Управление капиталом — это очень важная часть торговли, независимо от того, какой финансовый инструмент вы выберете. Идея, лежащая в основе этого концепта, заключается в том, чтобы уметь эффективно управлять своими средствами, чтобы не только оставаться на плаву, но и со временем увеличить свои доходы и прибыльность. Если вы уже знакомы с основами трейдинга, можете начать торговать на платформе Binolla.

Какую бы торговую стратегию вы ни использовали, для успеха в торговле и инвестировании недостаточно просто найти точки входа. Даже если вы считаете, что ваша торговая система идеальна или близка к этому, без правильного управления капиталом вы в конечном итоге никуда не сдвинетесь или, что еще хуже, потеряете часть или все свои вложения. Ознакомившись с данной статьей, вы узнаете больше об управлении капиталом и о том, как применять его в своей торговой практике.

Что такое управление капиталом?

Управление капиталом в контексте торговли — это применение некоторых стратегий и техник для ограничения ваших торговых рисков и увеличения вашей прибыли с течением времени. Один из самых простых способов управления вашими средствами в торговле — это установление ограничений на размер позиции, которые применимы к любому рынку или финансовому инструменту, который вы выберете.

Профессиональные трейдеры всегда используют управление капиталом, так как оно составляет 50% успеха в трейдинге. Ранее уже упоминалось, что вы можете использовать любой тип торговой стратегии, но без должного управления капиталом в торговле вы не сможете увеличить свою прибыль в будущем.

Почему управление капиталом это так важно?

Дабы прояснить ситуацию, давайте рассмотрим очень простой пример из реальной жизни. Представьте, что у вас есть некоторые сбережения (скажем, 20 000 долларов) и вы хотите купить автофургон. Вы снимаете все свои сбережения из банка и даже добавляете всю свою месячную зарплату, чтобы осуществить свою мечту. Теперь, после покупки автофургона, вы можете выехать за город и прекрасно провести время в лесу, в горах или у реки.

Однако теперь вы остались без денег. Это означает, что ваша стратегия планирования бюджета провалилась. То же самое происходит и в сфере торговли на финансовых рынках. Если вы делаете это неправильно, вы рискуете потерять все еще быстрее, чем можете себе представить. Поэтому управление капиталом очень важно, и вы должны научиться контролировать свой торговый бюджет еще до того, как откроете свою первую сделку.

Каковы риски придерживаться принципов управления капиталом в трейдинге?

Есть старая поговорка: «Сокращайте убытки и дайте место для роста прибыли». Поэтому ваша главная цель в торговле — следовать этому правилу. Без надлежащего управления капиталом вы можете подвергнуть риску больше, чем можете себе позволить. Ниже мы привели список рисков и ошибок, которые могут разрушить ваши торговые усилия:

• Потеря всего капитала. Это очень распространенная история, когда начинающий трейдер теряет все деньги, которые он вложил в торговлю;
• Ставка на одну сделку сделает вас богатыми. Это очень распространенное заблуждение, когда новички думают, что одна сделка может изменить всю их жизнь. Даже если теоретически это возможно, шансы совершить сделку, которая изменит жизнь, близки к нулю;
• Незнание и непонимание, сколько инвестировать в каждую конкретную сделку. Одна из самых распространенных ошибок — когда трейдеры не рассчитывают размер своей позиции по одной сделке;
• Усреднение убыточных сделок. Это критическая ошибка, которая может просто уничтожить ваш баланс. Данная стратегия похожа на Мартингейл, который является плохим подходом к управлению капиталом, сопряженным с огромными рисками;
• Незнание, как добавлять к прибыльным сделкам. Одним из основ успешной торговли является знание того, как увеличить свою прибыль. Поэтому вы должны уметь добавлять к прибыльным сделкам и использовать такие ситуации в своих интересах (это касается финансового рынка Forex и акций);
• Торговля «назло». Это одна из худших стратегий, которую новички часто применяют в трейдинге. Они открывают позиции во время серии убытков, пытаясь отыграть то, что потеряли. Худшее в таких тактиках торговли из мести — это то, что трейдеры часто значительно увеличивают размеры позиций и нарушают все возможные правила управления капиталом;
• Незнание, когда прекратить серию неудач. И наконец, что не менее важно, трейдеры часто не знают, когда нужно сократить убытки или выйти из серии неудач (это относится к трейдерам на рынке Forex и фондовом рынке). Поэтому они накапливают убытки, вместо того чтобы проанализировать причины своих неудач и найти более выгодные возможности для открытия сделок. Более того, если вы не знаете, когда сократить убытки, вы в конечном итоге потеряете значительные суммы даже в одной сделке.

