إدارة الأموال جزء مهم للغاية في التداول، أيًا كانت الأداة المالية التي تختارها. والفكرة وراء هذا المفهوم هي أن تكون قادرًا على إدارة أموالك بكفاءة بحيث لا يمكنك فقط البقاء على قدميك ولكن أيضًا أن تتمكن من زيادة رصيدك بمرور الوقت. إذا كنت تعرف الأساسيات بالفعل، يمكنك بدء التداول على منصة بينولا.

أيًا كانت استراتيجية التداول التي تتبعها، لا يكفي أن تكون قادرًا على إيجاد نقاط الدخول للنجاح في التداول والاستثمار. حتى إذا كنت تعتقد أن نظام التداول الخاص بك مثالي أو قريب منه، فبدون إدارة الأموال بشكل صحيح، سينتهي بك الأمر بالوقوف في نفس المكان، أو الأسوأ من ذلك، أن تخسر جزءًا من استثماراتك أو كامل استثماراتك. من خلال قراءة هذا المقال، ستتعرف على المزيد حول إدارة الأموال وكيفية تطبيقها على روتين التداول الخاص بك.

ما هي إدارة الأموال؟

إن إدارة الأموال في سياق التداول تعني تطبيق بعض الاستراتيجيات والتقنيات للحد من مخاطر التداول وزيادة أرباحك بمرور الوقت. واحدة من أسهل الطرق لإدارة أموالك في التداول هي وضع قيود على حجم الصفقة، وهو ما ينطبق على أي سوق أو أداة مالية تختارها.

يستخدم المتداولون المحترفون دائمًا إدارة الأموال، حيث إنها تمثل 50% من النجاح في التداول. لقد سبق أن ذكرنا أنه يمكنك استخدام أي نوع من استراتيجيات التداول، ولكن بدون إدارة الأموال بشكل صحيح في التداول، لا يمكنك زيادة أرباحك بمرور الوقت.

ما أهمية إدارة الأموال؟

لتوضيح الأمر، دعنا نلقي نظرة على مثال واقعي بسيط للغاية. تخيل أن لديك بعض المدخرات (لنقل 20,000 دولار) وتريد شراء عربة سكن متنقلة. تأخذ كل مدخراتك من البنك بل وتضيف إليها كل راتبك الشهري لتحقق حلمك. والآن، بعد شرائك للمقطورة، يمكنك الذهاب خارج المدينة والاستمتاع بوقتك في الغابة أو على الجبل أو بالقرب من النهر.

إلا أنك الآن لا تملك المال على الإطلاق. هذا يعني أن استراتيجيتك في وضع الميزانية قد فشلت. وينطبق الأمر نفسه على التداول في الأسواق المالية. إذا قمت بذلك بشكل غير صحيح، فإنك تخاطر بخسارة كل شيء بشكل أسرع مما تتخيل. ولذلك، فإن إدارة الأموال أمر مهم للغاية، ويجب أن تتعلم كيفية التحكم في ميزانية التداول الخاصة بك حتى قبل أن تفتح أول صفقة لك.

ما هي مخاطر عدم استخدام إدارة الأموال في التداول؟

هناك مقولة قديمة تقول: ”قلل من خسائرك ودع أرباحك تجري“. لذلك، فإن هدفك الرئيسي في التداول هو اتباع هذه القاعدة. فبدون الإدارة السليمة للأموال، يمكنك المخاطرة بأكثر مما يمكنك تحمله. فيما يلي قائمة بالمخاطر والأخطاء التي قد تدمر جهودك في التداول:

