Tener una buena estrategia es muy importante, ya que te permitirá tomar decisiones de mercado informadas basadas en los movimientos actuales y pasados del precio. Aprender sobre el contexto del mercado también es crucial debido a que comprenderás las razones detrás de cualquier tendencia o impulso particular. Sin embargo, estos no son los únicos aspectos que debes conocer y utilizar durante el trading de forex. La gestión del riesgo te permitirá mantener un balance positivo entre ganancias y pérdidas y obtener retornos consistentes a lo largo del tiempo. Al leer este artículo, aprenderás más sobre las herramientas más poderosas sobre gestión del riesgo en el trading y cómo aplicarlas apropiadamente en tus sesiones de trading.

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Aspectos clave

• Existen tres herramientas principales de gestión del riesgo: stop loss, órdenes de take profit y trailing stop.
• Los stop loss te protegen de una alta exposición, mientras que los take profit les permiten a los participantes del mercado asegurar ganancias;
• Los traders pueden usar un par de métodos para fijar los stop loss;
• Los trailing stop son órdenes de Stop loss reforzadas que «siguen» el precio cuando se mueve a tu favor.

Órdenes Stop loss y Take profit: ¿Por qué las utilizan los traders?

El trading no se trata solamente de ganancias. La estrategia más exitosa te proporcionará cerca de 60-70% de trades rentables, mientras que 30-40–5 de ellos tendrán un resultado negativo. Por lo tanto, necesitas ser capaz de cortar tus pérdidas para mantener un balance positivo a lo largo del tiempo. Puedes hacerlo manualmente simplemente cerrando un trade en la plataforma cuando piensas que tus pérdidas son lo suficientemente grandes, o puedes usar los stop loss para hacerlo automáticamente.

La mayoría de traders profesionales prefieren la segunda opción debido a varios factores. Un stop loss es un tipo de orden especial que te permite automatizar parcialmente tu trading. Una vez establecido, ya no necesitas seguir tu posición, ya que tus riesgos están limitados por esta orden específica. Si utilizas una orden take profit, estableces un nivel deseado al cual el trade será cerrado con una ganancia. Por lo tanto, si integras ambos a tu estrategia de trading, ya no necesitas monitorear un trade. El mismo será cerrado por el stop loss o el take profit.

La automatización no es la única razón para que un trader coloque un stop loss. Muchos participantes del mercado colocan este tipo de orden para mitigar la influencia de las emociones. Cuando colocas un stop loss, estableces tu nivel de riesgo de antemano, y puedes asumir pérdidas a determinado nivel. Cuando no lo haces, quizás no quieras cerrar un trade a un nivel de stop loss específico, pensando que el precio revertirá a tu favor. 

Ten en cuenta que colocar un stop loss no garantiza que no lo moverás en el futuro. Mover un stop loss es uno de los más grandes errores que los traders cometen. Sin embargo, al colocar este tipo de orden, la posibilidad de que lo muevas o incluso de que la elimines disminuye.

Andrew Barkins – Trader de Binolla

Mover un stop loss era uno de mis mayores errores en el pasado. Solía hacerlo con frecuencia, y luego, cuando miraba mi balance al final del mes, veía que incluso con una estrategia bastante confiable, mis resultados estaban debajo de mis expectativas. En ocasiones, solía cerrar un mes con cero ganancias e incluso con pérdidas. La razón era simple – cuando movía los stop loss, incrementaba mis perdidas, y se llevaban mis ganancias. Cuando dejé de hacer esto, empecé a incrementar mi balance.

Ivetta Garcia – Psicóloga certificada, Autora en Binolla

Mover un stop loss es como mentirse a uno mismo. Cuando haces eso, te desvías de tu plan de trading previo y pones tu balance en peligro. Ten en cuenta que en el trading apalancado con CFDs, especialmente con alto apalancamiento, pones todo tu dinero en riesgo, y tu exposición aumenta significativamente. Al utilizar los stop loss apropiadamente, puedes derribar tus emociones e incrementar tus ganancias a lo largo del tiempo.

Existe otra razón «no tan evidente» para utilizar órdenes de Stop loss. Si bien las plataformas y servidores utilizan tecnologías de vanguardia, no puedes garantizar que no haya problemas de conexión de tu parte. Si uno de ellos sucede, perderás la conexión al servidor y no serás capas de ajustar tu posición o cerrarla. Cuando colocas un stop loss, esta es enviada directamente al servidor y continua allí hasta que la posición es cerrada o hasta que decidas ajustarla. Igualmente, incluso si pierdes la conexión, el stop loss que has colocado antes de que se interrumpa la conexión se activará cuando el precio establecido sea alcanzado. Por lo tanto, al utilizar un stop loss, también puedes mitigar riesgos externos al trading.

