La Gestión del capital es una parte muy importante del trading, sin importar el instrumento financiero que elijas. La idea detrás de este concepto es ser capaz de manejar tus fondos eficientemente no solo para mantenerte a flote, sino también para incrementar tu balance a lo largo del tiempo. Si ya conoces estos fundamentos básicos, puedes comenzar a hacer trading en Binola.

Cualquiera sea la estrategia de trading que tengas, no es suficiente ser capaz de ubicar puntos de entrada para ser exitoso en el trading y las inversiones. Incluso si crees que tu sistema de trading es perfecto o está cerca de ello, sin una adecuada gestión del capital, terminaras regresando al mismo lugar, o lo que es peor, perdiendo una parte o todas tus inversiones. Al leer este artículo, encontrarás más sobre la gestión del capital y como aplicarla a tu rutina de trading.

¿Qué es la gestión del capital?

La gestión del capital en el contexto del trading significa aplicar algunas estrategias y técnicas para limitar tu riesgo al operar e incrementar tus recompensas en el tiempo. Una de las formas más simples de controlar tus fondos en el trading es establecer límites al tamaño de una posición, lo que aplica a cualquier mercado o activo financiero que escojas.

Los traders profesionales siempre gestionan el capital, ya que esto significa el 50% del éxito en el trading. Ya se mencionó que puedes usar cualquier estrategia de trading, pero si un apropiado manejo de los fondos al operar, no podrás incrementar tus ganancias en el tiempo. 

¿Por qué es importante la gestión del capital?

Para dejarlo claro, veamos un ejemplo de vida muy simple. Imagina que tienes algunos ahorros (digamos $20.000) y que quieres comprar un RV o Motor home. Tomas todos tus ahorros del banco e incluso añades tu salario mensual para hacer que el sueño se haga realidad. Ahora, luego de comprar la RV, puedes ir fuera de la ciudad y divertirte en el bosque, en una montaña o cerca de un río. 

Sin embargo, ahora no tienes nada de dinero. Esto significa que tu estrategia de presupuesto fracasó. Lo mismo funciona para el trading en mercados financieros. Si no lo haces apropiadamente, corres el riesgo de perder todo, incluso más rápido de lo que puedes imaginar. Por lo tanto, la gestión del capital es muy importante, y aquí aprenderás como controlar tu presupuesto de trading incluso antes de hacer tu primer trade.

¿Cuáles son los riesgos de no usar la Gestión del capital en el trading?

Existe un viejo refrán que dice, «corta las pérdidas y deja correr las ganancias». Entonces, tu objetivo principal en el trading es seguir esta regla. Sin una gestión adecuada del dinero, puedes enfrentar más riesgo del que puedes permitirte. Aquí hay una lista de riesgos y errores que pueden arruinar tus esfuerzos en el trading.

• Perder todo tu dinero. Es una historia bastante común que un trader principiante pierda todo el dinero que ha depositado para operar;
• Apostar a una sola operación te hará rico. Esta es una idea errónea muy común entre los recién llegados, que creen que una sola operación puede cambiar toda su vida. Incluso cuando es teóricamente posible que esto ocurra, las chances de obtener un trade que te cambie la vida son casi nulas;
• No conocer cuanto invertir en cada trade en particular. Uno de los errores más comunes es cuando los traders no calculan el tamaño de una operación particular.
• Promediar operaciones perdedoras. Este es un error crucial que puede causar la perdida de tu cuenta. Esta estrategia es similar a la Martingala, que enfoca erróneamente hacia la gestión del capital e involucra grandes riesgos;
• No saber cómo aumentar las operaciones rentables. Uno de los conceptos básicos del éxito en el trading es saber cómo hacer crecer tus beneficios. Por lo tanto, debes ser capaz de agregar a tus operaciones rentables y tomar ventaja de estas situaciones (esto aplica a Forex y acciones).
• Venganza en el trading. Esta es una de las peores estrategias que los principiantes a menudo aplican en el trading. Ellos abren posiciones durante una racha perdedora, intentando ganar de nuevo el dinero perdido. Lo peor sobre estas tácticas de venganza en el trading es que a veces los traders incrementan el tamaño de sus posiciones significativamente y rompen todas las reglas de la gestión del capital.
• No saber cuándo cortar las rachas perdedoras. Por último, pero no menos importante, los traders a menudo no saben cómo cortar las perdidas o salir de una racha perdedora (esto se refiere a traders de Forex y acciones). Así que acumulan perdidas en vez de analizar las razones de sus fallas y encontrar mejores oportunidades para operar. Además, si no conoces como cortar tus perdidas, terminaras perdiendo cantidades sustanciales incluso en un solo trade.

