O trading online se tornou extremamente popular nos dias atuais. Ele permite que pessoas ao redor do mundo aproveitem diversos tipos de ativos e melhorem sua situação financeira. Atualmente, existem diversas formas de trading, e uma das mais populares é conhecida como Contrato por Diferença, ou CFD (Contract for Difference). Ao ler esse artigo, você saberá mais sobre os CFDs e como usá-los. Além disso, vamos comparar vários instrumentos financeiros para ajudá-lo a encontrar os mais adequados.

Procurando uma corretora confiável para negociar opções digitais e Forex? Junte-se à Binolla agora mesmo, faça um depósito e realize suas negociações com uma corretora renomada!

Principais Pontos

• CFDs são instrumentos financeiros que permitem comprar um contrato sobre diferentes tipos de ativos para lucrar com as flutuações de preço;
• As principais características dos CFDs são alavancagem, margem, spreads e swaps;
• Embora os CFDs tenham riscos ilimitados, é possível mitigá-los utilizando ordens limitadas;
• A duração de cada contrato de CFD é ilimitada até que você o feche ou ocorra uma Margin Call;
• Os CFDs são adequados para traders avançados com alguma experiência prévia.

Conceitos Básicos de CFDs

Um contrato por diferença é um aparato financeiro que paga a diferença entre os preços de abertura e fechamento da operação. Uma das principais características desses contratos é que não há entrega física de bens, moedas, ações, etc., o que representa uma grande vantagem para os traders.

Ao utilizar CFDs, os traders podem comprar e vender vários tipos de ativos e lucrar com suas variações de preço. O trading de CFDs é feito com alavancagem, o que permite aos participantes do mercado operar volumes maiores sem usar seus próprios fundos. Um dos principais benefícios do uso de CFDs no trading é que esses contratos oferecem maior exposição aos mercados financeiros.

Se você comprar ouro via CFD, por exemplo, não está adquirindo ouro físico. O contrato simplesmente permite lucrar com as flutuações de preço do ativo. Não é necessário se preocupar com coisas como transporte e armazenamento. Além disso, você pode vender o CFD a qualquer momento e obter lucro com pequenas variações de preço.

Com CFDs, você não precisa passar por diversas bolsas, pois todos os ativos estão disponíveis em um único lugar, após escolher sua corretora e criar uma conta. Ao continuar a leitura, você descobrirá como os contratos de CFD funcionam.

Trading de CFDs: Como os Contratos por Diferença Funcionam

Antes de abrir uma posição ao negociar contratos por diferença, o participante do mercado escolhe o número de contratos que irá comprar. Esse é o tamanho da posição, definido por um tipo específico de ativo. O resultado da operação dependerá do número de pontos ou pips que o preço se mover a seu favor ou contra. Ao negociar contratos por diferença, você tem duas opções:

Compra

Esse tipo de contrato permite comprar uma quantidade específica de um ativo. Ao escolher essa opção, você espera que o preço futuro seja maior que o preço de abertura.

Imagine que você quer negociar EUR/USD, que está atualmente em 1,1300. Você espera que o preço suba para 1,1350. Para aproveitar essa situação, você pode abrir uma ordem de compra. Se o preço atingir sua meta, você obterá lucro. Caso contrário, terá prejuízo.

Vamos supor que o EUR/USD atinja 1,1350. Nesse caso, você terá um lucro de 50 pips. Dependendo do tamanho da sua posição, isso pode significar 50 centavos, 5 dólares, 50 dólares, etc.

Lembre-se de que, no trading de CFDs, é possível limitar suas perdas usando ordens de stop loss.

Venda

Ao escolher esse contrato, os participantes do mercado esperam que o preço futuro seja menor do que o atual. Se o EUR/USD estiver sendo negociado a 1,1280 e você espera que ele chegue a 1,1200, então você deve abrir uma ordem de venda. Suponha que a meta seja atingida. Nesse caso, você poderá lucrar 80 pips, o que pode significar 80 centavos, 8 dólares, 80 dólares, ou até mais, dependendo do tamanho da posição.

Assim como nas ordens de compra, os traders podem limitar seus riscos colocando um stop loss acima do preço de entrada. Dessa forma, se as cotações subirem acima da entrada e atingirem o nível do stop loss, ele será acionado para evitar perdas maiores.

