Онлайн-трейдинг приваблює багатьох користувачів своєю доступністю та потенційними прибутками, про які мріє більшість початківців-трейдерів. Більше того, це можливість для учасників ринку розбагатіти та вести власну справу, не працюючи за наймом. Хоча це вимагає довгої та кропіткої роботи, більшість трейдерів розглядають трейдинг все ж таки як підробіток або додаткове джерело доходу. Прочитавши цю статтю, ви дізнаєтеся більше про основи онлайн-трейдингу, найпоширеніші терміни, типи торгових інструментів і активів, а також кілька секретів успішного трейдингу. Щоб розпочати онлайн-торгівлю — приєднуйтеся до платформи Binolla вже зараз.

Що таке онлайн-трейдинг простими словами?

Онлайн-трейдинг — це фінансова операція, що передбачає купівлю або продаж різних активів з метою отримання прибутку від різниці в їхніх цінах. Найпростіший приклад, яким можна описати – ви купуєте акції AAPL, скажімо, за $200, а потім продаєте їх, коли ціна зросте до $205. Хоча $5 — це незначний прибуток, ви можете інвестувати більшу суму або використати кредитне плече, щоб збільшити свій дохід від торгівлі.

Онлайн-трейдинг відкриває доступ до десятків брокерських компаній і тисяч міжнародних ринків, де можна обрати валюти, акції, індекси, криптовалюти, товари та багато інших типів активів. Завдяки такому великому вибору інструментів ви зможете знайти один або кілька, з якими будете торгувати чи додасте до свого інвестиційного портфеля.

Зануримося трохи в історію

Онлайн-трейдинг — це відносно нова форма діяльності на фінансових ринках. Якщо заглянути в минулі століття, можна знайти Мунехісу Хомму (відомого винахідника японських свічок), який малював свої свічки на васі — традиційному рисовому папері. За легендою, він створив мережу сигнальників, які передавали інформацію про незначні зміни цін на токійській біржі за допомогою прапорців. Щойно нова котирування доходила до Хомми, він малював нову свічку або змінював поточну, щоб оновити графік.

Ми не знаємо напевно, чи була ця легенда правдою, але точно відомо, що до появи комп’ютерів та інтернету торгівля відбувалася офлайн. Робочі місця трейдерів та інвесторів розташовувалися у великих торгових залах бірж, а інші інвестори використовували стаціонарні телефони для розміщення угод.

З появою передових технологій та онлайн-платформ для трейдингу вам більше не потрібно малювати свічки чи телефонувати брокеру, щоб купити або продати акцію, валюту чи інший актив. Сьогодні все, що від вас вимагається, — це створити акаунт у брокерській компанії, увійти на платформу та розміщувати ордери. До того ж, онлайн-платформи мають набагато більше можливостей, дозволяючи аналізувати ринки за допомогою великої кількості інструментів технічного аналізу.

Найпоширеніші терміни в сфері онлайн-трейдингу

Під час здійснення операцій в онлайн-торгівлі ви неодмінно зустрінете наступні слова та визначення:

