El trading en línea se ha vuelto extremadamente popular recientemente. Les permite a las personas de todo el mundo obtener una rentabilidad con varios tipos de activos y mejorar su situación financiera. Existen diferentes formas de trading actualmente, y una de las más populares es conocida como contratos por diferido o CFD. Al leer este artículo, aprenderás más sobre los CFDs y cómo utilizarlos. Además, compararemos varios instrumentos de efectivo y derivados para ayudarte a encontrar los más adecuados para ti.

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Aspectos clave

• Los CFDs son tipos de contratos financieros que te permiten comprar un contrato sobre diferentes tipos de activos para ganar dinero con las fluctuaciones del precio;
• Las principales características de los CFDs son el apalancamiento, margen, spreads y swaps;
• Si bien los CFDs tienen riesgos ilimitados, puedes mitigarlos al utilizar órdenes límite;
• La duración de cada contrato CFD es ilimitado hasta que lo cierres o hasta que ocurra una margin call;
• Los CFDs son adecuados para traders avanzados con algo de experiencia previa.

Conceptos básicos de los CFD

Un contrato por diferido es un acuerdo financiero que paga la diferencia de la liquidación entre los precios de apertura y cierre de las operaciones. Una de las características clave de estos contratos es que no existe una entrega física de los bienes, divisas, acciones, etc., lo que es un gran beneficio para los traders.

Al utilizar CFDs, los traders pueden comprar y vender varios tipos de activos y obtener retornos con la diferencia de su precio. El trading de CFD se realiza con apalancamiento, lo que permite a los participantes del mercado comprar mayores volúmenes sin añadir sus propios fondos. Uno de los beneficios clave del uso de los CFDs en el trading es que tales contratos te brindan una exposición mayor a los mercados financieros. 

Si compras oro mediante CFD, por ejemplo, no adquieres el oro físico. El contrato te permite capitalizar con la diferencia del precio. No necesitas pensar acerca de la logística que incluye transporte y almacenamiento. Además, puedes vender CFD de oro en cualquier momento y obtener ganancias de las menores fluctuaciones del precio. 

Con los CFDs, no necesitas navegar entre una variedad de bolsas, ya que todos los activos están disponibles en un solo lugar luego de que eliges tu broker y creas una cuenta allí. Al continuar leyendo, aprenderás más sobre cómo funcionan los contratos CFD.

Trading de CFD: Cómo funcionan los contratos por diferido

Antes de abrir una posición al operar con contratos por diferido, un participante del mercado selecciona el número de contratos que va a comprar. Este es el tamaño de la posición que está definido por un tipo de activo en particular. El resultado del trade dependerá del número de puntos o pips que el precio se mueva a tu favor o en la dirección opuesta. En el trading con contratos por diferido, tienes dos opciones.

Compra

Este tipo de contrato te permite comprar una cantidad específica de un activo. Cuando eliges esta opción, esperas que en el futuro el precio será mayor que el precio al cual abriste el trade. 

Imagina que quieres operar el EUR/USD, que actualmente está en 1.1300. Esperas que el precio suba a 1.1350. Para capitalizar esta situación, puedes colocar una orden de compra. Si el precio se mueve hacia tu objetivo, obtendrás una ganancia. Si no, resultaras con una perdida.

Supongamos que el EUR/USD llega a 1.1350. Por lo tanto, ganarás 50 pips. Dependiendo del tamaño de tu posición, esto puede ser 50 centavos, 5 dólares, 50 dólares, etc. 

Ten en cuenta que en el trading con CFD, puedes limitar tus perdidas al utilizar órdenes especiales de stop loss.

Venta

Al elegir este contrato, los participantes del mercado esperan que el precio en el futuro será más bajo que el actual. Si el EUR/USD opera actualmente a 1.1280 y esperas que alcance 1.1200, entonces abres una orden de venta. Supongamos que alcanza el objetivo. Entonces puedes obtener 80 pips de ganancia que pueden ser 80 centavos,8 dólares, 80 dólares, e incluso más, dependiendo del tamaño de tu posición.

De forma similar a las órdenes de compra, los traders pueden limitar sus riesgos al colocar los stop loss sobre el precio de entrada. Si la cotización se mueve arriba del precio de entrada y alcanza el nivel de stop loss, este se activará y evitará que tengas pérdidas aún más severas. 

Apalancamiento en el trading de CFD

Uno de los aspectos clave del trading de CFD es el apalancamiento, que es un tipo de préstamo que tomas cuando operas con un broker como Binolla. El apalancamiento te permite abrir trades de mayor tamaño con una inversión menor. Por ejemplo, al utilizar apalancamiento, puedes comprar 1 lote en el EUR/USD (100.000 unidades de la divisa) incluso sin tener los $100.000 en tu balance. Tu apalancamiento debe ser de 1:100 si quieres comprar un lote con solo $1.000 en tu balance. Como puedes ver, esta es una función muy importante que te permite incrementar significativamente tus ganancias. 

