أحد المبادئ الأساسية لتداول الخيارات الرقمية أو الفوركس أو الأسهم هو تجنب وضع كل ”البيض“ في ”سلة“ واحدة. هذا المبدأ موصوف في معظم الكتب الشهيرة عن الاستثمار والتداول. يستخدم كل من متداولي التجزئة وصناديق الاستثمار الضخمة استراتيجيات التنويع. حتى البنوك تقوم بتنويع أصولها واستراتيجياتها لمواصلة جني الأموال. من خلال قراءة هذه المقالة، سوف تكتشف أساسيات الخيارات الرقمية وتنويع تداول الفوركس. سنقدم لك معلومات مفيدة حول بعض الاستراتيجيات المثيرة للاهتمام التي يمكنك تطبيقها على الفور. إذا كنت قد طبقت بعضها بالفعل، فقم بإنشاء حساب على منصة بينولا وابدأ التداول الآن!

ما هو التنويع في التداول بكلمات بسيطة

جاء مفهوم التنويع في الخيارات الرقمية والفوركس من أسواق الأسهم. من خلال شراء مختلف الأسهم والأصول الأخرى، قلل المستثمرون من مخاطرهم في الماضي. الفكرة وراء ذلك بسيطة. إذا اشتريت زوج عملات أو سهمًا واحدًا، على سبيل المثال، فقد ينخفض سعره وتخسر جزءًا من الأموال المستثمرة. ومن خلال تخصيص الأموال بين عملتين، تزداد فرص تغطية الخسائر من إحداهما.

تخيل أنك قررت شراء زوج اليورو/الدولار الأمريكي بسعر 1.0800 وتنويع المخاطر بشراء زوج الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي بسعر 0.6800. إذا انخفض الأول ووصل إلى 1.0790 وارتفع الثاني ليصل إلى 0.6820، سيكون صافي ربحك 10 نقاط (-10 نقاط لليورو/الدولار الأمريكي و+20 نقطة للدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي).

في الوقت الحاضر، يمكن للمتداولين والمستثمرين الوصول إلى أنواع مختلفة من الأصول. فهم ليسوا مقيدين بالعملات فقط. على سبيل المثال، يمكن للمتداول شراء زوج من العملات والذهب أو النفط لتنويع مخاطره. 

غالبًا ما يستخدم المستثمرون مجموعة أوسع من الأصول لتنويع محافظهم الاستثمارية. علاوة على ذلك، فإن عدد الأصول أكبر أيضًا. فقد تتضمن بعض المحافظ العشرات من الأسهم والسلع والعملات والعملات المشفرة والمؤشرات وغيرها. ومع ذلك، حتى مع هذا الثراء في الأصول، فإن الفكرة واحدة. فمن خلال شراء أصول متنوعة، يميل المستثمرون إلى حماية أنفسهم من المخاطر التي قد تنشأ عند شراء عملة أو سهم واحد.

أنواع استراتيجيات التنويع

هناك عدة أنواع من استراتيجيات التنويع التي يمكن للمتداولين تطبيقها. يرتبط بعضها بإضافة أصول متنوعة إلى محافظهم الاستثمارية، بينما قد يدور بعضها الآخر حول استخدام أنواع مختلفة من استراتيجيات التداول.

هناك أربعة أساليب تنويع رئيسية يستخدمها معظم المتداولين والمستثمرين. وهي تشمل:

