Uno de los principios fundamentales del trading de opciones digitales, Forex o acciones es evitar poner todos los «huevos» en la misma «canasta». Este principio se describe en la mayoría de los libros de trading más famosos. Las estrategias de diversificación son utilizadas tanto por traders individuales como por grandes fondos de inversión. Incluso los bancos diversifican sus activos y estrategias para continuar haciendo dinero. Al leer este artículo, descubrirás los conceptos básicos de la diversificación en el trading de opciones digitales y Forex. Te proporcionaremos información útil sobre algunas estrategias de inversión que puedes aplicar de inmediato. ¡Si ya has utilizado algunas, crea una cuenta en Binolla y comienza a hacer trading ahora!

¿Qué es la diversificación en el trading en simples palabras?

Este concepto de diversificación en opciones digitales y Forex viene del mercado de acciones. Al comprar varias acciones y otros activos, los inversores redujeron sus riesgos en el pasado. La idea detrás de esto es simple. Si compras un solo par de divisas o acción, por ejemplo, su precio puede desplomarse y perderás parte del dinero invertido. Al colocar tus fondos entre dos pares de divisas, las chances de cubrir las pérdidas de una de ellas son mayores.

Imagina que has decidido comprar EUR/USD a 1.0800, y diversificar tu riesgo comprando AUD/USD a 0.6800. Si el primero cae y toca los 1.0790 y el segundo sube y alcanza los 0.6820 tu beneficio neto será de 10 pips (-10 por EUR/USD y + 20 por AUD/USD).

Actualmente, los traders e inversores tienen acceso a diferentes tipos de activos. No están limitados solo a las divisas. Por ejemplo, un trader puede comprar un par de divisas y oro para diversificar sus riesgos.  

Los inversores a menudo usan un amplio rango de activos para diversificar portafolios. Además, el número de activos es muy grande también. Algunos portafolios pueden incluir docenas de acciones, materias primas, divisas, criptomonedas, índices, etc. Sin embargo, incluso con esta variedad de activos, la idea es la misma. Al comprar varios, los inversores tienden a protegerse de los riesgos que pueden surgir cuando adquieren un solo par de divisas o acción.

Tipos de estrategia de diversificación

Existen muchos tipos de estrategias de diversificación que los traders pueden aplicar. Algunos de ellos están relacionadas con la adición de varios activos a sus portafolios, mientras otras pueden girar en torno al uso de diferentes estrategias de trading.

Existen cuatro principales enfoques de diversificación que la mayoría de traders e inversores utilizan. Estos incluyen:

• Diversificación de activos. Este enfoque sugiere comprar varios instrumentos para diversificar el trading o actividades de inversión. Los traders pueden comprar pares de divisas, acciones, índices, materias primas, criptomonedas y otros activos para mitigar riesgos;
• Diversificación geográfica. En vez de hacer trading o invertir en un solo país, los participantes pueden crear portafolios con una variedad de instrumentos. Esto les ayudará a superar riesgos políticos y económicos que puedan afectar a los activos pertenecientes a una sola ubicación. Además, este enfoque permite a los traders e inversores familiarizarse con más oportunidades que pueden pasar por alto al elegir activos de una sola región;
• Diversificación por sector. Los traders e inversores pueden elegir valores pertenecientes a una sola industria. Esto puede ser un buen método si la industria está floreciendo. Sin embargo, en general, es mejor mirar a otras industrias y sectores para encontrar mejores oportunidades. Adicionalmente, los traders e inversores serán capaces de protegerse de riesgos excesivos en tiempo de revisión del mercado que puede afectar a un único sector;
• Planificación de horizonte temporal. La diversificación también puede ajustarse de acuerdo a tu horizonte temporal y expectativas. Algunos activos pueden darte beneficios de inmediato, mientras que otros pueden comprarse y mantenerse, permitiéndote capitalizar los cambios de precio a largo plazo. Esto último es relevante para instrumentos con menos volatilidad. Pero incluso comprar criptomonedas y mantenerlas durante la temporada caliente de estos activos puede ser una gran oportunidad de crear abundancia.

Conocer estos métodos será muy útil tanto para traders como para inversores. Sin embargo, la teoría no es nada sin ejemplos. Descubre algunas estrategias de diversificación que puedes usar en varias situaciones en los siguientes párrafos.

Dividir tu balance de trading

Este es uno de los enfoques más populares y utilizado por los traders. En vez de invertir todo el dinero en un solo activo, usan solo una parte del monto. De acuerdo a la Regla de Pareto, los traders pueden arriesgar el 20% de sus fondos y pueden tener 80% de ganancias al operar con pares de divisas o acciones altamente volátiles. 