Стратегии управления капиталом, которые можно применять в трейдинге

Вы можете попробовать разработать свои собственные стратегии управления капиталом. Однако лучше придерживаться некоторых основных принципов, которые были выработаны поколениями трейдеров. Ниже представлены самые популярные и полезные стратегии управления капиталом.

Правило 2%

Это очень простое и понятное правило, которое, кстати, редко соблюдается новичками. Одна из причин этого заключается в том, что трейдеры довольно часто полагают, что чем больше они рискуют, тем больше могут получить в конце дня. Хотя это кажется логичным, риск большего количества денег может нанести значительный ущерб вашему бюджету.

Правило 2% актуально как для цифровых опционов, так и для торговли CFD-контрактами на Forex. Идея этой концепции заключается в том, чтобы рисковать не более 2% в каждой конкретной сделке. Если у вас на счете 100 долларов, то вы можете инвестировать не более 2 долларов при покупке цифрового опциона или валютной пары.

Этот подход отлично подходит для начинающих трейдеров, так как им не нужно много думать о сумме своих торговых операций. Вместо этого они могут сосредоточиться на своей стратегии и других аспектах. 

Метод фиксированных долей

Эта стратегия управления капиталом применима только к CFD на Forex и акциям. Суть данного подхода заключается в том, что если вы покупаете валютную пару или любой другой актив, например, за 10 долларов, и цена актива растет, вы можете купить больше активов, чтобы еще больше увеличить свою прибыль. Однако, прибегая к такой технике, вы должны использовать стоп-лоссы или устанавливать уровни, на которых вы будете фиксировать прибыль, если цена пойдет в другом направлении. Это очень важно, так как ваша конечная прибыль может превратиться в убытки, и вы потеряете даже больше, чем можете себе позволить на одну сделку.

Предположим, что вы купили EUR/USD по цене 1,1000, и цена поднялась до 1,1050. Это позволяет вам использовать метод фиксированных долей и купить еще больше активов, так как ваша первая сделка оказалась успешной. Однако, если вы не установите стоп-лоссы и валютная пара EUR/USD опустится ниже 1,1000, вы понесете убытки по своей первой сделке и, в конечном итоге, можете понести убытки по другим сделкам, если активы, которые вы покупаете, находятся в положительной корреляции с EUR/USD.

Метод соотношения

Это один из самых гибких методов управления капиталом на сегодняшний день. Он не применим к цифровым опционам, но если вы собираетесь торговать CFD-контрактами на Forex или акциями, вы можете использовать его в полной мере. Суть этого подхода заключается в том, что вы устанавливаете соотношение между вашими возможными убытками и прибылью. 

Например, для одного риска вы хотите получить прибыль, равную трем суммам риска. Переводя это в цифры, за каждые 10 долларов, которые вы рискуете в торговле, вы хотите получить как минимум 30 долларов в качестве вознаграждения. Это отличный подход, который используют многие успешные профессиональные трейдеры. Он позволяет вам работать со множеством стратегий, даже если эти тактики далеки от совершенства.

С помощью этого метода вы можете использовать даже стратегии с рентабельностью 50%. Предположим, что вы открыли 10 сделок, которые принесли вам 5 убытков и 5 прибылей. Используя соотношение 1:1, ваш общий результат будет отрицательным, так как вы потеряете деньги на спреде.  

Если вы примените соотношение 1:2, ваши 5 успешных сделок покроют 5 убытков и принесут вам некоторую прибыль. Чем выше соотношение, тем больше денег вы сможете заработать к концу серии сделок. Именно здесь правило «дайте прибыли расти» актуально на все 100%.

Метод графиков

Этот подход не применим к цифровым опционам, но если вы торгуете CFD-контрактами на Forex, он может оказаться очень полезным для вас. В отличие от всех предыдущих стратегий, описанных выше, здесь вам не нужно ничего высчитывать.  

Вы сокращаете свои убытки в соответствии с текущей ситуацией на графике. Самая популярная стратегия в данном случае— найти ближайший уровень цены и поставить свой стоп чуть ниже него. Если есть ложные прорывы этого уровня, вы можете поставить свой стоп-лосс ниже этого ложного прорыва.

Вот пример того, как работает этот метод. Суть в том, что происходит ложный прорыв уровня поддержки. Поэтому вы можете поставить стоп-лосс ниже ближайшего нижнего минимума.

Один из недостатков этого метода заключается в том, что он не требует вычислений. Вы можете усовершенствовать этот подход, корректируя размер своей позиции в зависимости от расстояния между ценой, по которой вы покупаете актив, и ценой стоп-лосса. Таким образом, вы можете снова применить правило 2%.

Например, если расстояние между ценой открытия и ценой стоп-лосса составляет 10 пунктов (пипсов), вам следует скорректировать сумму своей сделки таким образом, чтобы в случае срабатывания стоп-лосса вы потеряли только 2% от всего своего баланса.