Estrategias de gestión del capital para aplicar al trading.

Puedes intentar elaborar tus propias estrategias de gestión del capital. También es mejor seguir algunos principios básicos que fueron calculados por generaciones de traders. Descubre las estrategias de gestión del capital más populares y útiles debajo.

La regla del 2%

Esta es una regla muy simple y poderosa, la que por cierto, rara vez es seguida por los principiantes. Una de las razones para ello es que los traders a veces piensan que cuanto más arriesguen más pueden ganar al final del día. Mientras puede parecer lógico, arriesgar más dinero puede causar un daño significante a tu presupuesto de trading.

La regla del 2% es relevante tanto para traders de opciones digitales como de Forex. La idea detrás de este concepto es no arriesgar más del 2% en cada trade en particular. Si tienes $100 en tu balance, entonces no puedes invertir más de $2 cuando compras una opción digital o un par de divisas.

Este enfoque es genial para principiantes, ya que no necesitan pensar demasiado sobre el modo de sus operaciones. En vez de esto, pueden enfocarse en su estrategia u otros aspectos. 

Método Fraccional Fijo

Esta regla de la gestión del capital es aplicable para CFDS de Forex y acciones solamente. Según la idea de este enfoque, si compras un par de divisas o cualquier otro activo por $10, por ejemplo, y este sube de precio, puedes comprar más activos para incrementar tus ganancias aún más. Sin embargo, al usar esta técnica, debes usar el stop loss o fijar los niveles en los cuales vas a tomar ganancias si el precio va en otra dirección. Esto es crucial, ya que ganancias pueden convertirse en perdidas, y perderás incluso más de lo que puedes permitirte por trade.

Supongamos que has comprado EUR/USD a 1.1000, el precio sube y llega a 1.1050. Esto te permite usar el método fraccional fijo y comprar más activos dado que tu primera operación fue exitosa. Por otra parte, si tú fijas el stop loss y el par EUR/USD cae debajo de 1.1000, tendrás perdidas en tu primer trade y posiblemente tendrás perdidas en tus otras operaciones si el activo que compraste está en correlación positiva con EUR/USD.

Método Ratio

Este es uno de los métodos de gestión del capital más flexibles hasta ahora. No es aplicable a las opciones digitales, pero si vas a operar con CFDs de Forex o acciones, puedes utilizarlo completamente. La idea de este enfoque es que fijes un ratio entre tus potenciales pérdidas y ganancias. 

Por ejemplo, para cada riesgo quieres obtener una ganancia que sea igual a tres veces el riesgo. Poniéndolo figurativamente, por cada $10 que arriesgues en el trading, quieres tener un beneficio de $30. Este es un gran enfoque utilizado por varios traders profesionales y exitosos. Esto permite que trabajes con muchas estrategias, incluso si estas tácticas están lejos de ser perfectas.

Con este método, incluso puedes ganar con un 50% probabilidades. Supongamos que abriste 10 trades de los que 5 resultaron en pérdidas y 5 en ganancias. Al usar un ratio de 1:1, tu resultado total sería negativo, ya que perderías dinero con el spread. 

Si aplicas un ratio de 1:2, tus 5 trades con ganancia cubrirán tus 5 perdidas y te darán algo de beneficio. Cuanto mayor sea el ratio, mayor será el dinero que puedes ganar al final de una racha. Aquí es donde la regla de dejar correr las ganancias es relevante al 100%

Método gráfico

Este enfoque no es aplicable a las opciones digitales, pero si operas con CFDs de Forex puede ser muy útil para ti. A diferencia de todas las estrategias anteriores descritas arriba, aquí no necesitas calcular nada. 

Tienes que cortar tus perdidas de acuerdo la situación actual del gráfico. La estrategia más popular aquí es ubicar el nivel de precio más cercano y colocar tu stop apenas debajo de él. Si hay falsas rupturas en este nivel, puedes poner tu stop loss debajo de esta falsa señal.

Aquí hay un ejemplo sobre cómo funciona este método. El punto aquí es que hay un falso rompimiento en el nivel de soporte. Entonces, puedes poner tu stop loss por debajo del mínimo más próximo.

Uno de los inconvenientes de este método en particular es que evita hacer cálculos. Puedes mejorar este enfoque al ajustar el tamaño de tu posición dependiendo la distancia entre el precio al que compraste un activo y el precio del stop. Al hacer esto, puedes aplicar la regla del 2% otra vez.