Por lo tanto, si un trader deposita $1.000 solo $200 pueden utilizarse para operar estos activos volátiles. Si los participantes del mercado usan estrategias efectivas, esta cantidad puede darles $800 para el final del ciclo. 

Diversificación de activos

Al comprar diferentes activos, un trader puede no solo mitigar sus riesgos, sino también ganar dinero incluso si uno de los activos que ha comprado no sube. Ya te hemos proporcionado un ejemplo anteriormente en el artículo. Profundicemos en algunas estrategias diversificación utilizadas por los traders en todo el mundo. 

Comprar dos pares de divisas correlacionados

Los traders de opciones digitales pueden usar esta estrategia para cubrir sus riesgos y recuperar parte de sus pérdidas al beneficiarse de un trade. Un par de contratos Superiores de EUR/USD y GBP/USD les permitirá ganar 60% mientras pierden 100% en el otro contrato. La diferencia aquí es 40%, lo que significa que en vez de perder 100%, un trader perderá solo el 40% en este caso en particular. 

Al añadir más contratos, uno puede incluso tener mejores resultados. Por ejemplo, un trader compra contratos Superiores de EUR/USD, GBP/USD y AUD/USD. El primer trade es perdedor con una pérdida de 100%, mientras los restantes le dan ganancias por 60% y 80% respectivamente. En este caso en particular, 100% de perdidas serán cubiertos por 140% de ganancias, lo que resulta en 40% de ganancias netas. Como puedes ver, esta estrategia permite no solo cubrir las perdidas, sino también obtener algunas ganancias dependiendo de la rentabilidad del contrato.

Los traders de FX también pueden usar esta estrategia para comprar divisas correlacionadas. Sin embargo, a diferencia de las opciones digitales, el trading de CFDs de Forex Se basará en el número de pips que cada par de divisas haga antes de cerrarse la operación. 

Consideremos otro ejemplo. Un trader decide comprar EUR/USD a 1.0750. Después de un tiempo, el par de divisas cae a 1.0740, lo que resulta en una pérdida total de 10 pips. Un trader ve que tras la publicación del PBI de Nueva Zelanda, el par NZD/USD sube desde 0.6010. Decide comprar este par de divisas a este nivel. Después de unas horas, EUR/USD se negocia a 1.0730, mientras que el NZD/USD alcanza 0.6030. La pérdida total es de 20 pips y se equilibra con la ganancia total, que también es de 20 pips.

Luego, el trader ve que mantener el par EUR/USD no tiene sentido, ya que no presenta señales de recuperación. Entonces decide cerrar el trade con una pérdida de 20 pips y mantener el par NZD/USD, que ha subido incluso más y alcanzado los 0.6035, resultando en 5 pip de ganancia total. Si el par NZD/USD continúa subiendo, la ganancia total será incluso superior.

Comprar divisas con correlación opuesta

Esta estrategia puede ser aplicada por traders de Forex y de opciones digitales. Pueden comprar los pares EUR/USD y USD/JPY, por ejemplo, esperando que las pérdidas de una moneda sean parcialmente cubiertas por las ganancias de la otra. Mientras esta estrategia es similar a la anterior, la diferencia aquí es que consideramos pares de divisas con una correlación opuesta. Esto quiere decir que, si el par EUR/USD sube, el USD/JPY normalmente caerá y viceversa. 

Imagina que un trader ha comprado un contrato Superior al operar EUR/USD con un precio de ejercicio de 1.0800. También decide cubrir riesgos comprando un contrato Superior del par USD/JPY con un precio de 155.00. El par EUR/USD se mueve hacia abajo y el contrato expira con un 100% de perdida, mientras que el USD/JPY sube y el contrato expira con ganancias. Aquí la diferencia entre las rentabilidades importa. En el último contrato la ganancia es de 80%, por ejemplo, entonces la diferencia entre este y el de la perdida será de solo 20%. Si un trader invierte $10, perdería $2 en lugar de $10 en esta situación. 

Agregar otro contrato al portafolio de trading puede ser incluso más atractivo. Imagina que en vez de comprar un contrato Superior del par USD/JPY para cubrir los riesgos, el trader decide comprar contratos Superiores de USD/JPY y USD/CAD, que tiene una correlación directa. Ambos contratos tienen una rentabilidad el 80% De manera similar a la estrategia previa, en este escenario, el trader tendrá 60%, de ganancia total, ya que el 100% de su perdida en el par EUR/USD será cubierto por 160% de ganancia de sus contratos en USD/JPY y USD/CAD. 