Las técnicas más populares con Stop loss

Incluso si decides colocar órdenes de Stop loss, debes utilizarlas sabiamente para tener éxito. Al colocarlos alternativamente, no obtendrás los resultados deseados. Existen varias técnicas para utilizar órdenes stop loss en el trading que aprenderás al leer los siguientes párrafos.

Utilizar varias posiciones

En ocasiones los traders profesionales colocan varias órdenes con varios stop loss en vez de solo uno. Hacen esto para operar con una posición aún más ajustada. El enfoque te permite diversificar tu estrategia de gestión del capital y del riesgo. Por ejemplo, ves que el nivel de resistencia actual del EUR/USD está en 1.1400. La siguiente resistencia local está en 1.1440, y  el máximo de la vela anterior está en 1.1455. Puedes separar tu orden en tres partes, con cada uno teniendo un stop loss sobre estos niveles. Por lo tanto, diversificarás tus riesgos.

Niveles de Stop loss y Break even

Mover tus stop loss en contra de tus pronósticos puede ser muy perjudicial. Sin embargo, moverlo junto a tu idea de trading puede ser una gran solución. Por ejemplo, has comprado EUR/USD a 1.1330 y colocado un stop loss en 1.1300. Si el precio se mueve más alto y alcanza 1.1350. por ejemplo, puedes mover su stop loss a 1.1330. 

Ahora, incluso si el par de divisas se mueve abajo y el stop loss es activado, no perderás nada. Sin embargo, debes ser cuidadoso cuando pierdes con esta técnica. Colocar órdenes de Stop loss demasiado cerca del precio actual puede resultar en perder una oportunidad de ganar dinero.

Cálculos matemáticos del Stop loss

Una de las técnicas más populares que la mayoría de los traders profesionales utilizan es calcular los stop loss. Hay un concepto conocido como ratio de riesgo-recompensa que te permite conocer de antemano cuanto puedes perder o ganar durante el próximo trade. Lo importante aquí es que este enfoque te permite saber con anticipación cuanto ganarás a lo largo del tempo, y con ello, planear tus actividades de trading de forma correcta.

El método de riesgo-recompensa te permite establecer una cantidad deseada de riesgo en comparación a la cantidad deseada de ganancia. La mayoría de los traders profesionales la establece en al menos 1:3, lo que significa que arriesgas 10 pips mientras que puedes ganar 30 pips si el precio se mueve en tu favor.

¿Por qué este enfoque es confiable? Si cierras 10 trades con una rentabilidad del 50%, ganarás dinero en vez de perderlo. Imagina la siguiente situación. Un trader ha cerrado 10 trades, con 5 de ellos con resultado positivo y 5 de ellos negativos. Utiliza un enfoque de 1:3 en cada trade, lo que significa que arriesga 10 pips y obtiene 30 como resultado. 

Para el final de una serie de trades, ha tenido pérdidas de 50 pips (5*10=50) y 150 pips de ganancia (5*30=150). Por lo tanto, en total, un trader gana 100 pips por 10 trades con una probabilidad del 50%. 

Pavan – Trader de Binolla

Cuando comencé a utilizar este enfoque, mis resultados mejoraron. Si bien en a veces es imposible obtener 1:3, incluso con un ratio de 1:2 he logrado incrementar mis ganancias. Lo único importante es mantenerte fiel a esta estrategia, algo que a veces puede ser difícil, especialmente cuando comienzas a utilizarla. Las emociones pueden hacer que rompas las reglas. Lo que recomiendo es establecer órdenes de Stop loss y take profit y cerrar la plataforma o simplemente retirarte y hacer otra cosa. Puedes monitorear el trade de vez en cuando, pero no debes interferir. Solo permite se que cierre automáticamente.

Cómo establecer una orden de Stop los en el Webtrader de Binolla

Antes de ir más profundo sobre cómo fijar la distancia entre el precio de entrada y una orden stop loss, vale la pena ver cómo iniciarla en el Webtrader de la plataforma de Binolla. Los stop loss pueden ser colocados durante la apertura de la orden o incluso cuando un trade ya está activo. Veamos cómo colocar una orden stop loss cuando compras o vendes un activo.

1. Haz clic en Nueva orden en la parte superior de la plataforma.
2. Establece el tamaño del trade.
3. Presiona «+» o «-» en el campo que está debajo de Stop loss para continuar. También puedes indicar un nivel exacto o trazarlo en el gráfico para mover el stop loss al nivel deseado.
4. Presión Vender a mercado o Comprar a mercado para iniciar la transacción.

Ahora que has entrado al mercado, el stop loss será colocado. también puedes cambiar su posición al presionar en la línea del stop loss y moverla al nivel deseado. 