Alavancagem no Trading de CFDs

Um dos principais aspectos do trading de CFDs é a alavancagem, que funciona como um tipo de empréstimo oferecido pela corretora, como a Binolla. A alavancagem permite abrir operações maiores com investimentos menores. Por exemplo, utilizando alavancagem, você pode comprar 1 lote de EUR/USD (100.000 unidades da moeda) mesmo sem ter US$100.000 em conta. Sua alavancagem deve ser de 1:100 para comprar um lote com apenas US$1.000 no saldo. Como você pode ver, essa é uma funcionalidade muito importante que pode aumentar muito seus lucros.

Ao negociar CFDs com alavancagem, é importante lembrar que ela tem vantagens e desvantagens. Se o preço se mover a seu favor, você lucrará mais. No entanto, se as cotações se moverem contra você, as perdas também serão maiores. Ao negociar com alavancagem, escolha com muito cuidado e esteja pronto para usar ordens de stop loss para mitigar os riscos.

Spreads e Comissões

Outro ponto importante no trading de CFDs são os spreads e comissões. Spread é a diferença entre os preços de compra (Ask) e venda (Bid) no terminal de trading. Para facilitar a compreensão, você pode comparar os spreads com as tarifas que os bancos aplicam ao trocar uma moeda.

Imagine que você deseja trocar euros por dólares em um banco. Existem duas taxas de câmbio. A primeira, mais baixa, é a taxa na qual o banco compra de você. A segunda é a que o banco usa para vender. A diferença entre essas duas taxas é o spread.

No trading de CFDs, você verá os mesmos spreads. No entanto, geralmente eles são mais limitados. Além disso, verifique se o spread é fixo ou variável. Com spreads fixos, o valor permanece o mesmo durante todo o período, enquanto os spreads variáveis mudam constantemente. Ao escolher entre os dois tipos, avalie se um spread fixo médio é melhor ou pior que um variável médio.

Tipos de Ativos que Podem Ser Negociados com CFDs

Uma das vantagens do trading de CFDs é que esse tipo de contrato oferece ampla exposição a vários mercados financeiros. A seguir, você saberá mais sobre os principais grupos de ativos disponíveis.

Moedas

Esse é um dos principais grupos de ativos disponíveis por meio de CFDs. Comprando ou vendendo um contrato, você pode adquirir ou vender moedas, esperando que o preço se mova a seu favor. As moedas no trading de CFDs são apresentadas em pares, onde a primeira moeda é a que você compra e a segunda é usada para comprar a primeira.

Os CFDs permitem negociar pares de moedas que você não possui. Por exemplo, se sua conta está em dólares, você pode comprar e vender EUR/JPY sem adquirir ienes antes da negociação.

Commodities

Os CFDs dão acesso a uma ampla variedade de commodities, como petróleo, metais e até cereais. Assim como nas moedas, você não compra os bens físicos. Você compra contratos por diferença, o que significa que o único objetivo é lucrar com as variações de preço (sem preocupação com logística). Além disso, ao adquirir um CFD, você pode se desfazer do ativo imediatamente, sem esperar recebê-lo.

CFDs sobre Índices

Os índices de ações representam um setor específico ou combinam vários setores, refletindo sua “saúde financeira”. É possível comprar índices como SP500, DJWI, EU e outros diretamente na plataforma de trading. Além de posições de compra, também é possível vender esses índices com alavancagem mesmo sem possuí-los.

Ações

Comprar ações via CFD é outra opção disponível na Binolla. A vantagem é que você tem o contrato imediatamente, permitindo realizar operações de day trading. Lembre-se de que ao comprar ações diretamente nas bolsas, a propriedade é transferida para você em alguns dias.

O processo inclui o registro da nova propriedade na depositária e outros trâmites administrativos. Portanto, ao negociar CFDs, você pode vender o contrato a qualquer momento se não quiser mais mantê-lo.

Além disso, os CFDs sobre ações funcionam nos dois sentidos, permitindo vender ações que você ainda não possui, o que torna os CFDs uma excelente solução para traders.

Contudo, ao negociar ações via CFDs, você não adquire a propriedade. Portanto, se desejar ser acionista e receber dividendos, é melhor comprar ações na bolsa com transferência de propriedade.

CFDs de Criptomoedas

Por fim, também é possível negociar contratos por diferença baseados em criptomoedas. Assim como os demais ativos, você não compra a criptomoeda em si, o que significa que não a possui (por exemplo, não é possível realizar staking). Entretanto, o principal benefício é a possibilidade de lucrar com as variações de preço, comprando ou vendendo um determinado token/moeda. Além disso, com alavancagem, é possível operar volumes maiores sem investir mais capital.