• خسارة كل رأس مالك. هذه قصة شائعة جدًا عندما يخسر المتداول المبتدئ كل الأموال التي أودعها للتداول؛
• الرهان على صفقة واحدة ستجعلهم أثرياء. هذا مفهوم خاطئ شائع جدًا عندما يعتقد الوافدون الجدد أن صفقة واحدة قد تغير حياتهم بأكملها. حتى لو كان من الممكن نظريًا أن يحدث ذلك، فإن فرص إجراء صفقة تغير الحياة تقترب من الصفر؛
• عدم معرفة مقدار الاستثمار في كل صفقة بعينها. أحد أكثر الأخطاء انتشارًا هو عدم قيام المتداولين بحساب حجم الصفقة الواحدة؛
• حساب متوسط الصفقات الخاسرة. وهذا خطأ فادح قد يتسبب في موت رصيدك. تشبه هذه الاستراتيجية استراتيجية مارتينجال، وهو نهج سيء لإدارة الأموال ينطوي على مخاطر كبيرة؛
• عدم معرفة كيفية الإضافة إلى الصفقات المربحة. أحد أساسيات التداول الناجح هو معرفة كيفية السماح لأرباحك بالنمو. ولذلك، يجب أن تكون قادرًا على الإضافة إلى الصفقات المربحة والاستفادة من تلك المواقف (وهذا يشير إلى الفوركس والأسهم)؛
• التداول الانتقامي. هذه واحدة من أسوأ الاستراتيجيات التي غالبًا ما يطبقها الوافدون الجدد في التداول. فهم يفتحون صفقات خلال سلسلة من الصفقات الخاسرة، في محاولة لاستعادة ما خسروه. وأسوأ ما في تكتيكات التداول الانتقامي هذه هو أن المتداولين غالبًا ما يزيدون من أحجام الصفقات بشكل كبير ويكسرون جميع قواعد إدارة الأموال الممكنة؛
• عدم معرفة الوقت المناسب لإنهاء سلسلة الخسائر المتتالية. وأخيرًا وليس آخرًا، غالبًا ما لا يعرف المتداولون متى يقللون الخسائر أو يخرجون من سلسلة الخسائر (وهذا ينطبق على متداولي الفوركس والأسهم). ولذلك، فإنهم يراكمون الخسائر بدلاً من تحليل أسباب إخفاقاتهم وإيجاد فرص أفضل لفتح صفقات. وعلاوة على ذلك، إذا كنت لا تعرف متى تقلل من خسائرك، فسوف ينتهي بك الأمر بخسارة مبالغ كبيرة حتى في صفقة واحدة.

استراتيجيات إدارة الأموال لتطبيقها في التداول

يمكنك محاولة وضع استراتيجيات إدارة الأموال الخاصة بك. ومع ذلك، فمن الأفضل أن تلتزم ببعض المبادئ الأساسية التي تم حسابها من قبل أجيال من المتداولين. اعثر على استراتيجيات إدارة الأموال الأكثر شيوعًا وفائدة أدناه.

قاعدة 2%

هذه قاعدة بسيطة ومباشرة للغاية، وبالمناسبة، نادرًا ما يتبعها المتداولون الجدد. أحد أسباب ذلك هو أن المتداولين غالبًا ما يعتقدون أنه كلما زاد حجم المخاطرة كلما زاد ما يمكن أن يحصلوا عليه في نهاية اليوم. وفي حين أن هذا يبدو منطقيًا، فإن تعريض المزيد من الأموال للمخاطرة قد يتسبب في إلحاق ضرر كبير بميزانية التداول الخاصة بك.

تنطبق قاعدة 2% على كل من الخيارات الرقمية وتداول عقود الفروقات في الفوركس. والفكرة وراء هذا المفهوم هي المخاطرة بما لا يزيد عن 2% في كل صفقة بعينها. إذا كان لديك 100 دولار في رصيدك، فلا يمكنك استثمار أكثر من دولارين عند شراء خيار رقمي أو زوج عملات.

هذا النهج رائع للمبتدئين، لأنهم لا يحتاجون إلى التفكير كثيرًا في مبلغ التداول الخاص بهم. يمكنهم التركيز على استراتيجيتهم والجوانب الأخرى بدلاً من ذلك.

طريقة الكسور الثابتة

تنطبق استراتيجية إدارة الأموال هذه على عقود الفروقات في الفوركس والأسهم فقط. ووفقًا لفكرة هذا الأسلوب، إذا اشتريت زوج عملات أو أي أصل آخر مقابل 10 دولارات على سبيل المثال، وارتفع سعر الأصل، يمكنك شراء المزيد من الأصول لزيادة أرباحك أكثر. ومع ذلك، باستخدام هذا الأسلوب، يجب عليك استخدام أوامر إيقاف الخسارة أو تحديد مستويات معينة لجني الأرباح إذا اتجه السعر في اتجاه آخر. هذا أمر بالغ الأهمية، لأن أرباحك النهائية قد تتحول إلى خسائر، وستخسر أكثر مما يمكنك تحمله في كل صفقة.

لنفترض أنك اشتريت زوج اليورو/الدولار الأمريكي عند 1.1000 وارتفع السعر ليصل إلى 1.1050. يتيح لك ذلك استخدام طريقة الكسور الثابتة وشراء المزيد من الأصول مع نجاح صفقتك الأولى. ومع ذلك، إذا لم تقم بتعيين أوامر إيقاف الخسارة وانخفض زوج اليورو/الدولار الأمريكي إلى ما دون 1.1000، فستتعرض للخسارة في صفقتك الأولى، وفي نهاية المطاف، قد تتعرض للخسارة في صفقاتك الأخرى إذا كانت الأصول التي تشتريها ذات ارتباط إيجابي مع زوج اليورو/الدولار الأمريكي.

