Escoger un activo subyacente es una de las claves para el éxito en el trading. Si lo haces alternativamente, puedes terminar con pérdidas por simplemente no comprender los mecanismos subyacentes que conducen los movimientos del precio. Cualquiera sea el instrumento financiero que utilices para el trading, opciones digitales o CFD de Forex, necesitas hacer tu propia investigación antes de comprar un contrato de tiempo fijo o CFD. Si quieres comenzar a hacer trading ahora, puedes abrir una cuenta en Binolla.

Si bien hay muchos tipos de activos subyacentes entre los que puedes elegir en la plataforma de Binolla, vamos a enfocarnos en los pares de divisas de Forex a modo de ejemplo. Al leer este artículo, aprenderás más sobre los pares de divisas y como elegirlos en el trading.

Tipos de activos Subyacentes para opciones digitales

Este es uno de los mercados más populares que los traders pueden elegir. Estos activos financieros permiten a los traders beneficiarse de los movimientos del precio de diferentes pares de divisas. Al comprar un contrato Superior para el EUR/USD, por ejemplo, puedes esperar que el EURO se desempeñe mejor que el dólar de EE.UU. Si compras un contrato Inferior del EUR/USD, entonces crees que es probable que el USD se desempeña mejor que el EURO por cierto periodo de tiempo.

Los activos subyacentes de Forex están entre los más populares porque muchos traders provienen de los CFD de Forex. Además, cuando operas con pares de divisas, puedes tener un acceso rápido a las últimas noticias macroeconómicas y rentabilizar la alta volatilidad o tendencias con momentum que pueden aparecer en el periodo posterior a los datos. 

Otra razón por la que los activos de FX son tan populares entre los traders de opciones digitales es el volumen del mercado. De acuerdo a los últimos cálculos, el volumen diario de Forex excede los $6 Billones, lo que convierte a FX en el mercado más grande del mundo. 

Se considera que los movimientos del precio de los pares de divisas de FX son más claros. Las divisas pueden ser analizadas tanto con herramientas fundamentales como técnicas que te permiten encontrar puntos de entrada y ganar dinero. 

Materias primas

Esta es una clase de activos separada que está representada por varias materias primas que se utilizan para producir varios artículos, alimentos, tipos de energía, etc. Las materias primas en si pueden ser divididas en:

• Metales preciosos. Esta subclase está representada por el oro, la plata, el platino, etc. Los metales preciosos están entre los activos de trading más populares, ya que su precio se correlaciona directamente con otros mercados financieros, mientras que la dinámica de demanda/oferta está guiada por factores internos y externos. Por ejemplo, el precio del oro está influido por la demanda y oferta, la económica global, información sobre los depósitos de oro, etc.
• Metales básicos. Estos metales son utilizados mayormente en el sector industrial. La categoría incluye cobre y aluminio. Son raramente operados debido a una baja liquidez e interés entre los traders;
• Materias primas agrícolas. Esta subclase incluye varios activos agrícolas como el trigo, el algodón, el maíz, etc. Al igual que los metales básicos, las materias primas agrícolas son de menor interés para los traders;
• Energía. Operar con el petróleo o gas natural puede ser muy interesante, especialmente en tiempos de cambios globales significantes o turbulencia geopolítica. La carencia de estas materias primas en los mercados globales conduce a una alta demanda, mientras que si hay exceso de oferta de gas natural y petróleo en los mercados, el precio de estas materias primas baja.

Acciones

Comprar contratos digitales para acciones puede ser muy emocionante, ya que estos activos tienen una alta liquidez y volatilidad. Sin embargo, no todas las acciones cumplen con estos parámetros. Al operar con estos activos, debes realizar un análisis adicional a la compañía para comprender su desempeño futuro y tomar decisiones basadas en información. De cualquier manera, las acciones son muy atractivas como activos subyacentes, y muchos traders las añaden a su portafolio de activos de trading.

Criptomonedas

Este es un grupo separado de activos que está caracterizado por una menor liquidez, alta volatilidad y grandes movimientos del precio. Bitcoin, por ejemplo, puede moverse más de $1.000 por día en ambas direcciones, lo que lo hace un activo muy difícil de operar, Sin embargo, si tienes agallas y estás buscando fluctuaciones del precio serias, entonces puedes intentar operarlo. Además, aparte de Bitcoin, el mercado de criptomonedas está representado por muchas otras criptos y tokens (tanto valores seguros como de utilidad) que pueden atraer tu atención.

