Управління капіталом – це дуже важлива частина торгівлі, незалежно від того, який фінансовий інструмент ви обрали для себе. Головна ідея, що лежить в основі цього поняття, полягає в тому, щоб ефективно управляти своїми коштами, щоб не тільки утриматися на плаву, але й з часом збільшити свій прибуток. Якщо ви вже знайомі з основами, ви можете почати торгувати на платформі Binolla.

Яку б торгову стратегію ви не використовували, для успіху в торгівлі та інвестуванні недостатньо лише вміти знаходити точки входу. Навіть якщо ви вважаєте, що ваша трейдингова система є досконалою або близькою до досконалості, без належного управління грошима ви в кінцевому підсумку залишитеся на тому ж місці або, що ще гірше, втратите частину або всі вкладення. Ознайомившись з цією статтею, ви дізнаєтеся більше про управління капіталом та про те, як його застосовувати у своїй трейдинговій діяльності.

Що таке управління капіталом?

Управління грошима в контексті трейдингу означає застосування деяких стратегій і технік для обмеження ваших торгових ризиків і збільшення ваших прибутків з часом. Один з найпростіших способів управління своїми коштами в торгівлі — це встановлення обмежень на розмір позиції, що застосовується до будь-якого ринку або фінансового інструменту, який ви обираєте.

Професійні трейдери завжди використовують управління капіталом, оскільки це 50% успіху в трейдингу. Раніше вже згадувалося, що ви можете використовувати будь-який тип торгової стратегії, але без належного управління капіталом в торгівлі ви не зможете збільшити свої прибутки з часом.

Чому управління капіталом є настільки важливим?

Щоб стало зрозуміліше, розгляньмо дуже простий приклад з реального життя. Уявіть, що у вас є деякі заощадження (скажімо, 20 000 доларів) і ви хочете купити будинок на колесах. Ви берете всі свої заощадження з банку і навіть додаєте всю свою місячну зарплату, аби ваша мрія здійснилась. Тепер, після того як ви купили будинок на колесах, ви можете поїхати за місто і гарно провести час у лісі, в горах або біля річки. 

Однак тепер ви залишилися зовсім без грошей. Це означає, що ваша стратегія управління бюджетом провалилася. Те саме стосується торгівлі на фінансових ринках. Якщо ви робите це неправильно, ви ризикуєте втратити все навіть швидше, ніж можете собі уявити. Тому управління капіталом є дуже важливим, і ви повинні навчитися контролювати свій торговий бюджет ще до того, як відкривати свою першу угоду.

Що вас може очікувати при відмові від управління капіталом у трейдингу?

Існує старе прислів’я: «Зменшуйте збитки і збільшуйте прибутки». Тому ваша головна мета в торгівлі — дотримуватися цього правила. Без належного управління капіталом ви можете ризикнути і втратити більше, ніж можете собі дозволити. Ось перелік ризиків і помилок, які можуть зруйнувати ваші зусилля у трейдингу:

• Втрата всього капіталу. Це дуже поширена ситуація, коли новачок-трейдер витрачає всі гроші, які він вклав у торгівлю;
• Ставка на одну угоду – і ви заможна людина. Це дуже поширена помилка, коли новачки думають, що одна угода може змінити все їхнє життя. Навіть якщо теоретично це можливо, шанси на укладення угоди, яка змінить життя, спадають нанівець;
• Незнання, скільки інвестувати в кожну конкретну угоду. Однією з найпоширеніших помилок є те, що трейдери не розраховують розмір своєї позиції в одній угоді;
• Усереднення збиткових угод. Це критична помилка, яка може призвести до втрати вашого депозиту. Ця стратегія схожа на Мартингейл, який є поганим підходом до управління капіталом, тому що передбачає величезні ризики;
• Незнання, як додавати до прибуткових угод. Однією з основ успішного трейдингу є знання того, як збільшити свій прибуток. Тому ви повинні вміти додавати до прибуткових угод і користуватися цими ситуаціями (це стосується ринку Forex та акцій);
• Трейдинг з метою помсти. Це одна з найгірших стратегій, яку часто застосовують новачки в торгівлі. Вони відкривають позиції під час серії збитків, намагаючись відіграти те, що втратили. Найгірше в таких тактиках торгівлі з метою помсти є те, що трейдери часто значно збільшують розміри позицій і порушують усі можливі правила управління капіталом;
• Незнання, коли слід припинити серію програшів. Останнє, але не менш важливе: трейдери часто не знають, коли скоротити збитки або вийти з серії програшів (це стосується трейдерів на ринку Forex і фондовому ринку). Тому вони накопичують збитки, замість того щоб проаналізувати причини своїх невдач і знайти кращі можливості для відкриття угод. Щобільше, якщо ви не знаєте, коли скоротити збитки, ви в кінцевому підсумку втратите значні суми навіть в одній угоді.