Los traders de CFDs de Forex pueden utilizar el mismo enfoque. Sin embargo, como en el caso previo, aquí todo dependerá del número de pips que ambos pares de divisas hagan antes de que el trader cierre la operación (o se active el stop loss).

Diversificación entre mercados

Los traders profesionales a menudo también miran varios mercados para su próxima oportunidad de diversificación de portafolio. Aparte de comprar contratos de pares de divisas, los participantes pueden diversificar con otros tipos de activos, incluyendo acciones, materias primas e incluso criptomonedas. De manera similar a las estrategias que describimos antes, los traders primero deben pensar en la correlación. 

Todos los activos pueden ser divididos en 2 grupos: aquellos utilizados como refugio y los que pertenecen al grupo de instrumentos usados cuando el apetito por el riesgo es alto. El par EUR/USD, por ejemplo, pertenece al segundo grupo, mientras que el Oro es un activo seguro generalmente comprado por inversores que buscan oportunidades de cubrir sus posiciones durante periodos turbulentos en el mercado. 

¿Cómo funciona la estrategia de diversificación entre mercados? Imagina que has comprado un contrato Superior de EUR/USD a 1.0800 El precio del activo cayó antes de la expiración y ves que algo anda mal y el EUR/USD probablemente no supere el precio de 1.0800 al vencimiento. La opción aquí puede ser simplemente esperar y entrar al mercado en mejores condiciones o intentar salvar el día y comprar otro contrato Superior o Inferior dependiendo el activo que elijas. 

Por ejemplo, ves que el oro se vuelve más atractivo cuando el apetito por el riesgo baja. Entonces, puede comprar un contrato Superior de XAU/USD. Si el último te trae ganancias, cubrirás una parte de tus perdidas en EUR/USD de manera similar a la que se describió en el ejemplo anterior. 

Diversificación de estrategias de trading

La diversificación en el trading no está necesariamente relacionada a comprar variedad de activos. Los traders también puede diversificar sus estrategias al operar un solo activo para ser capaces de sacarle el máximo provecho en varias situaciones del mercado. Como ejemplo, si es precio es lateral por un momento, el trader puede aplicar estrategias para rangos que le permitirán capitalizar las reversiones dentro del mismo. 

Otra estrategia puede ser aplicada durante los rompimientos. Si el mercado está en una tendencia, el trader puede utilizar métodos de seguimiento de tendencia. Además, la diversificación de estrategias de trading puede incluir análisis en múltiples temporalidades, permitiendo a los participantes estar al tanto de las tendencias principales y las correcciones.

Usar varias temporalidades en el trading

El trading con diferentes temporalidades puede incrementar tus chances de obtener ganancias. Los traders pueden usar una par de marcos temporales para ver la situación actual del mercado y tomar una decisión basada en tendencias de largo plazo. 

Un ejemplo se puede encontrar en el par USD/JPY en el gráfico horario y de minutos. El gráfico horario puede ser analizado por un trader de opciones digitales de forma principal cuando el participante busca las tendencias generales. Luego de encontrar una (la alcista en nuestro caso), el trader puede cambiar a una escala más pequeña para operar. En este caso en particular, tenemos una tendencia alcista en el gráfico horario, lo que significa que la mejor opción de trading en el gráfico de minutos es comprar contratos Superiores cuando una señal ocurra.

Estrategias dentro de Rangos

Operar dentro de un rango puede ser muy rentable y simple, ya que lo único que el trader necesita hacer es esperar que el precio pruebe uno de los niveles. Si el precio alcanza la línea de resistencia, una vez que comience a bajar, el trader puede comprar un contrato Inferior o vender un activo. Si el precio revierte desde en nivel de soporte, el participante del mercado puede comprar un contrato Superior o cualquier instrumento. Esta estrategia funciona en cualquier canal, incluso si el precio sube hasta la línea de tendencia alcista o cae hasta la bajista.

Estrategias de ruptura

Al pensar en diversificación, uno puede añadir una buena estrategia de ruptura a su arsenal de trading. Esta se basa en una simple señal que ocurre cuando el precio rompe uno de los niveles. En este caso en particular, podemos ver que el par USD/JPY supera la resistencia y luego logra mantenerse por encima. Esta estrategia es buena para traders de Forex como para los de opciones digitales. La señal se produce cuando el precio cruza la línea y cierra más arriba. Un trader puede adquirir un contrato Superior o solo comprar un activo. 