Operar criptomonedas como activos derivados en beneficioso, ya que no «congelas» tu dinero al invertir. No eres propietario del activo subyacente sino de un contrato sobre él, que se cancela luego de la expiración. Por lo tanto, no necesitas ver el futuro distante para operar criptomonedas como opciones digitales. Tu objetivo principal es definir si una moneda particular o token va a subir o caer en el futuro cercano.

Conceptos básicos de los Pares de divisas de Forex

Incluso antes de que pienses acerca de qué par de divisas elegir, sería una buena idea comprender todos los tipos de estos activos. Hay tres clases principales de pares de divisas de Forex:

• Pares de divisas principales. Estas son las monedas de países desarrollados que son operadas contra el Dólar de EE.UU. La lista de pares de divisas principales incluye:
  • EUR/USD
  • GBP/USD
  • AUD/USD
  • NZD/USD
  • USD/CHF
  • USD/CAD
  • USD/JPY
• Pares de divisas cruzados. A diferencia de la lista anterior, esta incluye las mismas monedas de los países desarrollados, pero son operadas directamente sin el dólar estadounidense. Estos son algunos ejemplos de los pares de divisas cruzados:
  • EUR/GBP
  • EUR/AUD
  • GBP/CHF
  • EUR/JPY
  • AUD/NZD
  • AUD/CAD
  • GBP/AUD
• Pares de divisas exóticos. Las divisas de mercados emergentes como China, México, Brasil, Sudáfrica, Turquía y otros también son operadas contra el dólar de EE.UU. Estos pares incluyen (pero no se limitan a):
  • USD/TRY
  • USD/ZAR
  • USD/MXN
  • USD/BRL
  • USD/CNY

Si bien los pares de divisas principales y cruzados son operados tanto por traders principiantes como los más experimentados, los pares de divisas exóticos se adaptan mejor solo a los profesionales. Ofrecen una volatilidad más fuerte y una baja liquidez comparados a las primeras dos categorías. Por otra parte, si prefieres movimientos más bruscos, encontrarás gran cantidad de activos subyacentes en esta categoría exótica que te ofrecerán una descarga de adrenalina.

Cómo elegir tu par de divisas para el trading

Elegir un par de divisas es bastante complejo, ya que hay muchos factores que debes considerar antes de compra uno en particular. Los traders experimentados ya han realizado toda la debida investigación a lo largo de sus carreras, y han cambiado entre varios activos subyacentes sin quedar atrapados. 

Respecto los principiantes, aún tienen que hacer este trabajo, y nos gustaría brindarte nuestra guía de 5 pasos sobre cómo seleccionar un par de divisas.

Piensa en tu estilo de trading

En las opciones digitales, puedes aplicar mayormente dos estilos de trading – scalping y trading de corto plazo. Sin embargo, incluso estos dos estilos pueden requerir diferentes enfoques. Además, tu estilo de trading puede afectar a la selección de tu activo subyacente. Si estás utilizando un par de divisas con una volatilidad muy baja, por ejemplo, puede que no esperes movimientos del precio significantes. Por lo tanto, los riesgos de perder cuando aplicas una estrategia de scalping aqui son altos.

Por otra parte, los activos volátiles con un gran momentum del precio son mejores para scalping, ya que te permiten mantener la calma cuando el precio elige una dirección particular. Puedes esperar que obtengas ganancias de tales movimientos significantes del precio.

Tu actitud hacia los riesgos

Si bien la mayoría de los traders tienden a minimizar riesgos, estos siguen presentes y necesitas pensar sobre qué riesgos puedes afrontar en tu estrategia de trading. Se debe mencionar que, al elegir un activo particular como EUR, JPY, GBP, USD o cualquier otro para el trading, debes evaluar los riesgos.

Aquellos con agallas pueden incluso operar criptomonedas que son más volátiles comparadas a la mayoría de clases de activos. Si sientes que puedes soportar grandes movimientos del precio durante el día, entonces esta es una buena solución. Sin embargo, si quieres minimizar tus riesgos, debes elegir algo menos volátil.

