التداول في الأسواق المالية هو فرصة لبدء حياة مهنية جديدة في عالم المال الوفير وتكوين ثروة من خلال شراء وبيع أنواع مختلفة من الأصول. في حين أن تداول الأسهم أو العقود الآجلة أو العملات المشفرة أو الفوركس أو الخيارات الرقمية أو غيرها من الأدوات المالية قد يبدو صعباً وهو من اختصاص الاقتصاديين والمستثمرين المحترفين، إلا أنه في الوقت الحاضر يمكن لأي شخص أن يصبح متداولاً بفضل التقنيات المبتكرة لتحليل الرسوم البيانية. إذا كنت حريصًا على البدء، فإليك دليل مفصل حول كيفية التداول في الأسواق المالية. لإجراء صفقتك الأولى على منصة بينولا، قم بإنشاء حساب.

أساسيات التداول

أولاً وقبل كل شيء قبل التعمق أكثر، سيكون من الجيد تعريف معنى التداول. بشكل عام، هي عملية شراء وبيع الأدوات المالية المختلفة، بهدف كسب المال من فرق أسعارها. هناك الآلاف من الأصول المختلفة التي يمكنك اختيارها للتداول، مما يجعل هذه الرحلة أكثر جاذبية. فيما يلي أشهر مجموعات الأدوات التي يستخدمها معظم المشاركين في السوق في روتين التداول اليومي.

• أزواج عملات الفوركس. الفوركس، المعروف أيضًا باسم صرف العملات الأجنبية، هو سوق تتبادل فيه البنوك واللاعبون الكبار الآخرون العملات من أجل القيام بأنشطة تجارية دولية. قبل تطور التقنيات الحديثة، كان سوق الفوركس متاحاً لمختلف المؤسسات المالية والشركات فقط. أما في الوقت الحاضر، أصبح هذا السوق بين البنوك متاحًا للكثير من المشاركين، بما في ذلك المتداولين الأفراد والمستثمرين. وتتمثل فكرة تداول الفوركس في شراء عملة مقابل عملة أخرى عندما تكون أرخص ثمناً وبيعها عندما تصبح أغلى ثمناً. يتوفر التداول في سوق الفوركس على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع؛
• الخيارات الرقمية. وهو أحد المشتقات المالية التي تتيح لك شراء عقد بأصل أساسي معين مثل الفوركس والأسهم والعملات الرقمية وما إلى ذلك. والفكرة هي التنبؤ باتجاه حركة السعر لفترة معينة. تعتبر الخيارات الرقمية أسهل أداة للمبتدئين؛
• الأسهم. هذه واحدة من أشهر وأقدم الأسواق المالية التي تتيح لك شراء جزء صغير من شركة ما. يمكنك أيضًا شراء جزء كبير من شركة ما عن طريق شراء حصة مسيطرة. بالنسبة للمتداولين، فإن سوق الأسهم هي فرصة لشراء الأسهم وبيعها والاستفادة من فروق أسعارها. أما بالنسبة للمستثمرين، فإن الأسهم ذات قيمة كبيرة لأنها تقدم أرباحًا؛
• السلع. غالبًا ما يختار المتداولون السلع لتقلباتها وسيولتها. وهي سلع مادية مثل الذهب والحديد والنفط والغاز الطبيعي وغيرها؛
• العملات المشفرة. وهي أنواع جديدة نسبيًا من الأصول التي تعتمد على تكنولوجيا البلوك تشين المتطورة. العملات الرقمية المشفرة عديدة. في الوقت الحاضر، يمكنك عد الآلاف من تلك الأصول الرقمية. وأكثرها شيوعًا هي البيتكوين، واللايتكوين، والإيثريوم، والدوجي، وغيرها.

كيفية التداول في الأسواق المالية

لبدء التداول في الأسواق المالية، لا تحتاج إلى الوصول إلى جميع تلك البورصات أو أسواق الفوركس بين البنوك مباشرة. في الوقت الحاضر، يوفر الوسطاء الماليون للمتداولين كل ما يحتاجونه للتداول وتحليل الأسعار. إليك دليل تفصيلي خطوة بخطوة حول كيفية إجراء أول تداول لك وبناء طريقك الخاص في الأسواق المالية.

اختر شركة وساطة

يعد اختيار المنصة من أهم الأمور في التداول. فأنت بحاجة إلى العثور على شركة موثوقة ومنظمة توفر جميع أدوات التحليل اللازمة، وأنواع مختلفة من الرسوم البيانية، والمكافآت، والرافعة المالية، وغيرها من المزايا الرئيسية الأخرى. 