• Трейдингова платформа. Це спеціальне онлайн-програмне забезпечення, яке трейдери використовують для здійснення угод і проведення ринкового аналізу. Сьогодні торговельні платформи доступні як для десктопних ПК так і для мобільних пристроїв. Мобільні платформи дозволяють торгувати з будь-якого місця за умови стабільного інтернет-з’єднання.
• Технічний аналіз. Щоб стати успішним трейдером, необхідно вміти прогнозувати напрям руху ціни та знаходити точки входу для наступної угоди. Для цього застосовується технічний аналіз, який працює безпосередньо з ціновими графіками та пропонує як технічні індикатори, так і інструменти для побудови графічних фігур.
• Фундаментальний аналіз. Цей вид ринкового аналізу допомагає зрозуміти, що саме впливає на рух ціни. Фундаментальний аналіз можна застосовувати до всіх типів активів, проте він потребує хоча б базових знань і розуміння того, як економіка пов’язана з фінансовими ринками.
• Відкриття довгої/короткої позиції (Long/Short). Це поширені терміни, які означають купівлю або продаж базового активу. Якщо, наприклад, ви кажете, що «відкриваєте довгу позицію по EUR/USD», це означає, що ви купуєте цю валютну пару.
• Пункти (Піпси). Мінімальний крок зміни ціни в обидва боки. Наприклад, якщо ціна EUR/USD змінилася з 1.1000 до 1.1001, кажуть, що ціна змінилася на один пункт.
• Ціновий тренд. Основна ідея аналізу графіків —  це визначити напрям руху ціни, тобто знайти поточний тренд. Існує два типи трендів: висхідний (uptrend) і низхідний (downtrend). Перший означає зростання ціни, другий — її зниження.
• Торгові інструменти. Найпопулярнішими інструментами торгівлі сьогодні є CFD (контракти на різницю цін) та цифрові опціони. Це контракти, які дозволяють купувати різні типи базових активів на фінансових ринках.

Види онлайн-трейдингу

З появою фінансових ринків у вас з’явилося набагато більше можливостей. Якщо раніше трейдери працювали безпосередньо з акціями або товарами, що займало чимало часу, то тепер можна купувати їх як напряму, так і через спеціальні деривативи — наприклад, CFD-контракти або цифрові опціони.

CFD або Контракт на різницю цін

Цей тип фінансового інструменту, доступний для онлайн-трейдингу, передбачає купівлю спеціального контракту, який, як випливає з назви, дозволяє отримати прибуток з різниці в ціні. Купуючи його, ви не купуєте сам актив, а лише контракт на цей актив, який можна продати будь-коли в майбутньому.

Наприклад, якщо ви купуєте EUR/USD, ви не купуєте валютну пару безпосередньо. Ви купуєте контракт, який можна швидко продати в будь-який момент. Однією з головних переваг CFD-контрактів є те, що вам не потрібно купувати реальні активи. Якщо ви хочете заробити на зростанні ціни золота, вам не потрібно йти на товарну біржу, купувати золото чи турбуватися про його трансфер кудись або зберігання. Ви просто купуєте контракт, а коли вважаєте, що ціна досягла вашої мети, — продаєте його.

Ще один приклад, що демонструє переваги онлайн-торгівлі CFD на цій платформі, — це ситуація, коли ви хочете заробити на різниці цін на нафту. Уявіть, що ви купуєте її на одній із бірж. Насамперед вам доведеться подбати про логістику, адже фізичну нафту потрібно буде транспортувати до місця зберігання.

Крім того, саме зберігання активу стане ще однією проблемою. У випадку з CFD ви не купуєте фізичну нафту, а лише контракт на певний обсяг. Тож вам не потрібно перейматися логістикою чи витрачатися на сховище. Єдине, що потрібно від вас у цьому випадку, — правильно передбачити рух ціни.

Нарешті, ще одна важлива перевага CFD-контрактів — ви можете як купувати, так і продавати активи, навіть якщо їх немає у вашому портфелі. 

Онлайн-трейдинг цифровими опціонами

Це ще один вид деривативів, який вважається одним із найкращих способів для початківців познайомитися з фінансовими ринками. Подібно до CFD, ви не купуєте актив безпосередньо. Проте, на відміну від контрактів на різницю цін, цифрові опціони не можна продавати — ви лише обираєте напрям руху ціни.

Припустімо, ви хочете заробити на коливанні ціни валютної пари EUR/USD. Якщо ви вважаєте, що ціна зростатиме, ви купуєте контракт на підвищення, а якщо очікуєте зниження котирувань — контракт на пониження. Ось і все. Ще одна відмінність між CFD і цифровими опціонами полягає в тому, що цифрові опціони мають фіксовані виплати. Це означає, що вам не потрібно детально встановлювати торгові цілі, як у випадку з CFD.