Confecciona tu lista de seguimiento

El primer paso antes de elegir un par de divisas es crear una lista de seguimiento en donde puedes añadir varios activos para tener una mirada cercana sobre ellos. El único consejo aquí es evitar sobrecargar esta lista. No necesitas añadir todos los pares de divisas principales, o este paso no tendrá efecto. Añade uno o tres activos y dedica algo de tiempo a tu investigación sobre ellos.

Ve a través de los principales anuncios de datos

Lo próximo que se debe hacer al elegir un par de divisas como activo subyacente de trading es encontrar que anuncios de datos macroeconómicos o eventos pueden influir en las fluctuaciones del precio. Si bien pueden nombrarse de forma diferente, reflejan los principales parámetros económicos, como el crecimiento del PBI, inflación y el mercado laboral. Además, aparte de estos indicadores principales, también debes revisar la política monetaria de cada banco central para las divisas que has añadido a tu lista de seguimiento.

Debes tener en cuenta que todos los anuncios de datos macroeconómicos pueden afectar las decisiones de política monetaria. Por lo tanto, al observar las estadísticas, serás capaz de comprender el comportamiento de los banqueros centrales durante la próxima reunión.

Realizar análisis técnico

Incluso si no vas a operar un par de divisas en este momento exacto, sería una buena idea trazar líneas de soporte y resistencia, aplicar indicadores, o buscar patrones de acción del precio dependiendo de qué estrategia exacta vas a utilizar durante tu rutina de trading.

Esto te permitirá comprender como tu estrategia de trading es aplicable a un activo particular en varias situaciones. También puedes operar con dinero virtual utilizando la cuenta demo, que te permitirá testear tus estrategias en el terreno.

La imagen de arriba muestra las herramientas de dibujo más populares en el análisis técnico que incluyen líneas de tendencia y niveles de resistencia. Incluso si limitas tu estrategia de trading a ellas, puedes ver el panorama completo de lo que está sucediendo en el mercado.

Análisis intramercado

Hay gran cantidad de divisas cuyos precios pueden ser afectados por causas externas. Si tomas el dólar canadiense, por ejemplo, puedes encontrar una correlación entre este par de divisas y los precios del petróleo. Canadá es conocida por la exportación de petróleo, por lo tanto, la salud de su economía depende del precio de esta materia prima. 

Otro ejemplo del uso de este análisis intramercado es cuando vas a operar pares de divisas cruzados. Considera que el EUR/GBP está subiendo mientras que el USD pierde su posición. Por lo tanto, deberías comprar EUR/USD y no GBP/USD.

Considera las sesiones de trading

Finalmente, antes de seleccionar un par de divisas particular para el trading, debes considerar una sesión de trading en la que estés preparado para operar. Ten en cuenta que dependiendo del tiempo que vas estar listo para dedicar al trading, varios pares de divisas pueden tener diferentes niveles de volatilidad y liquidez. Por lo tanto, operar el EUR/USD durante la sesión asiática no es una buena idea, mientras que el USD/JPY durante la sesión europea puede ser decepcionante para ti. 

Los pares de divisas de Forex más operados

El volumen de trading es crucial al elegir un par de divisas, especialmente cuando se trata de principiantes. Un par de divisas que pueda presumir mayor liquidez también estará en demanda, y por lo tanto, te brindará resultados de trading más estables. Hemos decidido crear nuestro propio Top que incluye los activos de Forex más líquidos.

EUR/USD

Según el Banco de pagos internacionales (BIS), tanto el EURO como el USD son las divisas más operadas del mundo. El USD, mantiene su posición dominante con el 88% y el EURO viene justo después con el 31% del volumen general de intercambio para el año 2022. 

El EUR/USD es adaptable para toda categoría de traders, ya que se pueden utilizar varios tipos de análisis técnico para predecir el precio. La imagen de arriba muestra una línea de tendencia que puedes usar para comprar contratos Superiores mientras el EUR/USD está en tendencia alcista.

El par de divisas tiene gran liquidez diaria, que resulta en spreads reducidos. Ambos son cruciales para los traders. La tasa de intercambio de este par de divisas está determinada por una gran cantidad de factores, incluyendo:

• Decisiones del FOMC y el BCE;
• Datos del PBI;
• Mercado laboral de EE.UU;
• Inflación de EE.UU y la Eurozona;
• Incides PMI, ISM y más.