Duração dos Contratos de CFD

Diferente de alguns derivativos como opções, opções digitais e futuros, os CFDs não possuem data de expiração. Isso significa que você pode manter o contrato até fechá-lo (comprando ou vendendo um contrato oposto) ou até ocorrer uma margin call (quando não há saldo suficiente para manter o contrato).

Lembre-se de que manter um CFD de um dia para o outro gera uma taxa chamada swap. O swap pode ser negativo ou positivo. Se for positivo, você ainda ganha dinheiro extra (sem comissão adicional).

Técnicas Avançadas de Gerenciamento de Risco no Trading de CFDs

Todos os riscos do trading de CFDs podem ser mitigados utilizando ferramentas específicas, como ordens de stop. Ao realizar uma operação, você pode protegê-la com um stop loss, posicionado acima do preço de entrada nas vendas e abaixo nas compras.

Essas ordens são usadas por traders profissionais para reduzir riscos e automatizar suas rotinas. O stop loss é útil para quem planeja abrir uma operação e continuar outras atividades enquanto o gráfico evolui. Essa ordem também é ideal em caso de interrupções de conexão, pois ela é colocada diretamente no servidor e funciona mesmo sem conexão naquele momento.

Comparando CFDs com Outros Tipos de Contratos

Os CFDs não são os únicos contratos que podem chamar sua atenção. Além deles, é possível negociar opções digitais, opções clássicas, futuros e até comprar ou vender ativos diretamente em bolsas. Saiba mais sobre as diferenças entre eles na tabela a seguir. 

Recurso	CFDs	Opções Digitais	Opções Clássicas	Contratos Futuros	Compra Direta em Bolsas
Definição	Contrato por diferença para aproveitar as flutuações de preço	Contratos de prazo fixo com resultados do tipo “tudo ou nada”	Direito de comprar/vender um ativo a um preço definido	Obrigação de comprar/vender um ativo a um preço definido numa data futura	Comprar o próprio ativo em bolsas online ou offline
Estrutura de Pagamento	Lucros e perdas baseadas nos movimentos de preço	Lucros e perdas fixas por contrato	Lucros e perdas calculados com base nos movimentos de preço	Lucros e perdas calculados com base nos movimentos futuros do preço	Lucros e perdas calculados com base nos movimentos atuais do preço + dividendos
Prazo de Expiração	Sem expiração (o trader pode fechar a negociação a qualquer momento)	Fixo (a expiração varia de segundos até horas)	Fixo (a expiração pode ser semanal, mensal ou trimestral)	Fixo (mensal ou trimestral)	Sem expiração
Relação Risco/Retorno	Ilimitado/ilimitado (protegido pelas ordens limitantes)	Limitado/Limitado	Limitado/Limitado	Ilimitado/Ilimitado	Ganhos ilimitados/perdas baseadas nos movimentos do mercado
Alavancagem	Até 1:1000 e superiores	Não	Limitada (dependendo da corretora)	Sim	Sem alavancagem
Propriedade do Ativo	Não	Não	Não (a menos que exercida)	Não (baseada no contrato)	Os direitos sobre o ativo são transferidos ao proprietário
Complexidade	Moderada	Simples	Avançada	Avançada	Básica a moderada
Caso de Uso	Especulação, hedging	Lucros rápidos, pouco capital de trading	Hedging, rendimentos, especulação	Hedging, especulação	Investimento de longo prazo, swing trading
Lucro Potencial	Alto (mas arriscado)	Limitado e fixo	Alto (com riscos)	Alto (com riscos)	Ilimitado (depende do mercado)

Para concluir essa tabela, precisamos mencionar que os CFDs são mais indicados para traders que já possuem alguma experiência prévia. A melhor ferramenta para iniciantes são as opções digitais, que são muito simples de entender e oferecem riscos limitados. Se você já realizou várias negociações anteriormente, pode mudar para os CFDs e utilizar esses contratos para gerenciar seu trading de forma mais eficiente, controlando por conta própria seus níveis de risco e lucro.

Como Negociar CFDs: Um Guia Passo a Passo

Agora que você conhece o básico sobre trading de CFDs, é hora de ver instruções sobre como realizar sua primeira negociação com CFD. Logo a seguir, você descobrirá todos os detalhes desses contratos e como comprá-los ou vendê-los:

Passo 1: Selecione um Ativo

A primeira coisa que você deve fazer é escolher o ativo que irá negociar. Pode ser moedas, ações, índices, criptomoedas ou qualquer outro ativo. Mas, é recomendado procurar saber mais sobre o ativo que você pretende negociar com antecedência. 