Стратегії управління капіталом, які можна застосовувати у трейдингу

Ви можете спробувати розробити власні стратегії управління капіталом. Однак краще дотримуватися деяких основних принципів, які були розроблені поколіннями трейдерів до вас. Нижче наведено найпопулярніші та найкорисніші стратегії управління капіталом.

Правило 2%

Це дуже просте і зрозуміле правило, яке, до речі, часто ігнорується новачками. Однією з причин цього є те, що трейдери часто думають, що чим більше вони ризикують, тим більше можуть заробити до кінця дня. Хоча це здається логічним, ризик більшої суми грошей може завдати значної шкоди вашому торговому бюджету.

Правило 2% актуальне як для цифрових опціонів, так і для торгівлі CFD-контрактами на ринку Forex. Ідея цього поняття полягає в тому, щоб ризикувати не більше 2% в кожній конкретній угоді. Якщо на вашому балансі є 100 доларів, то ви можете вкласти не більше 2 доларів при купівлі цифрового опціону або валютної пари.

Цей підхід чудово підходить для початківців, оскільки їм не потрібно багато думати про суму інвестиції. Натомість вони можуть зосередитися на своїй стратегії та інших аспектах. 

Фіксовано-фракційний метод

Ця стратегія управління капіталом застосовується тільки для CFD на Forex та акції. Згідно з ідеєю цього підходу, якщо ви купуєте валютну пару або будь-який інший актив, наприклад, за 10 доларів, і ціна активу зростає, ви можете купити більше активів, щоб ще більше збільшити свій прибуток. Однак, використовуючи цю техніку, ви повинні використовувати стоп-лоси або встановлювати рівні, на яких ви будете фіксувати прибуток, якщо ціна почне рухатися в зворотному напрямку. Це дуже важливо, оскільки ваш кінцевий прибуток може перетворитися на збитки, і ви втратите навіть більше, ніж можете собі дозволити за одну операцію.

Припустимо, ви купили EUR/USD за 1,1000, і ціна зросла до 1,1050. Це дозволяє вам використовувати фіксовано-фракційний метод і купити ще більше активів, оскільки ваша перша операція була успішною. Однак, якщо ви не встановите стоп-лоси і EUR/USD опуститься нижче 1,1000, ви отримаєте збитки на першій угоді і, зрештою, ви можете отримати збитки на інших угодах, якщо активи, які ви купуєте, мають позитивну кореляцію з валютною парою EUR/USD.

Метод співвідношення

Це один з найбільш гнучких методів управління капіталом на сьогоднішній день. Він не застосовується для цифрових опціонів, але якщо ви збираєтеся торгувати CFD-контрактами на Forex або акціями, ви можете використовувати його на повну силу. Ідея такого підходу полягає в тому, що ви встановлюєте співвідношення між вашими можливими збитками і прибутками. 

Наприклад, за один ризик ви хочете отримати прибуток, який дорівнює трьом сумах ризику. Якщо в цифрах, за кожні 10 доларів, які ви ризикуєте в торгівлі, ви хочете отримати щонайменше 30 доларів винагороди. Це чудовий підхід, який використовують багато успішних професійних трейдерів. Він дозволяє вам працювати з безліччю стратегій, навіть якщо ці тактики далекі від досконалості.

За допомогою цього методу ви можете використовувати навіть стратегії з прибутковістю до 50%. Припустимо, ви відкрили 10 угод, які принесли 5 збитків і 5 прибутків. Використовуючи співвідношення 1:1, ваш загальний результат буде негативним, оскільки ви втратите гроші на спреді. 

Якщо ви застосуєте співвідношення 1:2, ваші 5 успішних угод покриють ваші 5 збитків і принесуть вам деякий прибуток. Чим вище співвідношення, тим більше грошей ви можете заробити до кінця серії угод. Саме тут правило «дозволяти прибутку рости» спрацьовує на всі 100% і є актуальним.

Метод графіків

Цей підхід не застосовується до цифрових опціонів, але якщо ви торгуєте CFD-контрактами на Forex, він може бути для вас дуже корисним. На відміну від усіх попередніх стратегій, описаних вище, тут вам не потрібно нічого обчислювати. 

Ви скорочуєте свої збитки відповідно до поточної ситуації на графіку. Найпопулярніша стратегія тут полягає в тому, щоб знайти найближчий рівень ціни і встановити стоп трохи нижче. Якщо є фальшиві прориви цього рівня, ви можете встановити свій стоп-лосс нижче цього фальшивого прориву.

Ось приклад того, як працює цей метод. Суть полягає в тому, що відбувається фальшивий прорив рівня підтримки. Тому ви можете встановити стоп-лосс нижче найближчого нижчого мінімуму.

Одним із недоліків цього методу є те, що він не передбачає розрахунків. Ви можете вдосконалити цей підхід, скоригувавши розмір своєї позиції залежно від відстані між ціною, за якою ви купуєте актив, і ціною стоп-лосс. Таким чином, ви можете знову застосувати правило 2%.