USD/JPY

Otro par de divisas popular es el USD/JPY, con el yen japones tomando el tercer lugar en la tabla de intercambio del BIS con el 17% del general de transacciones para finales del 2022. El par de divisas es conocido por su liquidez y alto volumen de operación, pero debes tener en cuenta su hora de mayor actividad viene al comienzo de la sesión asiática de trading. 

Como en el ejemplo anterior con el EUR/USD, el USD/JPY ofrece muchas oportunidades para los traders de opciones digitales. En particular, puedes aplicar una simple línea de tenencia para encontrar gran cantidad de señales y comprar varios tipos de contratos.

Respecto a los factores que pueden influir en el par de divisas, aparte de aquellos que afectan al USD, estos son algunos conjuntos de datos importantes que debes revisar:

• Decisiones del Banco de Japón;
• El dato de inflación (Japón ha sufrido de una deflación exhaustiva por un largo tiempo);
• Balanza comercial (dado que Japón es un país orientado a las exportaciones);
• Tasa de crecimiento del PBI y otros anuncios de datos económicos.

GBP/USD

La libra esterlina toma el cuarto lugar en esta tabla de BIS con el 13% de participación en el mercado general de divisas. El GBP/USD presume alta volatilidad y volumen de trading, especialmente durante las sesiones europeas y americanas.

El GBP/USD es un gran activo para traders que lo eligen ya que ofrece un alto nivel de volatilidad comparado al EUR/USD. Además, puedes utilizar todas las estrategias clásicas, incluyendo velas japonesas. En el ejemplo de arriba, hay señales de un patrón Estrella fugaz como también de un martillo. 

En cuanto a los factores de influencia, aparte de lo que hace mover al USD en una dirección particular, estos son algunos de los datos a observar:

• Decisiones del Banco de Inglaterra (BoE);
• Votos de la tasa de interés del BoE;
• Datos del PBI;
• Datos del mercado laboral;
• Inflación y muchos otros.

AUD/USD

El dólar australiano es la sexta mayor divisa en el mundo, con una participación del 6% en el mercado general de intercambio de divisas. El valor de la moneda está estrechamente relacionado a las exportaciones del país, especialmente el hierro y el carbón, que significan una gran porción del PBI de Australia. 

Con esto en mente, los cambios de precios en las materias primas pueden tener un gran impacto en el AUD. Aparte de esto, al analizar el AUD/USD, también debes prestar atención a la económica de China, ya que Beijing es el socio comercial más cercano de Australia. Además de los factores que afectan al USD, también debes tener en consideración los siguientes:

• Decisiones del Banco de la Reserva de Australia;
• Inflación;
• Balanza comercial;
• PBI y otros.

USD/CNY

Si bien el yuan chino no está incluido en el paquete pares de divisas principales, su influencia ha ido creciendo en los últimos años y permitieron a la moneda ocupar el quinto puesto en la tabla del BIS sobre el intercambio de divisas, con una participación del 7% en el intercambio general. Sin embargo, incluso con esta gran participación, el USD/CNY no es tan popular como los pares de divisas anteriores porque el Banco Popular de China tiene el control sobre la moneda.

USD/CAD

El dólar canadiense aparece justo debajo del AUD en la tabla del BIS con una participación de intercambio del 6%. El precio del CAD depende en gran medida del petróleo, ya que Canadá es uno de los mayores exportadores regionales de esta materia prima. 

Un petróleo caro respalda al CAD, mientras que cuando el precio de esta materia prima va hacia abajo, el CAD también declina. En cuanto a los catalizadores, estos pueden incluir:

• Decisiones del Banco de Canadá (BoC);
• PBI;
• IPC;
• PMIs y más.

USD/CHF

El franco suizo esta entre las divisas más populares debido al sistema financiero del país, que se cree que es estable y ha probado su sostenibilidad a lo largo de las décadas. Con esto en mente, los traders e inversores a menudo compran el CHF en tiempos de crisis financieras y económicas, mientras se mantienen lejos de esta divisa en tiempos de crecimiento global. 

Por lo tanto, el franco suizo no es operado activamente, como lo son todas las divisas incluidas en esta lista. Sin embargo, el CHF continua en lista del intercambio de divisas más populares.