Коли ви торгуєте CFD, потрібно визначати рівні фіксації прибутку, кількість пунктів, які може пройти валютна пара (чи будь-який інший актив). У цифрових опціонах основна мета — вірно передбачити напрям руху ціни. Крім того, планування ризик-менеджменту тут потребує менше зусиль порівняно з CFD.

Ще однією особливістю цього типу фінансових контрактів є обмежений час дії угоди. Ви можете обирати серед різних періодів експірації залежно від вашої стратегії або бачення ринку. Наприклад, ви можете купити цифровий опціон на підвищення EUR/USD на 5 хвилин — це означає, що ваш контракт буде закритий через п’ять хвилин, а виплата розрахується відповідно до результату саме в момент експірації.

Пряма купівля акцій

Не зважаючи на те, що попередні два типи деривативів чудово підходять для активного трейдингу, пряма купівля акцій більше орієнтована на тих, хто шукає довгострокові інвестиції. На відміну від CFD чи цифрових опціонів, тут ви купуєте «фізичні» акції, тобто фактично стаєте власником частки компанії з можливістю отримувати дивіденди та прибуток від зростання ціни акцій у майбутньому.

Основна перевага цього методу — можливість отримувати дивіденди, які деякі компанії виплачують своїм акціонерам. Розмір таких виплат зазвичай визначається як відсоток від вартості акції. Дивіденди належать до категорії пасивного доходу, тобто для їх отримання не потрібно здійснювати жодних додаткових дій. 

Як правильно прогнозувати ринкові ціни

Є два основні способи як робити ринкові прогнози. Ви можете скористатися технічним підходом, який базується на аналізі графіків і виявленні поточних або майбутніх тенденцій ринку, ґрунтуючись на історичних даних або ж фундаментальному підході, щоб зрозуміти, які базові чинники впливають на формування ціни.

Технічний аналіз — є одним із найпростіших способів передбачення руху ринку, адже він зосереджується на пошуку закономірностей безпосередньо на цінових графіках. Для цього можна використовувати десятки інструментів, щоб визначити поточний тренд і спробувати спрогнозувати його подальший рух. До того ж технічний аналіз є універсальним, адже його можна застосовувати до будь-якого типу активів: валют Forex, акцій, криптовалют, товарів, індексів тощо.

Коли мова йде про фундаментальний аналіз —  це вже складніший підхід, який вимагає принаймні базових знань з економіки та розуміння процесів, що можуть впливати на ціни. Його основна мета — визначити, як саме фундаментальні фактори здатні змінювати ринкову динаміку та чи можуть вони створити нові тенденції.

Найефективніший підхід — вміти поєднувати обидва методи. Така синергія дозволяє підтверджувати сигнали технічного аналізу фундаментальними факторами і навпаки. 

Онлайн-трейдинг для початківців: на що слід звертати увагу

Отже, коли ви ознайомилися з основними видами інструментів онлайн-трейдингу, настав час дізнатися, як відкрити свою першу угоду. Передусім слід виконати підготовчі кроки: створити акаунт на торговій платформі. Але це ще не все. Щоб мати можливість торгувати на реальні кошти, потрібно поповнити перший депозит.

Визначте напрям тренду та точки входу

Щоб успішно торгувати й мати прибуток, необхідно визначити поточний ринковий тренд і знайти оптимальні точки входу. Існує багато способів як це зробити. У прикладі вище використовується простий індикатор імпульсу (моментуму) RSI, який добре показує моменти розвороту ринку. Ідея цієї простої стратегії полягає в тому, щоб купувати валютну пару або відкривати контракт на підвищення, коли лінія індикатора піднімається вище рівня 30, або продавати валютну пару / відкривати контракт “на пониження”, коли індекс відносної сили (RSI) опускається нижче 70 зверху.