Si la distancia entre el precio de apertura y el precio del stop loss es 10 pips, por ejemplo, entonces debes ajustar la cantidad de tú trade para perder solo el 2% de todo tu balance si se ejecuta el stop loss.

Martingala

Esta estrategia de gestión del dinero es muy riesgosa y puede conducir a grandes pérdidas. Es aplicable a todos los instrumentos financieros, incluyendo opciones digitales. La idea aquí es abrir un trade en la misma dirección al anterior y duplicar tu cantidad de inversión cada vez que pierdes dinero. 

La Martingala funciona de la siguiente manera:

1. Compras un contrato Superior invirtiendo $1, con un retorno de 85%, por ejemplo:
2. Supongamos que esta operación termino en perdidas;
3. Compras otro contrato Superior con un retorno del 85% pero esta vez inviertes $2;
4. Nuevamente has fallado y no ganas;
5. Ahora tu pérdida total en 2 operaciones es $3;
6. Compras otro contrato Superior con retorno del 85% y una inversión de $4 y esta vez ganas.;
7. Ahora tienes 4 nuevamente y tu ganancia es de $3.4;
8. La ganancia total de todos tus trades en este periodo es $0.4, ya que tienes perdidas previas de $3 y las has cubierto con un $3.4.

Esta estrategia puede parecer perfecta, pero rompe todas las reglas de la gestión del capital. Además, existe un aspecto que la hace peligrosa para los traders. Cada vez que duplicas el tamaño de tu inversión, tus perdidas se vuelven sustanciales. Si tienes solo $100 en tu balance, por ejemplo, podrías tener una racha como esta: $1, $2, $4, $8, $16, $32. Si ninguno de los trades es positivo, no podrás desarrollar esta racha, ya que la cantidad total de pérdidas será de $63 en este caso, y tu saldo será solo de $37. Por lo tanto, la Martingala puede ser una gran estrategia si tienes recursos ilimitados. Pero dado que el monto de tu balance es limitado, es mejor no tentar a la suerte.

Consejos de gestión del capital para principiantes

Incluso si ya conoces todas estas estrategias básicas de gestión del dinero, en ocasiones no es fácil aplicarlas. Hemos preparado algunos consejos útiles para principiantes que les permitirá controlar su presupuesto de riesgo apropiadamente:

• Usar stop loss. Puedes prepararte a ti mismo para usar stop loss en cada operación de Forex o acciones que abras. Incluso si has calculado todos tus riesgos y comprendes donde frenar tus perdidas, puede ser una buena idea automatizar este proceso al fijar un orden de stop loss;
• Entendiendo los riesgos del mercado. El trading no se trata solamente de ganancias. Encontrarás perdidas a lo largo de toda tu carrera de trading. Entonces, debes tener en cuenta estos riesgos con antelación y lo que es más importante, aceptarlos.
• Evitar decisiones apresuradas. Uno de los principales males de los traders es que toman decisiones apresuradas basadas en su percepción del mercado. Cada decisión que tomas en el trading debe estar basada en investigación, incluyendo la cantidad que vas a invertir por cada trade.
• Mantenerlo real. No esperes que el trading cambie tu vida después de una operación exitosa. Esto es casi imposible. Por lo tanto, debes mantenerte en la realidad y fijar tus expectativas de acuerdo a tu balance, por el monto a invertir en cada trade y por la situación actual del mercado.

Conclusión

La gestión del capital es una parte muy importante del trading que te permite proteger tu balance del riesgo excesivo como también hacer crecer tus ganancias. Hay muchas tácticas que puedes usar para asegurar que tu riesgo es razonable y de que no superes tus capacidades financieras.

Preguntas frecuentes

¿Qué es la gestión del capital en el trading?

Es un conjunto de estrategias que te permite mantener tus riesgos a un nivel aceptable mientras tus ganancias crecen.

¿Cómo controlas la gestión del capital en el trading?

Para hacer esto, puedes fijar el monto que estás dispuesto a arriesgar en cada trade en particular. También, debes elaborar tu propia estrategia que protegerá tu balance de grandes perdidas.

¿Qué es la regla del 2% en el trading?

De acuerdo a esta regla, no deberías arriesgar más del 2% del balance total de tu cuenta.

¿Cómo puedo evitar grandes perdidas en el trading?

Para evitar grandes perdidas, los traders deben calcular la cantidad a arriesgar por trade de antemano. También, deben aprender de sus errores previos para minimizar errores en el futuro.