Estableciendo órdenes de Stop loss/Take profit arriba o abajo de niveles particulares

El siguiente enfoque que puedes utilizar para establecer órdenes de Stop loss o Take profits es colocarlos arriba o abajo de niveles específicos. 

En el ejemplo de arriba, puedes ver que los traders pueden utilizar niveles de resistencia para fijar los stop loss. Como puedes ver, luego el precio se mueve hacia abajo. Por lo tanto, colocar una orden stop loss en algún lugar sobre el nivel de resistencia es una buena idea. La distancia puede ser calculada por tu ratio de riesgo-recompensa. Por ejemplo, si tu plan es capturar 30 pips de ganancia, entonces puedes colocarlo sobre el nivel de resistencia a una distancia de 10 pips.

En este ejemplo en particular, tenemos un patrón estrella fugaz que permite colocar una orden de venta. El stop loss puede ser fijado sobre el nivel de resistencia. Respecto a la distancia, el mejor lugar es sobre el máximo de la formación estrella fugaz. La distancia entre el nivel de cierre de la estrella fugaz y el máximo del patrón es de 40 pips. Por lo tanto, debes colocar tu stop loss a 40 pips de tu punto de entrada. Respecto a las ganancias, puedes establecerla en 80 pips.

Este no es un martillo, ya que tiene un cuerpo bastante largo, pero una larga sombre te permite entrar en una posición en largo. Cuando se trata de la orden stop loss, puedes colocarla debajo del mínimo de la formación. Incluso sin calcular, puedes ver que la distancia de la sombra es cubierta varias veces por el siguiente movimiento alcista, lo que significa que colocar un stop loss allí es una decisión justificada.

Órdenes Trailing stop

Aparte de los stop loss que puedes colocar en el Webtrader de la plataforma de Binolla, también puedes fijar un trailing stop que es una orden stop loss modificada. La diferencia entre ellas es que una orden stop loss clásica puede establecerse al nivel deseado, y se mantiene allí hasta que lo muevas manualmente o elimines la orden.

Una orden Trailing stop es una función especial que te permite utilizar un enfoque de gestión del riesgo inteligente. El punto principal es que esta orden establece una distancia particular y «sigue» el precio cuando se mueve en tu favor.

Al colocar una orden trailing stop, necesitas establecer la distancia deseada entre el precio y el nivel de stop loss. Puedes hacerlo de la misma manera, ya que defines la distancia entre la orden de stop loss clásica y la cotización. Sin embargo, hay otra función que te permite fijar una distancia a la cual el trailing stop será activado. Una vez que el precio cubre una distancia a tu favor, la orden será activada automáticamente. Ten en cuenta que el trailing stop se mueve solo en dirección favorable a tu posición. 

Si compras un activo, entonces el trailing stop se mueve más alto, siguiendo a tu posición a una distancia especifica que has establecido. Si vender un par de divisas, acción o criptomoneda, entonces el trailing stop se moverá hacia abajo siguiendo al precio. Sin embargo, cuando el precio se mueve en la dirección opuesta, la orden trailing stop continúa allí. Cuando el precio la alcanza, esta orden se activa y el trade se cierra.

Veamos un ejemplo. Un trader decide comprar EUR/USD a 1.0800 Coloca un orden trailing stop en 1.0780 con una distancia de 20 pips entre el stop y el precio. El EUR/USD se movió a 1.0830 y el trailing stop también se movió y alcanzo 1.0810 (como puedes ver, la distancia entre el precio y el trailing stop continúa igual). El par de divisas se mueve hacia arriba otra vez y alcanza 1.0850. La orden trailing stop sigue al precio y alcanza 1.0830. En este punto, el EUR/USD revierte y se mueve hacia 1.0840. El trailing stop continúa en 1.0830. Otro movimiento bajista lleva al precio del EUR/USD a alcanzar 1.0830. La operación se cierra automáticamente cuando el nivel es alcanzado.

¿Debo utilizar órdenes de Trailing stop?

Al colocar una orden trailing stop en vez de un stop loss clásico, puedes llevar tu gestión del riesgo al siguiente nivel y proteger tus ganancias si el precio se mueve abruptamente en la dirección opuesta. En el ejemplo de arriba, puedes ver que el EUR/USD alcanzó 1.0850 y luego revirtió para alcanzar 1.0830, donde fue activada la orden trailing stop. Por lo tanto, puedes ganar 30 pips en esta situación.

Sin embargo, utilizar órdenes trailing stop también puede ser perjudicial. Si tomamos el mismo ejemplo donde el precio se mueve hacia abajo luego de alcanzar 1.0830, entonces podrías preservar tus ganancias. Sin embargo, si el precio se mueve más alto de nuevo desde 1.0820, podrías quedar fuera del mercado en este momento, lo que significa que no serás capaz de capitalizar el siguiente impulso alcista. 