На цьому простому прикладі можна зрозуміти, як працює фінансовий ринок. Коли ви отримуєте чіткий сигнал на купівлю контракту “Нижче” або продаж валютної пари, наступний крок — визначити суму яку ви готові інвестувати в угоду.

Сфокусуйтеся на управлінні торговим капіталом

Торгові стратегії є важливими, але вони не гарантують успіху, якщо ви не вмієте керувати ризиками та своїм торговим балансом. Потрібно визначити, скільки ви готові витратити на одну операцію ще до відкриття угоди, і використовувати лише цю суму для відкриття позиції.

Незалежно від того, з яким активом ви працюєте — акції, валютні пари Forex, криптовалюти чи товари — необхідно заздалегідь визначити розмір допустимого ризику. Такий підхід допомагає впорядкувати процес торгівлі та не виходити за межі власних фінансових можливостей.

Крім того, система управління капіталом і ризиками дозволяє заздалегідь розраховувати потенційні збитки та прибутки, що дає змогу планувати свій дохід навіть у довгостроковій перспективі. Одне з найпростіших правил управління капіталом — ризикувати не більше ніж 1–5% від вашого депозиту в кожній угоді. Дотримуючись цього правила, ви збережете резерв коштів для відкриття нових угод у майбутньому та зможете скористатися додатковими можливостями, які з’являтимуться у процесі торгівлі.

Після того як ви визначили суму інвестиції, потрібно відкрити угоду й чекати результату. Якщо ви торгуєте CFD-контрактами, варто переглядати графіки або встановлювати стоп-лоси і тейк-профіти час від часу, щоб автоматизувати закриття своїх ринкових позицій.

Ще кілька рекомендацій

Трейдинг — це доволі не простий спосіб заробітку. Ось тому слід враховувати багато чинників, окрім пошуку точок входу та попереднього планування бюджету. Одна з найпоширеніших помилок трейдерів полягає в тому, що вони дозволяють емоціям керувати своїми рішеннями. Нижче ми навели поради, як стримувати емоції та не дати їм зруйнувати вашу трейдингу кар’єру:

• Завжди контролюйте процес. Не дозволяйте емоціям керувати вашими діями під час трейдингу. Зберігайте холоднокровність, ухвалюючи будь-які торгові рішення.
• Уникайте торгівлі після серйозних емоційних потрясінь. У такі моменти ви можете втратити самоконтроль, тому краще залишатися поза ринком.
• Не намагайтеся «відігратися». Б ажання повернути втрачене у попередній угоді – це одна з найпоширеніших помилок новачків на фінансових ринках. 

Підсумки

Онлайн-трейдинг на сучасних платформах надає можливість для учасників ринку заробляти на різниці цін. Ви можете зробити онлайн-трейдинг своїм основним джерелом доходу або періодично отримувати прибуток на фінансових ринках, щоб покращити своє матеріальне становище. Щоб там не було, онлайн-трейдинг є доступним для всіх, і спробувати поторгувати може кожен. 

Часті питання

Що таке онлайн-трейдинг?

Це активність на фінансових ринках, під час якої потрібно купувати або продавати різні активи, щоб отримувати прибуток із різниці цін. 

Які переваги онлайн-трейдингу?

Одна з головних переваг — можливість працювати на спеціальних платформах і заробляти, не виходячи з дому. 

Який вид трейдингу найкраще підходить для новачків?

Цифрові опціони вважаються найзручнішими фінансовими деривативами для трейдерів-новачків завдяки своїй простоті. Під час торгівлі цими контрактами не потрібно ламати голову та визначати окрему мету для кожної угоди чи обмежувати ризики.

Чи можна зробити трейдинг основним прибутком?

Так, можете. Проте слід пам’ятати, що це надскладний шлях. Рекомендується спочатку розглядати онлайн-трейдинг як додаткове джерело доходу, поки ви не набиретеся досвіду та не створите достатній фінансовий резерв для стабільного прибутку.