Мартингейл

Эта стратегия управления капиталом очень рискованна и может привести к большим убыткам. Она применима ко всем финансовым инструментам, включая цифровые опционы. Идея заключается в том, чтобы открывать сделку в том же направлении, что и предыдущая, и удваивать сумму инвестиций каждый раз, когда вы теряете деньги.  

Стратегия Мартингейл работает следующим образом:

1. Вы покупаете контракт на повышение, инвестируя, например, 1 доллар с выплатой 85%;
2. Предположим, что эта сделка принесла вам убытки;
3. Вы покупаете еще один контракт на повышение с выплатой 85%, но на этот раз инвестируете 2 доллара;
4. Предположим, что вы снова не смогли получить прибыль;
5. Теперь ваш общий убыток по двум сделкам составляет 3 доллара;
6. Вы покупаете еще один контракт на повышение с выплатой 85%, инвестируя 4 доллара, и на этот раз получаете прибыль;
7. Теперь вы вернули свои 4 доллара, а ваша прибыль составляет 3,4 доллара;
8. Ваша чистая прибыль по всем сделкам в этой серии составляет 0,4 доллара, так как ранее вы потеряли 3 доллара, а свои убытки покрыли 3,4 доллара.

Эта стратегия может показаться идеальной, но она нарушает все правила управления капиталом. Более того, есть еще одно, что делает ее опасной для трейдеров. Каждый раз, когда вы удваиваете размер своей инвестиции, ваши убытки становятся более существенными. Например, если у вас на счете всего 100 долларов, у вас может быть следующая серия: 1 доллар, 2 доллара, 4 доллара, 8 долларов, 16 долларов, 32 доллара. Если ни одна из сделок не будет положительной, вы не сможете развить эту серию, так как в этом случае общая сумма убытков составит 63 доллара, а на счету у вас останется только 37 долларов. Таким образом, Мартингейл был бы отличной стратегией, если бы у вас были неограниченные ресурсы. Но поскольку сумма вашего депозита ограничена, лучше не испытывать судьбу.

Советы по управлению капиталом для начинающих трейдеров

Даже если вы знаете все основные стратегии управления капиталом, иногда их не так просто применить на практике. Мы подготовили несколько полезных советов для новичков, которые помогут им правильно контролировать свой торговый бюджет:

• Использование стоп-лоссов. Вы должны быть готовы использовать стоп-лоссы в каждой открываемой вами сделке на финансовому рынку Forex или с акциями. Даже если вы рассчитали все свои риски и понимаете, где нужно сократить убытки, было бы неплохо автоматизировать этот процесс, установив стоп-лосс ордер;
• Понимание рыночных рисков. Трейдинг — это не только прибыль. На протяжении всей своей торговой карьеры вы будете сталкиваться с убытками. Поэтому вы должны заранее понимать свои риски и, что еще более важно, принимать их;
• Избегайте поспешных решений. Одной из главных проблем трейдеров является то, что они могут принимать поспешные решения, основываясь на своем восприятии рынка. Каждое решение, которое вы принимаете в торговле, должно быть основано на исследованиях, включая сумму инвестиций, которую вы устанавливаете для каждой сделки;
• Оставайтесь реалистами. Не ожидайте, что торговля изменит вашу жизнь после одной успешной сделки. Это практически невозможно. Поэтому вы должны оставаться реалистами и устанавливать свои ожидания в соответствии с суммой вашего баланса, суммой инвестиций на одну сделку и текущей рыночной ситуацией.

Выводы

Управление капиталом — очень важная часть трейдинга, которая позволяет защитить свой баланс от чрезмерных рисков, а также увеличить прибыль. Существует множество тактик, которые можно использовать, чтобы обеспечить разумный уровень риска и не выходить за пределы своих финансовых возможностей.

ЧАВО

Что такое управление капиталом в трейдинге?

Это набор стратегий, которые позволяют вам удерживать риски на приемлемом уровне и при этом увеличивать свою прибыль.

Как контролировать управление капиталом в трейдинге?

Для этого вы можете установить сумму, которую вы можете рискнуть в каждой конкретной сделке. Кроме того, вам следует разработать собственную стратегию, которая защитит ваш баланс от крупных убытков.

Что такое правило 2% в трейдинге?

Согласно этому правилу, вы не должны рисковать более чем 2% своего торгового баланса.

Как избежать больших убытков в трейдинге?

Чтобы избежать больших убытков, трейдеры должны заранее рассчитывать размер риска по каждой сделке. Кроме того, они должны извлекать уроки из своих предыдущих сделок, чтобы минимизировать ошибки в будущем.