طريقة النسبة

هذه واحدة من أكثر طرق إدارة الأموال مرونة حتى الآن. وهي لا تنطبق على الخيارات الرقمية، ولكن إذا كنت ستتداول عقود الفروقات في الفوركس أو الأسهم، فيمكنك استخدامها بأقصى سرعة. الفكرة وراء هذا النهج هي أنك تحدد نسبة بين خسائرك وأرباحك المحتملة.

على سبيل المثال، بالنسبة لمخاطرة واحدة، فأنت تريد أن تحصل على ربح يساوي ثلاثة مبالغ مخاطرة. وبترجمة ذلك إلى أرقام، فمقابل كل 10 دولارات تخاطر بها في التداول، فأنت تريد 30 دولارًا على الأقل في المكافأة. هذا نهج رائع يستخدمه العديد من المتداولين المحترفين الناجحين. فهو يتيح لك العمل مع الكثير من الاستراتيجيات، حتى لو كانت هذه الاستراتيجيات بعيدة كل البعد عن الكمال.

باستخدام هذه الطريقة، يمكنك حتى استخدام استراتيجيات ذات ربحية بنسبة 50%. افترض أنك فتحت 10 صفقات نتج عنها 5 خسائر و5 أرباح. باستخدام نسبة 1:1، ستكون نتيجتك الإجمالية سلبية، لأنك ستخسر المال من فروقات الأسعار.

أما إذا طبقت نسبة 1:2، فإن صفقاتك الخمسة الناجحة ستغطي خسائرك الخمسة وستعطيك بعض الأرباح. كلما زادت النسبة، زادت الأموال التي يمكنك كسبها في نهاية السلسلة. وهنا تكون قاعدة ترك الأرباح تنمو ذات صلة بنسبة 100%.

طريقة الرسم البياني

لا تنطبق هذه الطريقة على الخيارات الرقمية، ولكن إذا كنت تتداول عقود الفروقات في الفوركس، فقد تكون مفيدة جدًا لك. على عكس جميع الاستراتيجيات السابقة التي تم وصفها أعلاه، لا تحتاج هنا إلى حساب أي شيء.

يمكنك خفض خسائرك وفقًا للوضع الحالي على الرسم البياني. تتمثل الاستراتيجية الأكثر شيوعًا هنا في العثور على أقرب مستوى للسعر ووضع أمر الإيقاف أسفله قليلاً. إذا كان هناك اختراق وهمي لهذا المستوى، يمكنك وضع وقف الخسارة أسفل هذا الاختراق الوهمي.

إليك مثال على كيفية عمل هذه الطريقة. النقطة هنا هي أن هناك اختراقًا وهميًا لمستوى الدعم. ولذلك، يمكنك وضع طلب إيقاف الخسارة أسفل أقرب مستوى منخفض.

أحد عيوب هذه الطريقة بالذات هو أنها تخطئ في الحسابات. يمكنك ترقية هذه الطريقة عن طريق تعديل حجم صفقتك اعتمادًا على المسافة بين السعر الذي تشتري به الأصل وسعر وقف الخسارة. من خلال القيام بذلك، يمكنك تطبيق قاعدة 2% مرة أخرى.

إذا كانت المسافة بين سعر الفتح وسعر وقف الخسارة، على سبيل المثال، 10 نقاط، فينبغي عليك تعديل مبلغ صفقتك بحيث تخسر 2% فقط من رصيدك بالكامل في حالة تفعيل وقف الخسارة.

مارتينجال

استراتيجية إدارة الأموال هذه محفوفة بالمخاطر ويمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة. وهي تنطبق على جميع الأدوات المالية، بما في ذلك الخيارات الرقمية. تكمن الفكرة هنا في فتح صفقة في نفس اتجاه الصفقة السابقة ومضاعفة مبلغ الاستثمار في كل مرة تخسر فيها المال.

تعمل مارتينجال بالطريقة التالية:

1. تشتري عقدًا أعلى باستثمار 1 دولار مع دفع 85% من الأرباح، على سبيل المثال؛
2. افترض أن هذه الصفقة جلبت لك خسائر؛
3. تشتري عقدًا أعلى آخر بعائد 85% ولكن هذه المرة تستثمر 2 دولار؛
4. افترض أنك فشلت في الربح مرة أخرى؛
5. الآن إجمالي خسارتك في صفقتين هو 3 دولارات؛
6. تشتري عقدًا آخر أعلى بنسبة 85% أعلى باستثمار 4 دولارات وهذه المرة تربح؛
7. الآن استعدت مبلغ 4 دولارات وأرباحك 3.4 دولار؛
8. صافي ربحك لجميع تداولاتك في هذه السلسلة هو 0.4 دولار لأنك خسرت 3 دولارات سابقًا وغطيت خسائرك بمبلغ 3.4 دولار.

