Atualmente, os traders podem começar a operar com um capital menor e obter maior exposição aos mercados financeiros graças à alavancagem. Com esse recurso, os participantes do mercado podem aumentar significativamente seus ganhos. Ao ler esse artigo, você saberá mais sobre a alavancagem e como ela afeta seus resultados no trading. Além disso, você também irá explorar todos os benefícios e riscos de escolher uma alavancagem específica. Ao final, você será capaz de selecionar uma alavancagem apropriada para seus fundos investidos.

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Principais Pontos

• A alavancagem permite que você abra posições de trading de maior tamanho ou realize mais operações.
• Diversas corretoras oferecem diferentes alavancagens.
• Em alguns países, a alavancagem é limitada pelos órgãos reguladores.
• A alavancagem possui tanto benefícios quanto riscos.
• Os traders devem mitigar seus riscos e manter a estabilidade emocional para operar com sucesso usando alavancagem.

Noções Básicad de Alavancagem: O Que é Alavancagem no Trading?

A alavancagem é um tipo de empréstimo que uma corretora oferece a um trader. Esse recurso permite que os participantes do mercado aumentem suas posições além do próprio capital. Para ficar mais claro, com a alavancagem, você pode controlar posições maiores investindo menos dinheiro do próprio bolso. Esse capital emprestado pode ser utilizado pelos participantes em diversos mercados, incluindo forex, criptomoedas, ações, commodities, entre outros.

A alavancagem pode aumentar tanto seus ganhos quanto suas perdas. Por exemplo, se o preço se mover a seu favor, esse empréstimo da corretora pode potencializar seus resultados. Por outro lado, se o mercado for na direção contrária, suas perdas também serão ampliadas. É por isso que esse tipo de empréstimo é frequentemente considerado uma vantagem e uma desvantagem ao mesmo tempo. Saber como escolher e utilizar a alavancagem corretamente ajudará os participantes do mercado a aumentarem seus lucros e controlarem seus riscos.

A alavancagem é oferecida em forma de relação. Ela pode começar em 1:2, e a alavancagem máxima possível chega até 1:2000. Para deixar claro, para cada US$1 que você investe no trading, você recebe até US$2.000 em fundos emprestados.

Vale mencionar que a alavancagem não altera o movimento do mercado. Ela apenas altera sua exposição a ele. Portanto, se o preço muda 1%, essa mudança será calculada como 1% sobre sua posição onde você usa alavancagem. Por exemplo, se sua posição total é de US$10.000, então uma mudança de 1% significa que você ganhará ou perderá US$100. Isso significa que você deve usar a alavancagem de forma inteligente e aplicar regras rigorosas de gestão de capital e risco para ter sucesso.

Exemplos de Alavancagem

A alavancagem permite que você aumente sua exposição ao mercado financeiro. Portanto, ao ter US$1.000 em sua conta de trading, você pode abrir uma posição apenas com esse valor. No entanto, com uma alavancagem de 1:100, sua exposição ao mercado aumentará para US$100.000. Se você estiver operando EUR/USD, por exemplo, e o preço se mover 1% a seu favor, então seu ganho será de US$1.000. Por outro lado, se o preço se mover na direção contrária, você perderá o mesmo valor.

No mundo do trading de ações, usar alavancagem também pode ser lucrativo. Imagine que você compra ações da Tesla a US$300 com uma alavancagem de 1:10, o que significa que você pode controlar uma posição de US$3.000. Uma mudança de 2% a seu favor lhe dará US$60, enquanto se a ação se mover na direção oposta, você perderá US$60.

Lembre-se de que, embora a alavancagem não seja usada diretamente nas opções digitais, a estrutura de pagamento tem um efeito semelhante. Quando você compra um contrato com US$100 e um pagamento de 90%, você ganhará US$90, que é um valor alavancado. A outra face da moeda é que você pode perder 100% do seu investimento se suas previsões estiverem erradas. Essa é uma alavancagem unilateral que permite mitigar seus riscos de trading até o valor investido.

