La gestion de l’argent est un élément très important du trading, quel que soit l’instrument financier que vous choisissez. L’idée derrière ce concept est d’être capable de gérer vos fonds de manière efficace afin que vous puissiez non seulement rester à flot mais aussi augmenter votre solde au fil du temps. Si vous connaissez déjà les principes de base, vous pouvez commencer à trader sur Binolla.

Quelle que soit votre stratégie de trading, il ne suffit pas de savoir trouver des points d’entrée pour réussir dans le trading et l’investissement. Même si vous pensez que votre système de trading est parfait ou proche de l’être, sans une bonne gestion de l’argent, vous finirez par rester au même endroit ou, pire encore, par perdre une partie ou la totalité de vos investissements. En lisant cet article, vous en saurez plus sur la gestion financière et sur la manière de l’appliquer à votre routine de trading.

Qu’est-ce que la Gestion de l’Argent ?

Dans le contexte du trading, la gestion de l’argent consiste à appliquer certaines stratégies et techniques afin de limiter les risques et d’augmenter les gains au fil du temps. L’un des moyens les plus simples de gérer vos fonds dans le cadre de vos activités de trading consiste à limiter la taille de vos positions, quel que soit le marché ou l’instrument financier que vous choisissez.

Les traders professionnels utilisent toujours la gestion de l’argent, car elle représente 50% du succès dans le trading. Il a déjà été mentionné que vous pouvez utiliser n’importe quel type de stratégie de trading, mais sans une bonne gestion des fonds dans le trading, vous ne pouvez pas augmenter vos profits au fil du temps.

Pourquoi la Gestion de l’Argent est-elle Importante ?

Pour clarifier les choses, prenons un exemple très simple de la vie réelle. Imaginez que vous ayez quelques économies (disons 20 000 $) et que vous souhaitiez acheter un véhicule récréatif. Vous prenez toutes vos économies à la banque et y ajoutez même votre salaire mensuel pour réaliser votre rêve. Après avoir acheté le camping-car, vous pouvez sortir de la ville et profiter de la forêt, de la montagne ou d’une rivière.

Cependant, vous n’avez plus d’argent du tout. Cela signifie que votre stratégie budgétaire a échoué. Il en va de même pour les opérations sur les marchés financiers. Si vous ne le faites pas correctement, vous risquez de tout perdre encore plus vite que vous ne pouvez l’imaginer. C’est pourquoi la gestion de l’argent est très importante et vous devez apprendre à contrôler votre budget de trading avant même d’entamer votre première transaction.

Quels Sont les Risques de ne pas Appliquer la Gestion de l’Argent dans le Trading ?

Un vieux dicton dit :  » Réduisez vos pertes et laissez courir vos profits ». Par conséquent, votre principal objectif en matière de trading est de suivre cette règle. Sans une gestion appropriée de l’argent, vous risquez de mettre en péril plus que vous ne pouvez vous le permettre. Voici une liste de risques et d’erreurs qui peuvent ruiner vos efforts en matière de trading :

• Perdre tout son capital. C’est une histoire très courante lorsqu’un trader débutant perd tout l’argent qu’il a déposé pour trader ;
• Parier sur une seule transaction les rendra riches. Il s’agit d’une idée fausse très répandue lorsque les nouveaux arrivants pensent qu’une seule transaction peut changer toute leur vie. Même s’il est théoriquement possible que cela se produise, les chances de réaliser une transaction qui change la vie sont proches de zéro ;
• Ne pas savoir combien investir dans chaque transaction particulière. L’une des erreurs les plus répandues est celle des traders qui ne calculent pas la taille de leur investissement pour chaque transaction ;
• Faire la moyenne des transactions perdantes. Il s’agit d’une erreur cruciale qui peut entraîner la perte de votre solde. Cette stratégie est similaire à la Martingale, qui est une mauvaise approche de gestion de l’argent impliquant des risques énormes ;
• Ne pas savoir comment compléter les transactions rentables. L’une des bases d’un trading réussi est de savoir comment faire fructifier ses profits. Par conséquent, vous devez être en mesure de compléter les transactions rentables et de tirer parti de ces situations (cela vaut pour le Forex et les actions) ;
• Le trading de revanche. Il s’agit de l’une des pires stratégies que les nouveaux venus appliquent souvent dans le domaine du trading. Ils ouvrent des positions pendant une série de pertes, en essayant de récupérer ce qu’ils ont perdu. Le pire dans ces tactiques de revanche, c’est que les traders augmentent souvent la taille de leurs positions de manière significative et enfreignent toutes les règles possibles de gestion de l’argent ;
• Ne pas savoir quand mettre fin à une série de pertes. Enfin et surtout, les traders ne savent souvent pas quand réduire leurs pertes ou mettre fin à une série de défaites (qu’il s’agisse de traders en bourse ou sur le marché des changes). Par conséquent, ils accumulent les pertes au lieu d’analyser les raisons de leurs échecs et de trouver de meilleures opportunités pour ouvrir des transactions. En outre, si vous ne savez pas quand réduire vos pertes, vous finirez par perdre des montants substantiels, même sur une seule transaction.