جرب مهاراتك على العرض التوضيحي

قبل إجراء صفقتك الأولى بأموال حقيقية، سيكون من الجيد أن تصقل مهاراتك في الوضع التجريبي. هذا نوع خاص من الحسابات يسمح لك باستخدام الأموال الافتراضية والتداول بها طالما كنت ترغب في ذلك. يعد الوضع التجريبي فرصة رائعة للتكيف مع الواجهة، واختبار استراتيجياتك، والتعود على أدوات التحليل المختلفة، وما إلى ذلك.

اختر أدواتك المالية وأصولك

الخطوة المهمة التالية هي اختيار أحد أصول التداول والأداة المالية. يتمتع المتداولون بإمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من العقود والمشتقات في الوقت الحاضر، بما في ذلك الخيارات الرقمية وعقود الفروقات في الفوركس والأسهم وغيرها الكثير. قبل اختيار الأصل المناسب، يجب عليك معرفة المزيد عن مبادئه الأساسية واكتشاف العوامل التي تؤثر على أصل معين.

حلل الأصل

الآن بعد أن أصبح لديك أصل واحد أو اثنين من الأصول في ذهنك، يمكنك مشاهدة الرسم البياني والبحث في بيانات الاقتصاد الكلي. استخدم استراتيجية للعثور على نقاط الدخول وتحديد نقاط وقف الخسارة/جني الأرباح إذا كنت تتداول العملات الأجنبية أو الأسهم. يجب على أولئك الذين يشترون الخيارات الرقمية أيضًا تحديد انتهاء الصلاحية. 

قم بإجراء صفقة

أخيرًا، أنت مستعد لإجراء أول صفقة لك في الأسواق المالية. الخطوة الأخيرة التي عليك اتخاذها هي تحديد مبلغ الاستثمار. ضع في اعتبارك أنه وفقًا لقواعد إدارة الأموال، يوصى بعدم المخاطرة بأكثر من 1-5%. 

إنشاء دفتر يوميات التداول

لن يكتمل دليل كيفية التداول في الأسواق المالية دون ذكر يوميات التداول وكيفية استخدامها. يوميات التداول هي نوع من اليوميات التي يستخدمها معظم المتداولين لتقييم أدائهم بمرور الوقت. هذه اليوميات مهمة عندما تبحث عن فرص لتحسين تداولك. فيما يلي قائمة بالمزايا الرئيسية لاستخدام يوميات التداول أو إضافتها إلى روتين التداول الخاص بك إذا لم يكن لديك أي منها:

• تسمح لك باكتساب نظرة ثاقبة على تداولك للكشف عن نقاط القوة والضعف؛
• توفر يوميات التداول أداة قوية لمساعدة المتداولين على إدارة أموالهم؛
• باستخدام مثل هذه اليوميات، يمكنك اختيار أفضل استراتيجية بعد تحليل أداء التداول الخاص بك.

ضع في اعتبارك أن مجرد إنشاء هذا النوع من اليوميات لا فائدة منه إلا إذا أضفت معلومات قيمة فقط. قد يشمل ذلك:

• أسباب التداول؛
• القناعة؛
• إشارات التداول التي تستخدمها؛
• الأصول والأدوات المالية التي تشتريها أو تبيعها.

كما يمكنك إضافة نتائج التداول الخاصة بك وحتى بعض النقاط الرئيسية بعد العمل على تصحيح أخطائك. 

التداول أم الاستثمار؟

على الرغم من أن الخط الفاصل بين الاثنين أصبح سميكًا للغاية في الآونة الأخيرة، إلا أن الفرق بين التداول والاستثمار لا يزال موجودًا. التداول هو عندما لا تمتلك أصلًا ما. فأنت ببساطة تشتري نوعًا من العقود الخاصة به. والفكرة من التداول هي محاولة العثور على الأصل الأرخص ثم شرائه من أجل بيعه في المستقبل عندما يرتفع سعره.

على عكس التداول، فإن الهدف الرئيسي للاستثمار هو الاحتفاظ بالأصل لأطول فترة ممكنة. والفكرة هي جمع الأرباح التي تدفعها الشركات إلى المساهمين فيها. وحتى مع وضع ذلك في الاعتبار، يميل المستثمرون أيضًا إلى الكسب من فرق السعر. فقد يشترون الأسهم الأرخص ثم يبيعونها بمجرد أن يصل السعر إلى أهدافهم.