• تنويع الأصول. يقترح هذا النهج شراء أصول مختلفة لتنويع أنشطة التداول أو الاستثمار. يمكن للمتداولين شراء أزواج العملات والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية وغيرها من الأصول للتخفيف من المخاطر؛
• التنويع الجغرافي. فبدلاً من التداول أو الاستثمار في أصول من بلد أو منطقة واحدة، يمكن للمشاركين في السوق إنشاء محافظ مالية تضم مجموعة متنوعة من الأدوات. وسيساعدهم ذلك على التغلب على المخاطر السياسية والاقتصادية التي قد تؤثر على الأصول التي تنتمي إلى منطقة واحدة. علاوة على ذلك، يسمح مثل هذا النهج للمتداولين والمستثمرين بالتعرف على المزيد من الفرص التي قد تفوتهم باختيار أصول من منطقة واحدة فقط؛
• التنويع القطاعي. قد يختار المتداولون والمستثمرون أسهمًا تنتمي إلى قطاع واحد. قد يكون هذا نهجًا جيدًا إذا كانت هذه الصناعة مزدهرة. ومع ذلك، فمن الأفضل بشكل عام النظر إلى الصناعات والقطاعات الأخرى للعثور على المزيد من الفرص. وعلاوة على ذلك، سيتمكن المتداولون والمستثمرون من حماية أنفسهم من المخاطر المفرطة في أوقات انعكاسات السوق التي قد تؤثر على قطاع واحد؛
• تخطيط الأفق الزمني. يمكن أيضًا التنويع وفقًا لأفقك الزمني وتوقعاتك. قد تجلب لك بعض الأصول أرباحًا على الفور، بينما يمكن شراء أصول أخرى والاحتفاظ بها مما يتيح لك الاستفادة من تغيرات أسعارها على المدى الطويل. هذا الأخير مناسب للأصول الأقل تقلبًا. ومع ذلك، فحتى شراء العملات الرقمية والاحتفاظ بها لفترة من الوقت خلال أكثر مواسم العملات الرقمية إثارة قد يكون فرصة رائعة لبناء الثروة.

ستكون معرفة هذه الطرق مفيدة جدًا لكل من المتداولين والمستثمرين. ومع ذلك، فإن النظرية لا تساوي شيئًا بدون أمثلة. تعرّف على بعض استراتيجيات التنويع التي يمكنك استخدامها في مواقف مختلفة في الفقرات التالية.

تجزئة رصيد التداول الخاص بك

هذا هو أحد أكثر الأساليب شيوعًا واستخدامًا على نطاق واسع من قبل المتداولين. فبدلاً من استثمار كل الأموال في أصل واحد، يستخدمون جزءًا منها فقط. وفقًا لقاعدة باريتو، يمكن للمتداولين المخاطرة بـ 20% من أموالهم ويمكنهم تحقيق 80% من الأرباح عند تداول العملات أو الأسهم شديدة التقلب.  

لذلك، إذا قام المتداول بإيداع 1000 دولار، فيجب استخدام 200 دولار فقط لتداول الأصول شديدة التقلب. وإذا استخدم المتداولون في السوق استراتيجيات فعالة، فإن هذا المبلغ يمكن أن يجلب لهم 800 دولار بنهاية الدورة.

تنويع الأصول

من خلال شراء أصول مختلفة، لا يمكن للمتداول أن يخفف من مخاطره فحسب، بل يمكنه أيضًا كسب المال حتى لو فشل أحد الأصول التي اشتراها في النمو. لقد قدمنا لك بالفعل مثالاً على ذلك في الجزء السابق من المقال. دعنا نتعمق أكثر في بعض استراتيجيات تنويع الأصول التي يستخدمها المتداولون في جميع أنحاء العالم. 

شراء اثنين من أزواج العملات المترابطة

يمكن لمتداولي الخيارات الرقمية استخدام هذه الاستراتيجية للتحوط من مخاطرهم وتغطية جزء من خسائرهم من خلال تحقيق الأرباح في صفقة واحدة. سيتيح لهم زوج من العقود الأعلى لزوج اليورو/الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي أن يربحوا 60% بينما يخسرون 100% في العقد الآخر. والفرق هنا هو 40%، مما يعني أنه بدلاً من خسارة 100%، سيخسر المتداول 40% فقط في هذه الحالة بالذات.

بإضافة المزيد من العقود، يمكن للمرء أن يحصل على نتائج أفضل. على سبيل المثال، يشتري المتداول عقودًا أعلى لزوج اليورو/الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي. تفشل الصفقة الأولى بخسارة 100%، في حين أن العقدين المتبقيين يعطيانه 60% و80% بالتالي. في هذه الحالة بالتحديد، ستتم تغطية 100% من الخسائر بنسبة 140% من الأرباح، وهو ما يشكل 40% من الأرباح إجمالاً. وكما ترى، فإن هذه الاستراتيجية لا تسمح للشخص بتغطية خسائره فحسب، بل تتيح له أيضًا تحقيق بعض المكاسب اعتمادًا على ربحية العقد.