Stratégies de Gestion de l’Argent à Appliquer dans le Trading

Vous pouvez essayer d’élaborer vos propres stratégies de gestion financière. Toutefois, il est préférable de s’en tenir à certains principes de base qui ont été calculés par des générations de traders. Vous trouverez ci-dessous les stratégies de gestion financière les plus populaires et les plus utiles.

La Règle des 2%

Il s’agit d’une règle très simple et directe qui, soit dit en passant, est rarement suivie par les nouveaux venus. L’une des raisons en est que les traders pensent souvent que plus ils prennent de risques, plus ils peuvent gagner à la fin de la journée. Bien que cela semble logique, le fait de mettre plus d’argent à risque peut causer des dommages importants à votre budget de trading.

La règle des 2% s’applique aussi bien aux options numériques qu’aux opérations de CFD Forex. L’idée sous-jacente est de ne pas risquer plus de 2% pour chaque transaction. Si votre solde est de 100 $, vous ne pouvez pas investir plus de 2 $ dans l’achat d’une option numérique ou d’une paire de devises.

Cette approche est idéale pour les débutants, car ils n’ont pas besoin de se préoccuper du montant de leurs transactions. Ils peuvent se concentrer sur leur stratégie et d’autres aspects.

Méthode du Fractionnement Fixe

Cette stratégie de gestion financière ne s’applique qu’aux CFD Forex et aux actions. Selon l’idée de cette approche, si vous achetez une paire de devises ou tout autre actif pour 10 $, par exemple, et que le prix de l’actif augmente, vous pouvez acheter d’autres actifs pour augmenter encore vos bénéfices. Toutefois, en utilisant cette technique, vous devez utiliser des stop pertes ou fixer des niveaux auxquels vous allez prendre des bénéfices si le prix évolue dans une autre direction. C’est essentiel, car vos profits éventuels peuvent se transformer en pertes, et vous perdrez encore plus que ce que vous pouvez vous permettre par transaction.

Supposons que vous ayez acheté l’EUR/USD à 1,1000 et que le prix augmente, atteignant 1,1050. Cela vous permet d’utiliser la méthode des fractions fixes et d’acheter encore plus d’actifs lorsque votre première opération est couronnée de succès. Toutefois, si vous ne fixez pas de stop pertes et que l’EUR/USD passe en dessous de 1,1000, vous subirez des pertes sur votre première transaction et, à terme, sur vos autres transactions si les actifs que vous achetez sont en corrélation positive avec l’EUR/USD.

Méthode du Ratio

Il s’agit de l’une des méthodes de gestion financière les plus flexibles à ce jour. Elle n’est pas applicable aux options numériques, mais si vous comptez trader des CFD Forex ou des actions, vous pouvez l’utiliser à plein régime. L’idée sous-jacente à cette approche est que vous fixez un ratio entre vos pertes et vos profits éventuels.

Par exemple, pour un risque, vous souhaitez réaliser un bénéfice, qui est égal à trois fois le montant du risque. En d’autres termes, pour chaque tranche de 10 $ de risque, vous souhaitez obtenir un bénéfice d’au moins 30 $. Il s’agit d’une excellente approche utilisée par de nombreux traders professionnels qui ont réussi. Elle vous permet de travailler avec un grand nombre de stratégies, même si ces tactiques sont loin d’être parfaites.

Avec cette méthode, vous pouvez même utiliser des stratégies dont la rentabilité est de 50%. Supposons que vous ayez ouvert 10 transactions qui se sont soldées par 5 pertes et 5 profits. En utilisant un ratio de 1:1, votre résultat total sera négatif, car vous perdrez de l’argent sur l’écart.

Si vous appliquez un ratio de 1:2, vos 5 transactions réussies couvriront vos 5 pertes et vous permettront de réaliser des bénéfices. Plus le ratio est élevé, plus vous pouvez gagner d’argent à la fin de la série. C’est là que la règle qui consiste à faire fructifier les bénéfices est pertinente à 100%.

Méthode des Graphiques

Cette approche n’est pas applicable aux options numériques, mais si vous tradez des CFD Forex, elle peut vous être très utile. Contrairement à toutes les stratégies décrites ci-dessus, vous n’avez pas besoin de calculer quoi que ce soit.

Vous réduisez vos pertes en fonction de la situation actuelle sur le graphique. La stratégie la plus populaire consiste à trouver le niveau de prix le plus proche et à placer votre stop légèrement en dessous. S’il existe de fausses cassures de ce niveau, vous pouvez placer votre stop pertes en dessous de cette fausse cassure.

Voici un exemple du fonctionnement de cette méthode. Il s’agit ici d’une fausse cassure du niveau de support. Par conséquent, vous pouvez placer un ordre stop pertes en dessous du plus bas niveau le plus proche.

L’un des inconvénients de cette méthode particulière est qu’elle manque de calculs. Vous pouvez améliorer cette approche en ajustant la taille de votre position en fonction de la distance entre le prix auquel vous achetez un actif et le prix du stop pertes. Ce faisant, vous pouvez à nouveau appliquer la règle des 2%.