قد تبدو هذه الاستراتيجية مثالية، ولكنها تخالف جميع قواعد إدارة الأموال. علاوة على ذلك، هناك شيء واحد يجعلها خطيرة على المتداولين. في كل مرة تضاعف فيها حجم استثمارك، تصبح خسائرك أكبر. إذا كان لديك 100 دولار فقط في رصيدك، على سبيل المثال، قد يكون لديك السلسلة التالية: 1 دولار، 2 دولار، 4 دولار، 8 دولار، 16 دولار، 32 دولار. إذا لم تكن أي من الصفقات إيجابية، فلن تتمكن من تطوير هذه السلسلة لأن مبلغ الخسارة العام سيكون 63 دولارًا في هذه الحالة، وسيكون رصيدك 37 دولارًا فقط. لذلك، ستكون مارتينجال استراتيجية رائعة إذا كانت لديك موارد غير محدودة. نظرًا لأن مبلغ رصيدك محدود، فمن الأفضل ألا تغري القدر.

نصائح إدارة الأموال للمبتدئين

حتى إذا كنت تعرف كل هذه الاستراتيجيات الأساسية لإدارة الأموال، فليس من السهل أحيانًا تطبيقها. لقد أعددنا بعض النصائح المفيدة للمبتدئين والتي ستتيح لهم التحكم في ميزانيات التداول الخاصة بهم بشكل صحيح:

• استخدام وقف الخسائر. يجب أن تهيئ نفسك لاستخدام أوامر وقف الخسارة في كل صفقة فوركس أو صفقة أسهم تفتحها. حتى لو كنت قد حسبت جميع المخاطر التي تواجهك وفهمت أين يمكنك خفض خسائرك، سيكون من الجيد أتمتة هذه العملية عن طريق وضع أمر إيقاف الخسارة؛
• فهم مخاطر السوق. لا يتعلق التداول بالأرباح فقط. ستواجه خسائر طوال مسيرتك المهنية في التداول. لذلك، يجب أن تفهم المخاطر مسبقًا، والأهم من ذلك، يجب أن تتقبلها؛
• تجنب القرارات المتسرعة. إحدى الآفات الرئيسية التي يعاني منها المتداولون هي أنهم قد يتخذون قرارات متسرعة بناءً على تصورهم للسوق. يجب أن يكون كل قرار تتخذه في التداول مبنيًا على البحث، بما في ذلك مبلغ الاستثمار الذي تحدده لكل صفقة؛
• الحفاظ على الواقعية. لا تتوقع أن التداول سيغير حياتك بعد صفقة واحدة ناجحة. فهذا أمر شبه مستحيل. لذلك، يجب أن تبقي الأمر واقعيًا وأن تحدد توقعاتك وفقًا لمبلغ رصيدك ومبلغ الاستثمار في كل صفقة والوضع الحالي للسوق.

الخلاصة

تعد إدارة الأموال جزءًا مهمًا جدًا من التداول الذي يسمح لك بحماية رصيدك من المخاطر المفرطة وكذلك السماح لأرباحك بالنمو.هناك الكثير من التكتيكات التي يمكنك استخدامها لضمان أن تكون مخاطرك معقولة وأنك لا تتجاوز قدراتك المالية.

الأسئلة الشائعة

ما هي إدارة الأموال في التداول؟

هي مجموعة من الاستراتيجيات التي تسمح لك بالحفاظ على مخاطرك عند معدل مقبول مع السماح لأرباحك بالنمو.

كيف تتحكم في إدارة الأموال في التداول؟

للقيام بذلك، يمكنك تحديد المبلغ الذي يمكنك المخاطرة به في كل صفقة معينة. كما يجب عليك وضع استراتيجيتك الخاصة التي تحمي رصيدك من الخسائر الفادحة.

ما هي قاعدة 2% في التداول؟

وفقًا لهذه القاعدة، يجب ألا تخاطر بأكثر من 2% من رصيدك في التداول.

كيف يمكنك تجنب الخسائر الكبيرة في التداول؟

لتجنب الخسائر الفادحة، يجب على المتداولين حساب مقدار المخاطرة في كل صفقة مسبقًا. كما يجب عليهم التعلم من صفقاتهم السابقة لتقليل الأخطاء في المستقبل.