يمكن لمتداولي الفوركس أيضًا استخدام مثل هذه الاستراتيجيات لشراء العملات المترابطة. ولكن، على عكس الخيارات الرقمية، سيعتمد متداولو عقود الفروقات في الفوركس على عدد النقاط التي يحققها كل زوج من العملات قبل إغلاق الصفقة.

دعنا نتأمل مثالاً آخر. يقرر المتداول شراء زوج اليورو/الدولار الأمريكي عند 1.0750. بعد فترة، هبط زوج العملات إلى 1.0740، مما أدى إلى خسارة إجمالية قدرها 10 نقاط. يرى أحد المتداولين أنه بعد صدور الناتج المحلي الإجمالي النيوزيلندي، يرتفع زوج الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي من 0.6010. يقررون شراء زوج العملات هذا أيضًا عند هذا المستوى. بعد بضع ساعات، يتم تداول زوج اليورو/الدولار الأمريكي عند مستوى 1.0730، بينما يتمكن زوج الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي من الوصول إلى 0.6030. يبلغ إجمالي الخسارة 20 نقطة وهو يساوي إجمالي الربح الذي يبلغ 20 نقطة أيضًا.

في وقت لاحق، يرى المتداول أن الاحتفاظ بزوج اليورو/الدولار الأمريكي لا معنى له لأن زوج العملة لا يظهر أي علامات على التعافي. ثم قرر المتداول إغلاق الصفقة بخسارة 20 نقطة والاحتفاظ بالدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي الذي ارتفع أكثر ووصل إلى 0.6035، محققًا ربحًا إجماليًا قدره 5 نقاط. إذا استمر زوج الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي في الارتفاع، سيكون إجمالي الربح أعلى من ذلك.

شراء العملات ذات الارتباط المعاكس

يمكن تطبيق هذه الاستراتيجية من جانب كل من متداولي الفوركس والخيارات الرقمية. يمكن للأخيرين شراء زوجي اليورو/الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي/الين الياباني، على سبيل المثال، متوقعين أن خسائر أحد أزواج العملات ستتم تغطيتها جزئيًا بأرباح زوج عملات آخر. في حين أن هذه الاستراتيجية مشابهة للاستراتيجية السابقة، فإن الفرق هنا هو أننا نأخذ بعين الاعتبار أزواج العملات ذات الارتباطات المتعاكسة. وهذا يعني أنه إذا ارتفع زوج اليورو/الدولار الأمريكي، فعادة ما ينخفض زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني والعكس صحيح.

تخيل أن أحد المتداولين قد اشترى عقدًا أعلى عند تداول زوج اليورو/الدولار الأمريكي بسعر تنفيذ عند 1.0800. وقرر أيضًا التحوط من المخاطر بشراء عقد أعلى للدولار الأمريكي/الين الياباني بسعر تنفيذ 155.00. تحرك زوج اليورو/الدولار الأمريكي نحو الأسفل وانتهت صلاحية العقد بخسارة 100%، بينما تحرك زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني نحو الأعلى وانتهت صلاحية العقد في المال. هنا الفرق بين الربحية مهم. فإذا كانت ربحية العقد الأخير 80% مثلاً، فإن الفرق بينه وبين الخسارة سيكون 20% فقط. إذا استثمر المتداول 10 دولارات، فإنه سيخسر 2 دولار بدلاً من 10 دولارات في هذه الحالة.

قد تكون إضافة عقد آخر إلى محفظة التداول أكثر جاذبية. تخيل أنه بدلاً من شراء عقد أعلى للدولار الأمريكي/الين الياباني للتحوط من المخاطر، يقرر المتداول شراء عقد أعلى للدولار الأمريكي/الين الياباني والدولار الأمريكي/الدولار الكندي، وهما عقدان مرتبطان ببعضهما البعض ارتباطًا مباشرًا. كلا العقدين لهما ربحية بنسبة 80%. على غرار الاستراتيجية السابقة، في هذا السيناريو، سيحصل المتداول على 60% من صافي الربح حيث ستتم تغطية خسارته بنسبة 100% لعقود اليورو/الدولار الأمريكي بنسبة 160% من أرباح عقود الدولار الأمريكي/الين الياباني والدولار الأمريكي/الدولار الكندي.