Si la distance entre le prix d’ouverture et le prix du stop pertes est de 10 points, par exemple, vous devez ajuster le montant de votre transaction de manière à ne perdre que 2% de votre solde total en cas de déclenchement du stop pertes.

Martingale

Cette stratégie de gestion de l’argent est très risquée et peut entraîner de lourdes pertes. Elle s’applique à tous les instruments financiers, y compris les options numériques. L’idée est d’ouvrir une transaction dans la même direction que la précédente et de doubler le montant de votre investissement à chaque fois que vous perdez de l’argent.

La méthode Martingale fonctionne de la manière suivante :

1. Vous achetez un contrat supérieur en investissant 1 $ avec un paiement de 85%, par exemple ;
2. Supposez que cette opération vous a fait perdre de l’argent ;
3. Vous achetez un autre contrat à 85% de gain, mais vous investissez cette fois 2 $ ;
4. Supposez que vous n’avez pas réussi à faire des bénéfices une fois de plus ;
5. Votre perte totale en deux transactions est maintenant de 3 $ ;
6. Vous achetez un autre contrat à 85% plus élevé en investissant 4 $ et, cette fois, vous réalisez un profit ;
7. Vous récupérez donc vos 4 $ et votre profit est de 3,4 $ ;
8. Votre bénéfice net pour toutes vos transactions dans cette série est de 0,4 $ car vous avez perdu 3 $ précédemment et vous avez couvert vos pertes avec 3,4 $.

Cette stratégie peut sembler parfaite, mais elle enfreint toutes les règles de gestion de l’argent. De plus, il y a une chose qui la rend dangereuse pour les traders. Chaque fois que vous doublez la taille de votre investissement, vos pertes deviennent plus importantes. Si votre solde n’est que de 100 $, par exemple, vous pouvez avoir la série suivante : 1 $, 2 $, 4 $, 8 $, 16 $, 32 $. Si aucun des trades n’est positif, vous ne pouvez pas développer cette série, car le montant de la perte générale sera de 63 $ dans ce cas, et votre solde ne sera plus que de 37 $. Par conséquent, la stratégie Martingale serait une excellente stratégie si vous aviez des ressources illimitées. Comme votre solde est limité, il est préférable de ne pas tenter le sort.

Conseils de Gestion de l’Argent pour les Débutants

Même si vous connaissez toutes les stratégies de base de gestion de l’argent, il n’est pas toujours facile de les appliquer. Nous avons préparé quelques conseils utiles pour les débutants qui leur permettront de contrôler correctement leur budget de trading :

• Utiliser les stop pertes. Vous devez vous préparer à utiliser des stop pertes pour chaque transaction sur le Forex ou sur les actions que vous ouvrez. Même si vous avez calculé tous vos risques et que vous savez où réduire vos pertes, il serait judicieux d’automatiser ce processus en fixant un ordre stop pertes ;
• Comprendre les risques du marché. Le trading n’est pas seulement une question de profits. Vous rencontrerez des pertes tout au long de votre carrière de trader. Par conséquent, vous devez comprendre vos risques à l’avance et, ce qui est encore plus important, les accepter ;
• Éviter les décisions hâtives. L’un des principaux fléaux des traders est qu’ils peuvent prendre des décisions hâtives sur la base de leur perception du marché. Chaque décision que vous prenez en matière de trading doit être fondée sur des recherches, y compris le montant de l’investissement que vous fixez pour chaque transaction ;
• Rester réaliste. Ne vous attendez pas à ce que le trading change votre vie après une seule transaction réussie. C’est presque impossible. Vous devez donc rester réaliste et fixer vos attentes en fonction du montant de votre solde, du montant de votre investissement par transaction et de la situation actuelle du marché.

Conclusion

La gestion de l’argent est un aspect très important du trading qui vous permet de protéger votre solde contre les risques excessifs et de faire fructifier vos profits. Il existe de nombreuses tactiques que vous pouvez utiliser pour vous assurer que vos risques sont raisonnables et que vous ne dépassez pas vos capacités financières.

FAQ

Qu’est-ce que la gestion de l’argent dans le trading ?

Il s’agit d’un ensemble de stratégies qui vous permettent de maintenir vos risques à un niveau acceptable tout en laissant croître vos bénéfices.

Comment contrôler la gestion de l’argent dans le trading ?

Pour ce faire, vous pouvez fixer le montant que vous pouvez risquer pour chaque transaction. En outre, vous devez élaborer votre propre stratégie afin de protéger votre solde contre les pertes importantes.

Qu’est-ce que la règle des 2% dans le trading ?

Selon cette règle, vous ne devez pas risquer plus de 2% de votre solde de trading.

Comment éviter les pertes importantes dans le domaine du trading ?

Pour éviter les pertes importantes, les traders doivent calculer à l’avance le montant du risque par opération. Ils doivent également tirer les leçons de leurs transactions précédentes afin de minimiser leurs erreurs à l’avenir.