Principales errores al utilizar órdenes de Stop loss

Colocar stop loss es una gran idea. Sin embargo, debes ser cuidadoso de hacerlo de la forma correcta. Estos son algunos de los errores más comunes que puedes cometer al colocar estas órdenes pendientes:

• Colocar órdenes stop muy ajustadas. Algunos traders colocan stop loss que están demasiado cerca del precio de entrada. Esto puede resultar en pérdidas debido a la volatilidad. Para evitar estos errores, debes tener en cuenta este otros aspectos.
• Orden stop demasiado amplia. La situación opuesta se da cuando los traders colocar stop loss amplios, ya que temen perder dinero. Sin embargo, esto puede llevar a romper las reglas de gestión del riesgo. Los stop loss deben basarse en tu sistema de gestión del capital y del riesgo;
• No revisar los stop loss. Es recomendable mover un stop loss si el precio va a tu favor. Al colocar un stop loss al nivel del precio de entrada en el área positiva, asegurarás ganancias;
• Ignorar las comisiones de trading. Colocar órdenes de Stop loss sin revisar los spreads y otras comisiones puede resultar en fallos. Siempre revisa la diferencia entre los precios de compra y venta antes de establecer esta orden;
• Colocar stop loss en niveles claros. El precio puede hacer una falsa ruptura antes de moverse en la dirección de tu pronóstico. Es una buena idea colocar los stop loss un poco más lejos de los niveles evidentes;
• Quitar órdenes de Stop loss. Algunos traders eliminan los stop loss o los mueven en contra de su planificación, esperando que la situación mejore. Esto puede conducir a perdidas aún mayores. Ajusta las órdenes de Stop loss solo a tu favor.

Comparando el trading con y sin herramientas de gestión del riesgo

Ahora que conoces todas las herramientas principales que te ayudarán a gestionar tus riesgos, veamos cómo se comparan según distintos parámetros. 

Aspecto	Trading sin Orden Stop loss	Trading con Orden Stop loss	Trading con Orden Trailing Stop
Gestión del riesgo	Sin protección del riesgo, 100% de exposición al riesgo de trading y externos	Pérdidas limitadas por trade	Riesgos limitados que se ajustan dependiendo de la situación del mercado
Pérdida potencial máxima	Los traders arriesgan a perder todos sus fondos al operar sin stop loss	Las pérdidas están limitadas por los stop los	Pérdidas limitadas y los traders pueden asegurar ganancias
Seguimiento manual	Requerido	No requerido	No requerido
Impacto emocional	Los traders que no colocan órdenes de Stop loss son susceptibles a un estrés elevado	Bajo nivel de estrés	Bajo nivel de estrés
Sensibilidad a la volatilidad	Alto (posibilidad de pérdidas significativas)	La alta volatilidad puede resultar en el cierre de la posición	Los trailing stop se adaptan mejor a la volatilidad del mercado
Adaptable a	Traders experimentados que saben cómo controlar sus emociones	Tanto para traders principiantes como avanzados que quieran automatizar sus estrategias de trading	Traders profesionales que quieren hacer algunas ganancias en caso de un mercado volátil y con impulsos.

Conclusión

Las órdenes de Stop loss, Take profit y Trailing stop son ampliamente utilizadas por traders principiantes y experimentados para mitigar sus riesgos y ajustar sus estrategias de gestión del riesgo. Al utilizarlas, puedes protegerte tanto de riesgos de trading como de riesgos externos. Sin embargo, simplemente colocar un stop loss o take profit no te ayudará a ajustar tu método de gestión del riesgo. Debes ir más profundo en las reglas y comprender a que distancia colocar órdenes de Stop loss en cada operación particular.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el mejor ratio para un Stop loss y Take profit?

El mejor ratio es 1:3, que es utilizado por la mayoría de los traders. Sin embargo, puedes utilizar 1:2 si ves que el proximo trade es poco probable que se desarrolle

¿Cuál es la mejor regla con el Stop loss?

La mejor regla es combinar los cálculos con las situaciones actuales del mercado (niveles de soporte y resistencia) 

¿Cuál es la mejor estrategia de gestión del riesgo?

De acuerdo a las clásicas reglas de gestión del riesgo, los traders no deben poner en riesgo más del 1-2% de su cantidad de depósito.

¿Cuál es mejor, el Stop loss o el Trailing stop?

Esto depende de lo que prefieras. Los trailing stop pueden ser más ventajosos, pero en algunos casos, evitan que obtengas mayores ganancias.