مثال على تداول الخيارات الرقمية

يُعتقد أن الخيارات الرقمية هي أبسط الأدوات المالية للمتداولين. فهي توفر مخاطر محدودة، ولا تتطلب من المتداولين التخطيط لإيقاف الخسائر وجني الأرباح. فيما يلي مثال على كيفية شراء عقد ثابت المدة:

افترض أن أحد المتداولين يريد شراء عقد أعلى على زوج اليورو/الدولار الأمريكي بسعر تنفيذ 1.1065. يختار انتهاء الصلاحية لمدة 5 دقائق. يستثمر المتداول 10 دولارات في هذا العقد بعائد 90%. دعنا نتخيل أن المتداول كان محقًا في توقعاته وارتفع السعر. يكسب المتداول 9 دولارات ويستعيد استثماره البالغ 10 دولارات.  

مثال على تداول الفوركس

لنفترض أن سعر زوج اليورو/الدولار الأمريكي هو 1.0900. يعتقد المتداول أن زوج العملة من المرجح أن يرتفع. يقرر المتداول شراء زوج اليورو/الدولار الأمريكي بسعر معين مخاطراً بـ 10 دولارات (مع 0.1 عقد، وهو ما يساوي 1 دولار لكل نقطة). يرتفع السعر ويصل إلى 1.0920. يقرر المتداول إغلاق الصفقة. يكسب المتداول 20 دولارًا ويستعيد 10 دولارات.

شراء سهم: مثال شائع

لنفترض أنك اشتريت سهم Apple مقابل 195 دولارًا، متوقعًا أن يرتفع السعر بمرور الوقت. ترتفع أسعار AAPL في غضون أسبوع وتصل إلى 200 دولار. قررت إغلاق صفقتك ووضع 5 دولارات في جيبك كأرباح. ضع في اعتبارك أنه يمكنك استخدام الرافعة المالية وشراء المزيد من الأسهم، مثل 10 أسهم على سبيل المثال. سيتم مضاعفة الربح النهائي بهذا المبلغ في هذه الحالة.

كيفية تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية المشفرة: مثال بسيط

افترض أنك قد أجريت بحثًا وتوصلت إلى استنتاج مفاده أن زوج البيتكوين/الدولار الأمريكي سينخفض من 29,000. قررت بيع عقود الفروقات على هذا الزوج من العملات الرقمية المشفرة (باستخدام الرافعة المالية بـ 0.1 عقد، حيث تساوي النقطة الواحدة دولارًا واحدًا). ينخفض السعر بمرور الوقت ويصل إلى 28,940. سيكون ربحك في هذه الحالة 60 دولارًا. 

ما الذي يجب النظر إليه عند التداول في الأسواق المالية

لكل أصل من الأصول ميزاته ومعطياته الخاصة التي قد تجلب التقلبات. فيما يلي قائمة بأكثر الأدوات المالية شيوعًا ومحركاتها:

• الفوركس. تتأثر أزواج العملات في الغالب بقرارات البنوك المركزية. قد تشمل المحركات المهمة الأخرى بيانات التضخم، وسوق العمل، والميزان التجاري، والناتج المحلي الإجمالي، وما إلى ذلك؛
• الأسهم. إلى جانب بيانات الاقتصاد الكلي، تتأثر الأسهم بإصدارات بيانات الشركات. وأهمها الأرباح؛
• العملات المشفرة. فهي ترتبط بالأصول الأخرى عندما يتعلق الأمر بالبيانات الاقتصادية. ومع ذلك، هناك طبقة ضخمة من البيانات التي تحرك أسعار العملات الرقمية، بما في ذلك الأخبار العامة المتعلقة بتكنولوجيا سلسلة الكتل، والأخبار التنظيمية والتبني، وأحداث وتحديثات خاصة بسلسلة الكتل، وما إلى ذلك.

كيفية التداول في الأسواق المالية: نصائح وحيل

التداول ليس أمرًا بسيطًا. فهناك الكثير من العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار قبل أن تتمكن من جني الأموال باستمرار. فيما يلي بعض التوصيات من الخبراء التي قد تساعدك على ترجيح كفة الميزان:

• ضع دائمًا خطة تداول. إلى جانب الاستراتيجية التي تحدد نقاط الدخول، يجب أن يكون لدى المتداولين خطة تداول تتضمن جوانب مختلفة، بما في ذلك المداخل والمخارج (لمتداولي الفوركس والأسهم) وإدارة الأموال وعوامل رئيسية أخرى؛
• لا تتوقف أبدًا عن التعلم. حتى إذا كانت لديك استراتيجية تداول ناجحة، يجب ألا تتوقف أبدًا عن التعلم، حيث يمكنك تحسينها في المستقبل أو حتى التحول إلى استراتيجية أكثر ربحية؛
• تعامل مع التداول كعمل تجاري. إذا كنت ترغب في التداول من أجل كسب لقمة العيش، فعليك أن تتعامل مع الأمر وكأنه عملك الشخصي، مع التزام حقيقي؛
• استخدم التكنولوجيا. أينما ذهبت، يمكنك دائمًا البقاء مع السوق باستخدام جهاز محمول للتنبؤ بتقلبات الأسعار وحتى فتح الصفقات؛
• خاطر فقط بما يمكنك تحمل خسارته. لا تستثمر أكثر مما يمكنك أن تخسره لأنه قد يؤثر سلبًا على نتائج تداولك. المتداولون الذين يخاطرون بالمزيد من الأموال غالبًا ما تكون لديهم مخاوف من خسارتها، ونتيجة لذلك يخسرون الفرص أو ببساطة يخشون فتح الصفقات؛
• لا تفقد الثقة أبدًا. علم النفس جزء مهم جدًا من التداول. لذلك، يجب أن تظل دائمًا واثقًا مما تفعله. يجب أن تعتبر جميع إخفاقاتك في الأسواق المالية بمثابة تجربة وليس خسائر شخصية؛
• استخدم أوامر وقف الخسارة (في الفوركس والأسهم). حماية صفقاتك من المخاطر العالية فكرة جيدة. بمجرد وضع وقف الخسارة، يمكنك التأكد من إغلاق الصفقة عند مستوى معين إذا كانت توقعاتك خاطئة. أيضًا، لا ينبغي عليك تحريك أوامر إيقاف الخسارة في محاولة لإنقاذ ما لم يعد ملكًا لك. فبمجرد تفعيل أمر إيقاف الخسارة، ستجد فرصة تداول أخرى.

الكلمات الأخيرة

الآن بعد أن تعرفت على كيفية التداول في الأسواق المالية، يمكنك البدء على الفور. ضع في اعتبارك أن هذا المسار له سلبيات وإيجابيات، وعليك أن تتعلم كيفية التغلب على العقبات من أجل تحقيق النجاح. تذكر أنه لن تكون جميع تداولاتك مربحة، ولكن هدفك الرئيسي هو زيادة رصيدك بمرور الوقت.

أحد المكونات الرئيسية للنجاح هو اتباع نهج منظم للتداول. يمكنك البدء في إنشاء دفتر يوميات تداول، واستخدام خطة تداول متطورة، ومراقبة رصيدك من أجل جعل التداول مهنتك.

الأسئلة الشائعة

ما هي أفضل الأسواق المالية للتداول؟

لا يوجد سوق مالي يمكن اعتباره الأفضل، فجميعها يقدم بعض المزايا للمتداولين. فالفوركس، على سبيل المثال، يسمح لك بالتداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، بينما يتوفر تداول الأسهم خلال جلسات خاصة فقط. عندما يتعلق الأمر بالأدوات المالية، تعتبر الخيارات الرقمية هي الأفضل للمبتدئين بسبب بساطتها. ومع ذلك، يمكنك التفكير في تداول الفوركس والأسهم أيضًا، لأنها تتيح لك زيادة أرباحك بدلاً من قطعها في لحظة انتهاء صلاحية العقد.

هل التداول المالي صعب؟

نعم، إنه صعب. فلكي تجعلها مهنتك، سيتعين عليك أن تتعلم الكثير عن الأسواق المالية والأدوات المالية وأنواع التحليل والعديد من الجوانب الأخرى. سيستغرق الأمر بعض الوقت لفهم كيفية عمل التداول وكيفية استخدام الاستراتيجيات من أجل زيادة فرصك في كسب المال.

ما مدى سرعة تعلمك للتداول؟

يعتمد الأمر فقط على مدى السرعة التي يمكنك أن تتعلم بها كل ما تحتاجه لإجراء أول صفقة لك. إذا كنت مستعدًا لقضاء بعض الوقت في اكتشاف التداول وميزاته ولديك الوقت الكافي للتدرب، فستتمكن من قطع هذه المسافة بسرعة. يتمكن بعض المتداولين من إجراء أولى صفقاتهم في غضون الأسبوع الأول باستخدام استراتيجية بسيطة للغاية في متناول اليد.