يمكن لمتداولي عقود الفروقات في الفوركس استخدام نفس النهج. ومع ذلك، على غرار الحالة السابقة، سيعتمد كل شيء هنا على عدد النقاط التي يحققها كلا زوجي العملات قبل أن يغلق المتداول الصفقة (أو يحدث وقف الخسارة).

التنويع عبر الأسواق

غالبًا ما يشير المتداولون المحترفون إلى أسواق مختلفة عند البحث عن فرص تنويع محفظة التداول التالية. وبصرف النظر عن شراء عقود أزواج العملات، يمكن للمشاركين في السوق التنويع باستخدام أصول أخرى، بما في ذلك الأسهم والسلع وحتى العملات الرقمية المشفرة. على غرار كلتا الاستراتيجيتين اللتين وصفناهما بالفعل، ينبغي على المتداولين التفكير أولاً في الارتباط.

يمكن تقسيم جميع الأصول إلى مجموعتين: تلك التي تُستخدم كملاذ آمن، والأصول التي تنتمي إلى مجموعة الأصول المستخدمة عندما تكون الرغبة في المخاطرة عالية. على سبيل المثال، ينتمي زوج اليورو/الدولار الأمريكي إلى المجموعة الثانية، في حين أن الذهب هو الملاذ الآمن الذي يشتريه المستثمرون الذين يبحثون عن فرص للتحوط من صفقاتهم خلال فترات اضطراب السوق.

كيف يعمل التنويع عبر الأسواق؟ تخيل أنك قد اشتريت عقدًا أعلى لزوج اليورو/الدولار الأمريكي عند 1.0800. انخفض سعر الأصل قبل انتهاء الصلاحية وترى أن شيئًا ما قد حدث خطأ ما ومن غير المرجح أن يكون زوج اليورو/الدولار الأمريكي أعلى من 1.0800 عند انتهاء الصلاحية. قد يكون الخيار هنا هو ببساطة الانتظار ودخول السوق في ظروف أفضل أو محاولة إنقاذ الموقف وشراء عقد آخر أعلى أو أدنى حسب الأصل الذي تختاره.

على سبيل المثال، ترى أن الذهب يصبح أكثر جاذبية مع انخفاض الرغبة في المخاطرة. لذلك، يمكنك شراء عقد أعلى لزوج الذهب/الدولار الأمريكي. إذا حقق لك هذا العقد الأخير ربحًا، فستغطي جزءًا من خسائرك في زوج اليورو/الدولار الأمريكي بطريقة مماثلة لما تم وصفه في المثال السابق. 

تنويع استراتيجيات التداول

لا يرتبط التنويع في التداول بالضرورة بشراء أصول مختلفة. فيمكن للمتداولين أيضًا تنويع استراتيجياتهم عند تداول أصل واحد ليتمكنوا من تحقيق أقصى استفادة ممكنة في ظروف السوق المختلفة. على سبيل المثال، إذا كان السعر يتراوح لفترة من الوقت، يمكن للمتداول أن يطبق استراتيجيات محددة النطاق تسمح له بالاستفادة من انعكاسات الأسعار داخل النطاق. 

ويمكن تطبيق استراتيجيات أخرى أثناء الاختراقات. أما إذا كان السوق يتجه في اتجاه معين، فيمكن للمتداول استخدام أساليب تتبع الاتجاه. علاوة على ذلك، قد يتضمن تنويع استراتيجيات التداول تحليلًا متعدد الأطر الزمنية مما يتيح للمتداولين في السوق أن يكونوا على دراية بالاتجاهات والتصحيحات الرئيسية.

استخدام عدة أطر زمنية في التداول

قد يؤدي التداول باستخدام أطر زمنية مختلفة أيضًا إلى زيادة فرصك في تحقيق الأرباح. يمكن للمتداولين استخدام إطارين زمنيين لرؤية الوضع الحالي للسوق ثم اتخاذ قرار بناءً على الاتجاهات طويلة الأجل. 