Durante el trading de CFDs con apalancamiento, debes tener en cuenta tanto las ventajas como los aspectos negativos. Si el precio va en tu favor, ganarás más dinero al utilizar este tipo de préstamo. Sin embargo, si las cotizaciones se mueven en la dirección opuesta, tus perdidas también serán mayores. En el trading con apalancamiento, debes elegirlo cuidadosamente y estar listo para usar órdenes de Stop loss para mitigar tus riesgos de trading.

Spreads y comisiones

Otra cosa importante que debes saber sobre el trading de CFD son los spreads y comisiones que pagarás. El Spread es la diferencia entre el precio Ask (compra) y Bid (venta) que verás en tu terminal de trading. Para dejarlo más claro, puedes comparar los spreads con los diferenciales bancarios que usan las organizaciones financieras cuando intercambias una divisa en particular.

Imagina que quieres comprar EUR con USD en un banco. Aquí tienes dos tasas de intercambio. El primero, que es más bajo, es la tasa a la cual el banco te compra la divisa. La segunda tasa es a la cual el banco vende la divisa. La diferencia entre estos dos se conoce como spread. 

En el trading con CFDs, verás los mismos spreads Sin embargo, normalmente son más ajustados. Además, también debes prestar atención a si el spread es fijo o flotante. Con spreads fijos, los precios se mantienen iguales a lo largo de todo el periodo, mientras que los flotantes cambian todo el tiempo. Al elegir entre estos dos tipos, debes revisar ambos spreads y comprender mejor si un promedio de spreads fijo es mejor o peor que el promedio para uno flotante.

Tipos de activos que puedes operar con CFDs

Uno de los beneficios del trading con CFDs es que este tipo de contrato te da una exposición más amplia a varios mercados financieros. Al continuar leyendo, aprenderás más sobre los principales grupos de activos a los que puedes acceder al utilizar contratos por diferido.

Divisas

Este es uno de los principales grupos de activos disponibles a través de CFDs. Al comprar o vender un contrato, puedes ir en largo o en corto, esperando que el precio se mueva en tu dirección. Las divisas en el trading de CFD se presentan en forma de pares, donde la primera moneda es la que compras y la segunda es la que se utiliza para comprar la primera.

Los CFDs te permiten comprar y vender no solo las divisas que tienes a mano. También puedes operar con pares de divisas que no te pertenecen. Por ejemplo, si tu cuenta está fijada en dólares de EE.UU, puede comprar y vender EUR/JPY, sin tener que adquirir el yen japonés antes de colocar un trade.

Materias primas

Los CFDs te proporcionan acceso a un amplio rango de materias primas que pueden incluir petróleo, metales e incluso cereales. De forma similar a las divisas, no necesitas comprar las materias primas físicas. En vez de eso, compras contratos por diferido, lo que significa que tu único objetivo es capitalizar con las fluctuaciones del precio (no debes pensar en la logística). Además, cuando compras un contrato CFD, puedes disponer de los activos de inmediato, sin esperar a que se te entreguen.

CFDs sobre índices

Los índices bursátiles se especializan en un sector en particular o incluso combinan varios sectores y reflejan su “salud». También puedes comprar índices como el SP500, DJWI, EU y otros directamente desde tu plataforma de trading. Aparte de las posiciones en largo, al operar con CFDs apalancados, también puedes vender estos índices incluso sin poseerlos en tu balance. 

Acciones

Comprar acciones mediante CFD es otra opción que puedes utilizar en el trading con Binolla. El beneficio de este tipo de trading es evidente, ya que tienes la participación con el contrato de inmediato, lo que te permite realizar trades intradiarios. Ten en cuenta que, al comprar acciones en las bolsas, la participación se te transferirá en un par de días. 

El procedimiento incluye añadir la titularidad al depositario y algunos otros procesos administrativos que se deben hacer. Por lo tanto, al operar con CFDs, puedes vender el contrato en cualquier momento si crees que ya no lo necesitas.

Además, los CFDs en acciones funcionan en ambas direcciones, permitiéndote vender valores que no tienes a mano en el momento, lo que hace a los contratos por diferido la mejor solución para los traders.

El punto aquí es que al operar con acciones mediante CFDs, no puedes reclamar la titularidad. Por lo tanto, si quieres obtener una acción de la empresa y ganar dividendos, es mejor comprar acciones en las bolsas con la transferencia de la participación.

