques liés au trading, et maintenant que vous avez lu l’article jusqu’à ce point, vous connaissez certainement les recommandations les plus populaires. Bien que leur utilisation vous aide, vous ne devriez jamais cesser de chercher la vôtre, car il n’appartient qu’à vous de construire une stratégie de trading réussie et de gérer vos propres risques.

Une autre recommandation que nous pouvons vous faire est de ne jamais cesser d’apprendre. Quel que soit votre niveau d’expérience, vous devez continuer à creuser et à « avaler » davantage de connaissances afin d’améliorer vos tactiques et vos performances en matière de trading. Le problème auquel sont confrontés de nombreux traders est qu’ils cessent d’apprendre parce qu’ils pensent avoir suffisamment de connaissances sur les marchés financiers.

FAQ

Qu’est-ce que la règle des 1% ou 2% en trading ?

Selon cette règle, vous ne devez pas risquer plus d’un ou deux pour cent de votre solde en une seule transaction. Il ne s’agit toutefois pas d’une règle stricte. Parfois, les traders utilisent même 5 % du montant total de leur dépôt pour effectuer des transactions.

Qu’est-ce que le ratio risque/récompense ?

Il s’agit de l’un des concepts de gestion de l’argent qui vous permet de calculer correctement vos risques et vos gains possibles par transaction. En utilisant un ratio risque/récompense de 1:3, par exemple, votre risque est d’un pip pour trois pips de profit éventuel. Cette approche peut être utilisée pour les CFD sur le Forex ou la négociation d’actions. En ce qui concerne les options numériques, vous n’avez pas besoin de calculer votre ratio risque/récompense, car ces contrats ont des paiements et des risques fixes.

Puis-je éviter les risques dans le trading ?

Non, c’est impossible. Les risques font partie intégrante du trading, et plus tôt vous le comprendrez, mieux ce sera. Accepter les risques dans le trading fait partie de votre éducation, car vous ne pouvez pas les éviter du tout. Toutefois, les traders utilisent souvent diverses tactiques et recommandations pour réduire les risques potentiels liés au trading.

Comment gérer les risques dans le trading ?

Il existe tout un système qui vous permet de mieux gérer vos risques en trading. Il comprend quatre étapes principales. Premièrement, vous devez identifier votre risque. Ensuite, vous devez l’évaluer. Enfin, la dernière étape consiste à surveiller le risque et la manière dont vous le gérez dans le cadre de vos activités de trading.