Наприклад, якщо відстань між ціною відкриття і ціною стоп-лосс становить 10 піпсів, то ви повинні скоригувати суму своєї угоди так, щоб у разі спрацьовування стоп-лосс ви втратили лише 2% від свого загального балансу.

Мартингейл

Це дуже ризикована стратегія управління капіталом і може призвести до великих втрат. Вона застосовується до всіх фінансових інструментів, включно з цифровими опціонами. Ідея полягає в тому, щоб відкривати угоду в тому ж напрямку, що і попередня, і подвоїти суму інвестиції кожного разу, коли ви втрачаєте гроші. 

Мартингейл працює наступним чином:

1. Ви купуєте контракт на підвищення, інвестуючи, наприклад, 1 долар з виплатою 85%;
2. Припустимо, що ця угода принесла вам збитки;
3. Ви купуєте ще один контракт на підвищення з виплатою 85%, але цього разу інвестуєте 2 долари;
4. Припустимо, що ви знову не отримали прибутку;
5. Тепер ваші загальні збитки за дві угоди становлять 3 долари;
6. Ви купуєте ще один контракт на підвищення з виплатою 85%, інвестуючи 4 долари, і цього разу отримуєте прибуток;
7. Тепер ви повернули свої 4 долари, а ваш прибуток становить 3,4 долара;
8. Ваш чистий прибуток за всіма угодами в цій серії становить 0,4 долара, оскільки раніше ви втратили 3 долари, а свої збитки покрили 3,4 доларами.

Ця стратегія може здаватися ідеальною, але вона порушує всі правила управління капіталом. Більше того, є одна річ, яка робить її небезпечною для трейдерів. Кожного разу, коли ви подвоюєте розмір інвестиції, ваші збитки стають більш істотними. Наприклад, якщо у вас на рахунку є лише 100 доларів, у вас може бути така серія: 1 долар, 2 долари, 4 долари, 8 доларів, 16 доларів, 32 долари. Якщо жодна з угод не буде прибутковою, ви не зможете розвинути цю серію, оскільки загальна сума збитків у цьому випадку складе 63 долари, а на вашому балансу залишиться лише 37 доларів. Отже, Мартингейл був би чудовою стратегією, якби ви мали необмежені ресурси. Оскільки сума вашого балансу обмежена, краще не випробовувати долю.

Рекомендації з управління капіталом для трейдерів-початківців

Навіть якщо ви знаєте всі основні стратегії управління капіталом, іноді їх нелегко застосувати. Ми підготували кілька корисних порад для початківців, які допоможуть їм правильно контролювати свій торговий бюджет:

• Використання стоп-лосів. Ви повинні бути готові використовувати стоп-лоси в кожній операції на фінансовому ринку Forex, яку ви відкриваєте. Навіть якщо ви прорахували всі свої ризики і розумієте, де скоротити свої збитки, було б непогано автоматизувати цей процес, встановивши стоп-лосс;
• Розуміння ринкових ризиків. Трейдинг — це не лише про прибуток. Протягом усієї своєї торгової кар’єри ви будете стикатися зі збитками. Тому ви повинні заздалегідь розуміти свої ризики і, що ще важливіше, приймати їх;
• Уникайте поспішних рішень. Однією з головних проблем трейдерів є те, що вони можуть приймати поспішні рішення, базуючись на своєму сприйнятті ринку. Кожне рішення, яке ви приймаєте в торгівлі, повинно ґрунтуватися на дослідженнях, включаючи суму інвестицій, яку ви встановлюєте для кожної угоди;
• Залишайтеся реалістами. Не сподівайтеся, що торгівля змінить ваше життя після однієї успішної угоди. Це майже неможливо. Тому ви повинні бути реалістами і встановлювати свої очікування відповідно до суми вашого бюджету, суми інвестицій на кожну угоду та поточної ринкової ситуації.

Підсумки

Управління капіталом – це дуже важлива частина трейдингу, яка дозволяє захистити ваші гроші від надмірних ризиків, а також збільшити прибуток. Існує безліч тактик та стратегій, які ви можете використовувати, щоб переконатися, що ваші ризики є вагомими та обачливими і що ви не виходите за межі своїх фінансових можливостей.

Часті питання

Що таке управління капіталом в трейдингу?

Це набір стратегій, які дозволяють утримувати ризики на прийнятному рівні, одночасно збільшуючи прибуток.

Як контролювати управління капіталом в трейдингу?

Для цього ви можете встановити суму, яку ви можете ризикнути в кожній конкретній угоді. Крім того, вам слід розробити власну стратегію, яка захистить ваш депозит від великих втрат.

Що таке правило 2% в трейдингу?

Згідно з цим правилом, ви не повинні ризикувати більше 2% свого депозиту на рахунку.

Як уникнути великих втрат в трейдингу?

Щоб уникнути великих втрат, трейдери повинні заздалегідь розрахувати суму ризику за кожну угоду. Крім того, вони повинні вчитися на своїх попередніх угодах, щоб мінімізувати помилки в майбутньому.