يمكن العثور على مثال على الرسوم البيانية للساعة والدقيقة لزوج الدولار الأمريكي/الين الياباني. يمكن تحليل الرسوم البيانية للساعة من قبل متداول الخيارات الرقمية باعتبارها الأطر الرئيسية التي يبحث فيها المشارك في السوق عن الاتجاهات العامة. بعد العثور على أحدها (الاتجاه الصعودي في حالتنا)، يمكن للمتداول التحول إلى نطاق أصغر لفتح الصفقات. في هذه الحالة تحديدًا، لدينا اتجاه صعودي على الرسم البياني لكل ساعة، مما يعني أن أفضل حل للتداول على الرسوم البيانية للدقيقة هو شراء عقود أعلى عند ظهور إشارة.

الاستراتيجيات المحددة النطاق

قد يكون التداول في النطاق مربحًا للغاية وبسيطًا لأن الشيء الوحيد الذي يحتاج المتداول إلى القيام به هو انتظار اختبار السعر لأحد المستويات. إذا وصل السعر إلى خط المقاومة، فبمجرد أن يبدأ السعر في الهبوط، يمكن للمتداول شراء عقد أدنى أو بيع أحد الأصول. أما إذا انعكس السعر عن مستوى الدعم، فيمكن للمتداول شراء عقد أعلى أو ببساطة شراء أحد الأصول. تنجح هذه الاستراتيجية في كل قناة حتى لو كان السعر يصعد على طول خط الاتجاه الصاعد أو ينخفض على طول خط الاتجاه الهابط.

استراتيجيات الاختراق

عند التفكير في التنويع، يمكن للمرء أن يضيف استراتيجية اختراق جيدة إلى ترسانة التداول الخاصة به. تعتمد هذه الاستراتيجية على إشارة بسيطة تأتي عندما يكسر السعر أحد المستويات. في هذه الحالة تحديدًا، يمكننا أن نرى أن زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني يكسر فوق المقاومة ثم يتمكن من البقاء فوقها. هذه الاستراتيجية جيدة لكل من متداولي الفوركس ومتداولي الخيارات الرقمية. تأتي الإشارة عندما يتجاوز السعر الخط ويغلق أعلى. يمكن للمتداول شراء عقد أعلى أو ببساطة شراء أحد الأصول.

استراتيجيات المؤشرات

يمكن للمتداولين تنويع استراتيجيات التداول الخاصة بهم باستخدام تلك التي تعتمد على المؤشرات التقنية. أحد أبسطها هو النظام الذي يستخدم SMA 20. ويعرف هذا النظام أيضًا باسم استراتيجية العداء الصاعد. والفكرة من ورائها هي شراء عقود أعلى عندما يرفض السعر المتوسط المتحرك الصاعد وعقود أدنى عندما يفشل في اختراق المتوسط المتحرك الهابط.

لدينا هنا موقف عندما يرتد السعر عن المتوسط المتحرك البسيط الصاعد 20، مما يسمح للمتداول بشراء عقد أعلى. بالنسبة لمتداولي الفوركس، يمكن أن تكون هذه فرصة لشراء أحد الأصول. 

تنويع وقت التداول

قد يكون الارتباط بجلسة تداول واحدة فكرة جيدة. ومع ذلك، إذا كان لديك أصول مختلفة في ترسانة التداول الخاصة بك، يمكنك أيضًا تجربة جلسات مختلفة. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول على زوج اليورو/الدولار الأمريكي وترغب في إضافة بعض الأصول الأخرى التي تنشط خلال الجلسة الآسيوية، فيمكنك الانتظار حتى تبدأ هذه الجلسة وتنويع تداولك بعملات أو أسهم أو أصول أخرى إضافية.

الشيء الوحيد الذي يجب أن تتذكره هو أن اختيار وقت التداول يجب أن يتم بعناية حيث يجب أن تكون ساعات التداول الخاصة بك مريحة. وإلا فإنك تخاطر بالتعرض لخسائر غير متوقعة بسبب بعض الأنشطة الأخرى التي يجب أن تجمع بينها وبين التداول.