A tabela abaixo mostra alguns exemplos de operações com alavancagem.

Fundos	Alavancagem	Tamanho da Posição	Movimento de Preço de 1%	P/L
US$1.000	1:1	US$1.000	+1%	+US$10
US$1.000	1:10	US$10.000	+1%	+US$100
US$1.000	1:100	US$100.000	+1%	+US$1.000
US$1.000	1:100	US$1.000.000	+1%	+US$10.000

Os Benefícios de Usar Alavancagem no Trading

Como você já deve saber, usar alavancagem é vantajoso para os traders, pois eles podem aumentar seus saldos sem adicionar mais fundos próprios. Aqui estão alguns dos principais benefícios para aqueles que desejam aplicar alavancagem e começar a operar contratos de CFD:

• Possibilidade de obter lucros maiores. A alavancagem permite que os participantes do mercado tenham maior exposição aos mercados financeiros.
• Acesso a mercados mais caros. Com a alavancagem, você pode comprar e vender instrumentos que estariam indisponíveis se utilizasse apenas seus próprios fundos. Por exemplo, é possível abrir posições em índices acionários importantes ou em pares de moedas Forex, onde a posição mínima é de US$100.000.
• Flexibilidade. Com a alavancagem, você não apenas tem uma maior exposição a um ativo, mas também pode criar seu próprio portfólio de trading adicionando diferentes ativos, o que seria impossível sem o uso de fundos emprestados.
• Obtenção de lucros maiores com pequenas movimentações de preço. Os traders podem usar estratégias de curto prazo e obter ganhos significativos mesmo com pequenas flutuações. Isso é especialmente importante para scalpers.
• Benefícios com maior volatilidade. Os participantes do mercado podem maximizar seus lucros durante períodos de maior volatilidade.

Riscos de Usar Alavancagem

Junto com as vantagens que a alavancagem oferece a todos os tipos de traders, alguns riscos também devem ser considerados. Aqui estão os principais aspectos que você deve conhecer:

• Perdas ampliadas. Se o preço se mover a seu favor, a alavancagem permite que você obtenha lucros maiores. O mesmo ocorre se o preço se mover na direção contrária. Suas perdas serão aumentadas na mesma proporção.
• Margin call. Ao operar com alavancagem, as perdas não se aplicam aos fundos emprestados. Portanto, os riscos recaem sobre seus próprios fundos. O margin call é uma situação em que a corretora pode fechar automaticamente suas posições perdedoras se você não adicionar dinheiro à sua conta para sustentar suas operações.
• Sua posição pode ser fechada automaticamente pela corretora se você não tiver margem suficiente. Se isso acontecer e o preço se mover a seu favor depois, você terá prejuízos em vez de ganhos.
• Overtrading. Os participantes do mercado podem abrir muitas operações ao usar alavancagem. Isso pode levar ao overtrading, que, por sua vez, pode resultar em riscos excessivos e trading emocional.
• Maior pressão emocional. Ao operar com alavancagem, especialmente alta, seu estado emocional ficará sob risco. Imagine que você investe US$100 e abre uma operação onde cada pip equivale a US$10. Se o preço se mover 10 pips na direção contrária, você perderá tudo. Portanto, é necessário não apenas gerenciar seus fundos, mas também manter a estabilidade emocional para ter sucesso.

O Que é Margin Call?

Margin call é uma situação em que o saldo de um trader fica abaixo da margem exigida pela corretora. Isso acontece quando um participante do mercado utiliza fundos emprestados, conhecidos como alavancagem. Ao escolher a alavancagem, o trader deve financiar parte da operação com seus próprios recursos. Se o preço se mover na direção contrária e seu saldo cair abaixo da margem, a corretora emite um margin call, e você deve depositar fundos adicionais para atender aos requisitos de margem. Caso contrário, a posição será fechada automaticamente.

O margin call protege tanto a corretora quanto o trader contra riscos excessivos. Eles são mais prováveis em tempos de alta volatilidade ou em ativos com baixa liquidez. Portanto, a gestão de risco é crucial ao operar. Você pode usar ordens de stop loss para evitar o margin call e manter seu risco em níveis adequados.