Passo 2: Verifique os Spreads 

Depois de selecionar um ativo, você deve verificar a diferença entre os preços de compra (Bid) e venda (Ask). Quanto maior for o spread, menos vantajosa será a sua negociação. Lembre-se de que spreads flutuantes se tornam maiores durante a divulgação de indicadores macroeconômicos importantes e eventos políticos.

Passo 3: Analise o Mercado

Agora que você escolheu o ativo, pode observar o gráfico e aplicar várias estratégias para decidir se deve comprá-lo ou vendê-lo. As ferramentas mais populares para fazer previsões de mercado são os indicadores de momentum (RSI, MACD, Estocástico, etc.), indicadores de tendência (moving average, Bollinger Bands, canais de Keltner, etc.), indicadores de volatilidade (Bollinger Bands e ATR), níveis de suporte e resistência, linhas de tendência, Fibonacci e muitos outros.

Passo 4: Decida que Ordem Colocar

Após fazer sua projeção, você deve decidir se irá colocar uma ordem de mercado ou uma ordem pendente. A ordem de mercado é uma ordem que será executada instantaneamente após ser colocada. Uma ordem pendente é um tipo de ordem que será executada se o preço atingir um nível pré-determinado. 

Passo 5: Defina o Valor do Trade

Agora você precisa decidir quanto arriscará em cada operação. Os participantes do mercado costumam usar a regra de 1% a 2%, o que significa que eles não arriscam mais do que 1% a 2% do saldo atual.

Passo 6: Coloque uma Ordem de Stop Loss

Embora não seja uma ordem obrigatória, é recomendável que o trader a utilize para mitigar seus riscos e controlar melhor a situação. Você também pode definir uma ordem de take profit para automatizar ainda mais sua operação.

Passo 7: Abra uma Posição e Monitore seu Trade

Quando tudo estiver pronto, você pode abrir uma operação. Se a ordem de stop loss e take profit forem colocadas, você nem precisará monitorar o gráfico. No entanto, se preferir manter um controle manual, é melhor acompanhar o gráfico para não perder mudanças importantes.

Como você pode ver, abrir uma operação é um processo muito simples.

Conclusão

Os CFDs permitem que os participantes do mercado aproveitem os movimentos de preço de diferentes tipos de ativos. Esses contratos são projetados de forma a permitir que você aproveite cada pequena flutuação de preço. Esses derivativos oferecem muitos benefícios, incluindo alavancagem, duração ilimitada, exposição a mercados mais amplos a partir de um único lugar, entre outros. Os contratos por diferença são projetados para traders com alguma experiência anterior, mas mesmo que você esteja começando sua jornada nos mercados financeiros, com certeza entenderá o básico em poucas horas.

Perguntas Frequentes

O Que é Trading de CFDs?

O trading de CFDs é a compra ou venda de contratos por diferença visando lucrar com as flutuações de preço. Esse tipo de negociação às vezes é chamado de “Forex trading”, mas hoje em dia, esses contratos podem ser comprados para uma gama mais ampla de ativos, incluindo ações, commodities, índices e até criptomoedas.

Como os Traders de CFDs Ganham Dinheiro?

Para ganhar dinheiro, o trader deve prever (usando várias ferramentas de análise) se o preço de um ativo vai subir ou cair no futuro. Se ele achar que o preço vai subir, compra o ativo, enquanto se acreditar que o preço vai cair, ele o vende.

Posso Lucrar com Ouro usando CFDs?

Sim, você pode. Os traders podem comprar CFDs de ouro para ganhar dinheiro quando o preço do metal precioso sobe. Se acharem que o ouro vai cair, eles também podem vendê-lo através de CFDs.

Vou me Tornar Proprietário de uma Ação ao Negociá-la via CFD?

Não, você não vai. Você será apenas proprietário de um contrato que pode vender a qualquer momento. Isso dá mais flexibilidade, pois você não precisa esperar pela transferência de propriedade. Ao comprar ações diretamente em bolsas de valores, só é possível negociá-las depois de um determinado período, pois não dá para vendê-las até que a propriedade seja transferida para você (algo que normalmente é feito de 2 a 3 dias).