CFDs de Cripto

Por último pero no menos importante, también puedes operar contratos por diferido basados en criptomonedas. Al igual que otros activos, no necesitas poseer la criptomoneda, lo que significa que no serás el propietario (el staking no está disponible, por ejemplo). Sin embargo, el principal beneficio es que puedes capitalizar con las fluctuaciones del precio al comprar o vender una moneda/token particular. Además, el trading apalancado te permite operar con mayores volúmenes sin invertir más dinero.

Duración del contrato CFD

A diferencia de los derivados como opciones, opciones digitales y futuros, los CFDs no tienen fecha de expiración. Esto significa que puedes mantener un contrato hasta que lo cierres (compras o vendes un contrato opuesto) a hasta que ocurra un margin call (cuando no tienes suficientes fondos en tu balance para seguir mantenido el contrato CFD). 

Ten en cuenta que, si mantienes tu contrato CFD por la noche, pagarás una tasa especial conocida como swap. El swap puede ser negativo o positivo. Si lo último ocurre, ganarás dinero adicional (en este caso no se aplica comisión). 

Técnicas avanzadas de gestión del riesgo para el trading de CFDs

Todos los riesgos de trading en los contratos por diferido pueden ser mitigados al utilizar herramientas especiales conocidas como órdenes de stop pendientes. Cuando colocas un trade, puedes protegerlo con un stop loss, que se coloca sobre el precio de entrada cuando vendes o debajo de él cuándo compras. 

Las órdenes límite son utilizadas por traders profesionales para cortar sus riesgos y automatizar su rutina de trading. El stop loss es una buena solución cuando planeas abrir un trade y hacer otras actividades mientras se desarrolla la situación en el gráfico. Este tipo de orden también es una buena solución si tienes interrupciones de conexión. La orden stop loss se coloca directamente en el servidor, lo que significa que funcionará en cualquier caso, incluso si no tienes conexión al servidor en un momento particular.

Comparando CFDs con otros tipos de contratos

Los CFDs no son los únicos contratos que pueden atraer tu atención. Aparte de ellos, puedes operar con opciones digitales, opciones clásicas, futuros e incluso comprar o vender activos directamente en las bolsas. Encuentra más sobre los mismos difieren uno del otro en la siguiente tabla. 

Caracteristica	CFDs	Opciones digitales	Opciones clásicas	Contratos de futuros	Compra directa en la bolsa
Definición	El contrato por diferido permite capitalizar las fluctuaciones del precio	Los contratos de tiempo fijo tienen resultado todo o nada	Derecho a comprar/vender un activo a un precio establecido	Obligación a comprar/vender un activo a un precio establecido en una fecha futura	Compra del activo real en bolsas físicas y fuera de línea
Estructura de pago	Las ganancias y perdidas se basan en los movimientos del precio	Resultados y perdidas fijas por contrato	Las ganancias y perdidas se calculan en los movimientos del precio	Las ganancias y perdidas se calculan en los movimientos del precio en el futuro	Las ganancias y perdidas se calculan en los movimientos del precio + dividendos
Expiración	Sin expiración (un trader puede cerrar la operación en cualquier momento)	Fija (amplitud de expiraciones desde segundos a horas)	Fija (la expiración puede ser semanal, mensual o trimestral)	Fija (mensual, trimestral)	Sin expiración
Ratio riesgo/recompensa	Ilimitado/ilimitado (hasta la protección por órdenes límite)	Limitado/limitado	Limitado/limitado	Ilimitado/ilimitado	Ganancias/perdidas ilimitadas basadas en los movimientos del mercado
Apalancamiento	Hasta 1:1000 y más	No	Limitado (dependiendo del bróker)	Si	Sin apalancamiento
Propiedad del activo	No	No	No (a menos que sea ejercido)	No (con base en contratos)	Los derechos sobre un activo son transferidos al propietario
Complejidad	Moderada	Simple	Avanzada	Avanzada	Básica a moderada
Depende del uso	Especulación, cobertura	Ganancias rápidas, trading de bajo capital	Cobertura, ingresos, especulación	Cobertura, especulación	Inversión de largo plazo, swing trading
Ganancia potencial	Alta (pero con riesgos)	Limitada por la expiración	Alta (con riesgos)	Alta (con riesgos)	Ilimitada (dependiendo del mercado)

Para concluir esta tabla, se debe mencionar que los CFDs son buenos para los traders que tienen algo de experiencia previa La mejor herramienta para principiantes son las opciones digitales, que son muy sencillas de comprender y ofrecer riesgos limitados. Si ya tienes varias operaciones en tu camino, puedes cambiar a los CFDs y utilizar estos contratos para gestionar tu trading de una mejor manera al controlar tus riesgos y ganancias por ti mismo.