Como Usar Alavancagem de Forma Inteligente

A alavancagem pode ser uma grande oportunidade, mas em alguns casos pode esgotar seu saldo mais rápido do que você imagina. Portanto, ao utilizá-la com sabedoria, você pode aumentar suas chances de ganhar dinheiro. E uma das coisas mais importantes que você pode fazer, mesmo antes de começar a operar, é definir limites para suas operações. A regra de ouro do trading é não arriscar mais de 1% a 2% do seu saldo total.

O próximo ponto que você deve ter em mente é o uso de ordens de stop loss. Isso permite limitar seus riscos e automatizar parte de suas rotinas de trading. Ao operar com alavancagem, usar stop loss se torna ainda mais crucial, já que suas perdas podem se acumular rapidamente e exceder o valor que você está disposto a perder em uma única operação.

Embora os traders possam aumentar significativamente suas oportunidades de trading, é recomendado começar com uma alavancagem mais baixa para entender como ela funciona. Depois que você aprender a controlar seus fundos, poderá aumentar a alavancagem a qualquer momento.

Por fim, os traders devem entender as condições do mercado antes de operar com alavancagem. Nem todos os ativos se movem da mesma maneira e na mesma velocidade. Portanto, aplicar uma alavancagem alta em um ativo volátil aumenta seus riscos. Para lidar com essas situações, você pode ajustar a alavancagem nos momentos em que a volatilidade estiver mais alta.

Alavancagem e Órgãos Reguladores

A alavancagem não é a mesma em todas as regiões, e seu tamanho máximo depende dos órgãos reguladores. Nos Estados Unidos, onde o trading é altamente regulamentado, a alavancagem máxima é limitada a 1:50 em pares de moedas Forex, por exemplo. Quando se trata da Europa, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados limita a alavancagem a 1:30 em pares principais. A tabela abaixo fornece informações mais detalhadas. 

País	Regulador	Ativo	Alavancagem Máx.	Detalhes
EUA	CFTC/NFA	Pares de moedas principais	1:50	Sem trading de criptomoedas ou CFD para traders de mercado
		Pares de moedas menores	1:20
União Europeia	ESMA	Pares de moedas principais	1:30	Aplicado a todos os membros da União Europeia
		Pares de moedas menores e metais preciosos	1:20
		Índices	1:10
		Criptomoedas	1:2 a 1:5
Inglaterra	FCA	Pares de moedas principais	1:30	FCA aplica as mesmas regras da ESMA
		Outros ativos	1:1+ mas menor do que 1:30
Austrália	ASIC	Pares de moedas principais	1:30	Limites mais rígido foram introduzidos em 2021
		Criptomoedas	1:2
Japão	FSA	Todos os ativos de trading	1:25	O cripto trading é regulado separadamente, e a alavancagem é altamente limitada
Reguladores Offshore	Belize, Seychelles, St.Vincent	Forex, ações, índices, metais e criptomoedas	Até 1:2000	As corretoras oferecem alta alavancagem

Alavancagem e Psicológico

A alavancagem pode afetar seu psicológico. Ao operar com fundos emprestados, até pequenas flutuações podem resultar em mudanças significativas no seu saldo. Isso, por sua vez, pode levar a decisões impulsivas e pode até ser motivo de estresse. Os traders são frequentemente dominados pelo medo e pela ganância, já que a alavancagem amplia o tamanho de suas posições.

Uma das armadilhas psicológicas mais comuns no trading com alavancagem é o pânico que pode surgir quando o preço se move na direção contrária. Até mesmo um pequeno recuo pode levar a uma séria instabilidade psicológica quando se aplica uma alavancagem substancial. Isso pode resultar em uma saída prematura e outros resultados negativos. Para lidar com essas situações, você precisa manter a calma, ser disciplinado e focar nas suas estratégias de gerenciamento de dinheiro e risco.