Activos refugio

Antes de dar el punto final, nos gustaría proporcionarte con información sobre los activos refugio que quizás quieras considerar al operar durante periodos de turbulencia económica y financiera. Estos activos refugio a menudo son utilizados por los inversores de todos los tamaños para proteger sus inversiones de las caídas en los mercados globales.  

Si bien estos activos refugio son en mayor medida utilizados por inversores, los traders también deben saber más sobre ellos. Existen varios instrumentos financieros de este tipo que puede utilizar, y probablemente ya los hayas operado.

Uno de los activos refugio más populares es el oro. Quizás hayas oído hablar que este metal precioso obtiene un momentum positivo durante una crisis económica. Uno de los ejemplos del oro convirtiéndose en el activo más popular fue en el periodo luego de la crisis de la seria caída en el 2008. Los traders de opciones digitales también consideran al oro como un buen activo subyacente para operar durante turbulencia global.

Dolor estadounidense

Otro activo refugio pertenece al mercado FX. El dólar de EE.UU está considerado como una moneda estable y ha sido de confianza para inversores y traders por un largo tiempo. Además, un largo periodo de tasas de interés bajas contribuyó a una fuerte creencia de que el dólar de EE.UU puede ser un activo refugio durante tiempo difíciles de incertidumbre del mercado o la economía.

Ten en cuenta que esta es una divisa de reserva, que es operada no solo contra otras monedas en los conocidos pares de divisas, sino también contra varias materias primas como el oro, petróleo, etc. Por lo tanto, la confianza en el USD se mantiene fuerte. Puedes utilizar este concepto en tiempos de caídas del mercado.

Otras divisas consideradas activos refugio

El dólar de EE.UU no es la única moneda considerada segura durante periodos con el modo «riesgo encendido». Junto al USD, el yen japonés y el franco suizo también están en demanda durante turbulencia económica y financiera. Ambos se convirtieron en activos refugio por las políticas de tasas de interés bajas a largo plazo de sus bancos centrales. Además, Suiza es un país neutral con una economía y un sector bancario fuertes, lo que la hace atractiva para inversores, incluso en periodos de incertidumbre del mercado. Respecto a Japón, el país tiene un superávit comercial sobre su deuda.

Palabras finales

Elegir un activo subyacente es crucial para los traders, ya que esto tendrá un impacto directo en sus resultados de trading. La elección equivocada de activos puede resultar en pérdidas significantes que se acumularán durante el tiempo. La razón de estas pérdidas es la falta de entendimiento del activo como también una ejecución inoportuna. Además, algunos activos pueden no adaptarse a traders en términos de estilo de trading o evaluación del riesgo.

Existen varias clases de activos subyacentes entre los que puedes elegir durante el trading con opciones digitales. Los más populares son los pares de divisas de FX, que están subdivididos en divisas principales, cruzadas y exóticas. Sin embargo, también puedes encontrar algunas soluciones interesantes al seleccionar otros activos.

Para elegir un activo subyacente particular de trading, es recomendable prestar atención a varios aspectos, incluyendo tu estilo de trading, evaluación del riesgo, como también algunos factores externos como análisis macroeconómico, etc. Al seleccionar un activo, debes ir tras un par de divisas singular, ya que esto te ayudará a construir un portafolio de trading fuerte.

Preguntas frecuentes

¿Qué es un activo subyacente?

Las opciones digitales, como muchos otros derivados, son operados mediante contratos, lo que significa que compras un contrato para divisas, acciones, materias primas y otros activos subyacentes.

¿Qué son los pares de divisas principales?

Estos son los activos que incluyen las monedas de países desarrollados. Algunos ejemplos de divisas principales incluyen el EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD y otros.

¿Cuáles son los activos subyacentes más comunes en opciones digitales?

Los activos subyacentes más comunes y populares en el trading de opciones digitales son las divisas de FX. Esto se debe al hecho de que Forex es uno de los mercados más líquidos, con un volumen diario de más de $6 billones. Además, muchos traders están familiarizados con las monedas de Forex, y estos parecen ser más claros y simples de analizar.

¿Por qué elegir un activo subyacente es tan importante?

Elegir un activo subyacente importa porque permite a los traders calcular los riesgos y cubrirlos.

¿Cómo elegir un activo subyacente para las opciones digitales?

Los traders necesitan considerar varios aspectos, incluyendo el análisis técnico, anuncios de datos macroeconómicos, sesiones de trading y otros.