Estrategias de indicadores

Los traders pueden diversificar sus estrategias de trading con aquellas basadas en indicadores técnicos. Una de las más simples es el sistema que usa la SMA de 20 periodos. Esta también es conocida como la estrategia Bladerunner. La idea detrás de ella es comprar contratos Superiores cuando el precio rebota en la media móvil ascendente y comprar contratos Inferiores cuando falla al superarla si es descendente.

Aquí tenemos una situación en la que el precio rebota sobre la SMA de 20 periodos ascendente, que permite al trader comprar un contrato superior. Para los traders de FX, esta puede ser oportunidad de comprar un activo. 

Diversificación del tiempo de trading

Estar sujeto a una sola sesión de trading puede ser una buena idea. Sin embargo, si tienes diferentes activos en tu arsenal de trading, quizás quieras probar diferentes sesiones. Por ejemplo, si operas EUR/USD y quieres agregar algunos instrumentos atractivos durante la sesión asiática, puedes esperar al comienzo de la misma y diversificar tu trading con divisas adicionales, acciones u otros activos. 

Lo único que debes recordar es que elegir el tiempo de trading debe hacerse con cuidado, ya que deberías sentirte confortable con él. De otra manera, corres el riesgo de pérdidas inesperadas debido a otras actividades que debes combinar con el trading.

Como diversificar en el trading de opciones digitales: Cobertura de tus operaciones de trading

En general, dependiendo del tamaño de tus fondos, puedes diversificar el trading de opciones digitales de varias maneras. Junto con la compra de contratos de opciones, los participantes pueden invertir en las siguientes direcciones:

• Depósitos bancarios. Aunque esta opción está entre las que ofrecen menor rendimiento, permiten a los inversores proteger sus fondos de riesgos en tiempos de turbulencia en el mercado. Con la tasa de los depósitos cerca de la tasa de inflación, este instrumento ayuda a los participantes del mercado a ahorrar su capital;
• Bonos y otros instrumentos de deuda. Los bonos están entre los instrumentos seguros con rendimiento bajo. Sin embargo, como los depósitos bancarios, los traders e inversores pueden usarlos para protegerse de riesgos durante periodos de incertidumbre. Por lo tanto, colocar parte de tus fondos libres para comprar bonos puede ser una buena idea;
• Bienes raíces. Invertir en bienes raíces es otra formar de diversificar fondos. Para los traders e inversores esta puede ser una gran oportunidad de preservar su riqueza e incluso generar una fuente adicional de ingresos, ya que pueden alquilar sus propiedades inmobiliarias.

Mientras varios activos de los mercados financieros puede ser muy volátiles, los traders pueden protegerse usando otros instrumentos. Las maneras mencionadas arriba para diversificar actividades de trading no son las únicas, pero están entre las más populares.

Principales beneficios de la diversificación en Opciones digitales

La diversificación tiene muchas ventajas que permiten a los traders mejorar su desempeño. Algunos de los beneficios clave para los traders de este instrumento incluyen:

• Mitigación del riesgo. Al comprar más de un activo, el trader puede mitigar sus riesgos al distribuirlos entre varias opciones de trading;
• Estabilidad emocional. La diversificación contribuye a una mejor estabilidad emocional, ya que algunos activos te darán ganancias si otras posiciones están en perdidas;
• Rentabilidad mejorada. Al crear un portafolio de trading variado, un trader mejora sus posibilidades de rentabilidad;
• Cobertura en múltiples mercados. La diversificación te permite adquirir activos de los diferentes mercados.

Preguntas frecuentes

¿Es buena estrategia diversificar?

Puede ser ambas cosas. Aquellos que conocen como diversificar tendrán un desempeño mejor que los que no conocen este método. Sin embargo, este enfoque también presenta riesgos. 

¿Puedo combinar pares de Forex con otros activos en mi portafolio de trading?

Sí, si puedes. Los traders a menudo usan varios tipos de activos para mitigar sus riesgos de trading.

¿Cuál es la principal desventaja al diversificar en el trading de opciones digitales? 

El principal riesgo es que un trader elija mal los activos, esto puede aumentar sus perdidas en vez de proteger sus posiciones de riesgos excesivos.

¿Puedo usar la diversificación en el trading de Opciones digitales?

Sí, si puedes. Varias estrategias te permiten diversificar tu portafolio de activos como también aplicar distintos sistemas para mejorar tus resultados de trading.