Alavancagens mais altas podem gerar ganância, que é outra emoção negativa. Ao fechar algumas operações positivas, você pode se sentir excessivamente confiante e assumir riscos maiores sem analisar corretamente o mercado. Mesmo um único erro pode gerar grandes perdas e apagar seus lucros anteriores. Para lidar com essas situações, você precisa apenas permanecer consistente e não mudar sua abordagem, mesmo durante sequências de ganhos.

Uma mindset de cassino é outra armadilha que pode ocorrer quando os traders usam alavancagem. Em vez de seguir rigorosamente suas regras e estratégias, eles começam a comprar e vender como se estivessem apostando em um jogo de azar. Isso resulta em perdas na maioria dos casos. E mesmo que você obtenha ganhos temporários, um mindset de cassino acabará destruindo seu saldo com o tempo.

Para se tornar um trader lucrativo, os participantes do mercado devem ser emocionalmente resilientes. Eles devem aplicar regras rigorosas de gerenciamento de dinheiro e permanecer emocionalmente estáveis para obter ganhos consistentes e significativos.

Erros que os Traders Cometem ao Usar Alavancagem

Os traders devem entender claramente como usar a alavancagem para aumentar seus lucros sem colocar seu dinheiro em risco excessivo. Aqui estão os erros mais comuns que a maioria dos traders comete ao usar fundos emprestados:

• Usar a alavancagem máxima possível sem ter um plano de trading rigoroso. Quando um trader entra em operações com a alavancagem máxima, ele deve ter um plano que inclua regras de entrada e saída, além de estratégias de gerenciamento de risco e dinheiro.
• Não seguir as regras de risco e retorno. Os traders devem definir sua relação risco/retorno e cumpri-la (pelo menos no mínimo) a qualquer custo. Se sua relação mínima for 1:3, então você pode aceitar uma perda de 10 pips enquanto busca 30 pips em cada operação.
• Tentar recuperar perdas com posições maiores. Não tente aumentar o valor da operação após perdas. Siga suas regras de gerenciamento de risco e dinheiro em qualquer situação. Ao tentar recuperar com posições maiores, você corre o risco de entrar em uma espiral de perdas.
• Overtrading com alavancagem alta. Ao ter mais dinheiro disponível, alguns traders realizam mais operações durante o dia. Isso pode resultar em taxas mais altas e na erosão do capital.
• Falta de controle emocional. Independentemente da situação, você deve permanecer emocionalmente estável e executar várias práticas para mitigar os riscos do trading emocional.

Conclusão

A alavancagem é uma ótima oportunidade para os traders aumentarem seus lucros. No entanto, se você não usá-la com sabedoria, suas perdas também podem se amplificar. Usando a alavancagem corretamente, você pode alcançar seus objetivos financeiros ainda mais rápido, com investimentos menores. A alavancagem é uma ferramenta poderosa, mas seu uso exige disciplina rigorosa e controle emocional.

Perguntas Frequentes

O Que é Alavancagem no Trading?

A alavancagem é um capital emprestado aos traders para aumentar o tamanho de suas posições e maximizar seus lucros. No entanto, você deve lembrar que, junto com a oportunidade de obter ganhos maiores, as perdas também se amplificam.

Como a Alavancagem Afeta os Riscos no Trading?

A alavancagem aumentará os riscos no trading na mesma proporção da relação dos fundos emprestados.

Proporção de Alavancagem é Mais Segura para Usar?

Você pode encontrar em algumas fontes que a alavancagem mais segura é a menor. Isso é verdade nos casos em que um trader não consegue manter estratégia e disciplina. Se você estiver pronto para seguir rigorosamente suas regras, pode usar qualquer alavancagem, até mesmo a mais alta.

Posso Perder Mais do que Investi com Alavancagem?

Não, você não pode. Antes que seu saldo se esgote, a corretora envia uma margin call que exige que você reponha seu saldo para manter sua posição aberta. Se isso não acontecer, a corretora fecha suas posições para que seu saldo permaneça acima ou igual a zero, mas não abaixo disso.