Cómo operar con CFDs: Una guía detallada paso a paso

Ahora que sabes más sobre lo básico del trading de CFD, es hora de darte algunas instrucciones sobre cómo colocar tu primer trade con estos contratos. Al leerlos, aprenderás todas las especificaciones de estos contratos y cómo comprarlos y venderlos:

Paso 1: Selecciona un activo 

Lo primero que debes hacer es elegir un activo con el que vas a operar. Pueden ser divisas, acciones, índices, criptomonedas o cualquier otro activo. Aprende más sobre el activo que vas a operar con anticipación. 

Paso 2: Revisa los spreads 

Tras seleccionar el activo, debes revisar la diferencia entre los precios de compra y venta. Mientras mayor sea el spread, menos ventajoso será el trade. Ten en cuenta que los spreads flotantes se hacen más grandes durante los anuncios de los principales indicadores macroeconómicos y eventos políticos.

Paso 3: Analiza el mercado 

Ahora que has elegido el activo, puedes ver el gráfico y aplicar varias estrategias para decidir si comprarlo o venderlo. Los indicadores y herramientas más populares para hacer predicciones del mercado son los de momentum (RSI, MACD, Estocástico), los de tendencia (medias móviles, Bandas de Bollinger, Canales de Keltner), indicadores de volatilidad (Bandas de Bollinger y ATR), niveles de soporte y resistencia, líneas de tendencia, Fibonacci y muchos otros.

Paso 4: Decide que orden colocar

Luego de hacer tu pronóstico, debes decidir si colocar una orden a mercado o una pendiente. Una orden a mercado es una que se activará de inmediato luego de que la establezcas. Una orden pendiente es un tipo de orden que se activará si el precio alcanza un nivel preestablecido. 

Paso 5: Establece el tamaño del trade 

Ahora necesitas decidir cuanto debes arriesgar en cada operación. Los participantes del mercado a menudo usan la regla del 1-2%, lo que significa que no poner en riesgo más del 1 o 2% de su balance actual.

Paso 6: Coloca una orden Stop loss

Si bien esta no es una orden obligatoria, es recomendable que un trade la utilice para mitigar sus riesgos y controlar mejor la situación. También puedes establecer un orden de take profit para automatizar todavía más tu trading.

Paso 7: Abre una posición y monitorea tu trade

Cuando todo está listo, puedes abrir un trade. Si las órdenes de Stop loss y take profit están colocadas, incluso no necesitas monitorearlo. Sin embargo, si prefieres un control manual, entonces es mejor ver el gráfico para no perderte los cambios importantes.

Como puedes ver, colocar un trade no es difícil. Al seguir leyendo, aprenderás más sobre la gestión del riesgo en el trading.

Conclusión

Los CFDs permiten a los participantes del mercado capitalizar los movimientos del precio en diferentes tipos de activos. Estos contratos están diseñados de forma que te permiten capturar la menor fluctuación en el precio. Estos derivados ofrecen muchos beneficios, incluyendo apalancamiento, duración ilimitada, exposición a una amplia variedad de mercados en un solo luego y otros más. Los contratos por diferido están diseñados para traders con algo de experiencia previa, pero incluso si estás comenzando en tu camino en los mercados financieros comprenderás sus conceptos básicos en cuestión de horas.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el trading de CFD?

El trading de CFD es la compra o venta de contratos por diferido para ganar con las fluctuaciones del precio. Este tipo de trading en ocasiones es llamado «Trading de Forex», pero actualmente, estos contratos pueden ser adquiridos para un amplio rango de activos, incluyendo acciones, materias primas, índices e incluso criptomonedas.

¿Cómo ganan dinero los traders de CFD?

Para ganar dinero, un trader debe predecir (utilizando varias herramientas de análisis) si el precio de un activo va a subir o caer en el futuro. Si creen que el precio va a aumentar, compran el activo, mientras que si un participante del mercado piensa que el precio caerá, lo vende.

¿Puedo ganar con el oro usando CFDs?

Sí, si puedes. Los traders pueden comprar CFDs del oro para ganar dinero cuando el precio del metal sube. Si creen que el oro va a caer, entonces venden el oro mediante CFDs.

¿Seré el propietario de una acción al operar mediante CFD?

No, no lo serás. Serás el dueño de un contrato que puedes vender en cualquier momento. Esto te da más flexibilidad, ya que no necesitas esperar a la trasferencia de la titularidad. Al comprar acciones directamente en las bolsas, puedes operarlas dentro de un día, ya que no puedes venderlas hasta que la titularidad se te transfiera (normalmente 2-3 días).