كيفية تنويع تداول الخيارات الرقمية: التحوط من أنشطة التداول الخاصة بك

بشكل عام، اعتمادًا على حجم أموالك، يمكنك تنويع تداول الخيارات الرقمية بعدة طرق. إلى جانب شراء عقود الخيارات، يمكن للمشاركين في السوق الاستثمار في الاتجاهات التالية:

• الودائع المصرفية. في حين أن الودائع المصرفية هي من بين الخيارات ذات العائد الأقل، إلا أنها تسمح للمستثمرين بحماية أموالهم من المخاطر في أوقات اضطراب السوق. ومع اقتراب أسعار الفائدة على الودائع من معدلات التضخم، تساعد هذه الأداة المشاركين في السوق على ادخار رؤوس أموالهم؛
• السندات وأدوات الدين الأخرى. تُعد السندات من بين أصول الملاذ الآمن ذات العوائد المنخفضة. ومع ذلك، وعلى غرار الودائع المصرفية، يمكن للمتداولين والمستثمرين استخدامها لحماية أنفسهم من المخاطر أثناء حالات عدم اليقين. لذلك، قد يكون تخصيص جزء من أموالك الحرة لشراء السندات فكرة جيدة؛
• العقارات. الاستثمار في العقارات هو طريقة أخرى لتنويع الأموال. بالنسبة للمتداولين والمستثمرين، يمكن أن يكون ذلك فرصة رائعة للحفاظ على ثرواتهم بل وتحقيق مصدر دخل إضافي حيث يمكن للمشاركين في السوق تأجير وحداتهم العقارية.

في حين أن أصول الأسواق المالية المختلفة قد تكون شديدة التقلب، يمكن للمتداولين حماية أنفسهم باستخدام أدوات أخرى. ليست الطرق المذكورة أعلاه لتنويع أنشطة التداول هي الطرق الوحيدة، ولكنها من أكثرها شيوعًا.

أهم مزايا التنويع في الخيارات الرقمية

يتمتع التنويع بالكثير من المزايا التي تتيح للمتداولين تحسين أدائهم. تتضمن بعض الفوائد الرئيسية لمتداولي الخيارات الرقمية ما يلي:

• تخفيف المخاطر. عند شراء أكثر من أصل واحد، يمكن للمتداول التخفيف من مخاطره من خلال توزيعها على عدة أصول تداول؛
• الاستقرار العاطفي. يساهم التنويع في تحقيق استقرار عاطفي أفضل، حيث أن بعض الأصول ستحقق لك الربح حتى لو كانت الصفقات الأخرى في حالة تراجع؛
• تحسين الربحية. من خلال إنشاء محفظة تداول غنية، يحسن المتداول فرصه في تحقيق الأرباح؛
• تغطية متعددة للأسواق. يتيح لك التنويع شراء أصول في أسواق مختلفة.

الأسئلة الشائعة

هل التنويع استراتيجية جيدة؟

يمكن أن يكون كلاهما. أولئك الذين يعرفون كيفية التنويع سيكون أداؤهم أفضل من أولئك الذين لا يجيدون هذه الطريقة. ومع ذلك، قد يكون التنويع محفوفًا بالمخاطر أيضًا.

هل يمكنني مزج عملات الفوركس مع أصول أخرى في محفظة التداول الخاصة بي؟

نعم، يمكنك ذلك. غالبًا ما يستخدم المتداولون أنواعًا مختلفة من الأصول للتخفيف من مخاطر التداول.

ما هو الجانب السلبي الرئيسي للتنويع في تداول الخيارات الرقمية؟ 

الخطر الرئيسي هو أن يقوم المتداول بالاختيار الخاطئ للأصول التي قد تزيد من خسائره بدلاً من حماية مراكزه من المخاطر المفرطة.

هل يمكنني استخدام التنويع في تداول الخيارات الرقمية؟

نعم، يمكنك ذلك. هناك العديد من الاستراتيجيات التي تتيح لك تنويع محفظة أصولك بالإضافة إلى تطبيق أنظمة مختلفة لتحسين نتائج تداولك