El temor a las perdidas es una parte de la conducta en las finanzas que describe situaciones en la que los traders e inversores temen a perder más de lo que aspiran a ganar. Si bien la mayoría de los traders se enfocan en abordar el impacto negativo de las emociones, entender y manejar la aversión a las perdidas debería estar entre las prioridades. Sin importar si haces trading con opciones digitales o CFDs de Forex, superar estos aspectos es crucial para el éxito. Este artículo te llevara a través de este temor a las pérdidas y las principales técnicas que puedes usar para mitigar la influencia negativa de este estado emocional en tu trading.

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Fundamentos del temor a las perdidas

El término «Temor a las pérdidas» fue usado por primera vez por Amos Tversky y Daniel Kahneman en 1979, como parte de una teoría que le otorgaría a Kahneman un premio Nobel. La idea de la teoría diseñada por estos dos prominentes científicos y psicólogos era que mientras tomamos decisiones de trading racionales basadas en el interés propio, algunos aspectos, incluyendo el temor a las perdidas, pueden tener un impacto significativo en nuestras operaciones e inversiones. 

¿Cómo se relaciona esta teoría al trading? Un trader siente más miedo al pensar en las pérdidas de lo que puede sentir al pensar en ganancias de igual tamaño. Por ejemplo, si piensas que vas a perder $100, el dolor emocional será mayor comparado con el placer que sentirás cuando piensas que puedes ganar $100. 

Razones del temor a las perdidas

Este comportamiento es causado por muchas razones. Algunas de ellas tienen raíces psicológicas, mientas otras están conectadas con el mercado y factores sociales. Las principales se presentan en la siguiente lista:

• Psicología. El cerebro humano prioriza la supervivencia, lo que significa que nos enfocamos en evitar pérdidas más que en generar ganancias;
• Emociones. Perder dinero es estresante y causa emociones negativas. Al perder dinero, los participantes del mercado pueden sentir arrepentimiento o ansiedad;
• Apego y confirmación. Algunos sesgos cognitivos pueden contribuir a esta aversión a las perdidas. La confirmación puede conducir a situaciones donde los traders buscan validar sus creencias. Por ejemplo, los traders quizás quieran alguna prueba sobre su creencia de que un activo subirá. Ellos definitivamente la encontrarán, pero no tiene nada que ver con los movimientos reales del mercado. El apego causa que los traders se aferren a un precio en particular. Sin embargo, cuando las condiciones del mercado cambian, es difícil para un participante ajustarse a estas condiciones variables;
• Volatilidad. Otra razón del temor a las perdidas es la volatilidad del mercado. Las decisiones emocionales vinculadas a una alta volatilidad pueden llevar a grandes pérdidas. El miedo a perder también puede resultar en esta aversión, ya que los participantes pueden mantener posiciones perdedoras esperando que el precio cambie en la dirección favorable.

Ejemplos del temor a las perdidas en el trading

Hay muchos ejemplos de aversión a las perdidas en el trading que cada trader ha experimentado al menos una vez en su carrera. Hemos reunido algunas de ellas en las siguientes líneas:

• Imagina que un trader compra un CFD de EUR/USD a 1.0800. En algún momento, el par de divisas comienza a caer. En este momento exacto, el temor a las perdidas entra en juego y el trader se aferra demasiado a su posición perdedora. Ya no puede ser objetivo e incluso ver señales claras de una fuerte tendencia bajista no consiguen cambiar su punto de vista para cerrar la posición y evitar pérdidas mayores. El trader decide mantener la posición. El par EUR/USD continúa cayendo y sus pérdidas son mayores;
• En otro ejemplo del temor a las perdidas, un trader vende GBP/USD, pero el precio va en la dirección opuesta. En vez de cortar perdidas cuando el nivel de riesgo es aceptable, comienza a abrir otras posiciones, el resultado es que su conducta se vuelve agresiva. Él quiere compensar las pérdidas de su primer trade, pero la situación está fuera de control, y en vez de cubrir sus pérdidas, el trader se encuentra incluso en una situación más compleja. Aparte de perdidas, esto resulta en altos costos de transacción;
• Finalmente, consideremos otro ejemplo. Un trader decide comprar el par AUD/USD. Sin embargo. el precio se va en la dirección opuesta. La posición es cerrada, pero desde ahora, todas las decisiones que el traders toma están basadas en su miedo y no en su análisis.

Como puedes ver, tener conocimiento en análisis técnico no es suficiente para que un trader tenga éxito. Incluso si has controlado una o varias herramientas de análisis, no hay garantía de que tengas éxito hasta que sepas gestionar tus emociones y temor a las perdidas. Ahora te daremos algunas recomendaciones sobre como sobrellevar el temor a las perdidas en el trading.

Señales de temor a las pérdidas y pensamiento negativo

El temor a las perdidas como el pensamiento negativo pueden ser detectados por un trader. Las siguientes señales te dirán que algo anda mal con tu estado emocional:

• Pensamientos negativos sobre ti, sobre otras personas y el futuro;
• Desesperación sobre el futuro;
• Te cuesta comunicarte con tus familiares;
• El nivel de interés en lo que te hacía feliz en el pasado es mucho menor;
• Parálisis emocional;
• Cambio en las reacciones físicas y emocionales.

Temor a las pérdidas: Como mitigar tus riesgos en el trading

La aversión a las pérdidas no es una condena. Incluso si la has sufrido, aún puedes cambiar todo y minimizar su impacto en tus operaciones. Está es la forma de enfrentar el temor a las pérdidas y mejorar tus resultados de trading.

Piensa en las salidas

A diferencia de las opciones digitales donde el cierre del trade está predefinido por la expiración, los traders de CFD de Forex siempre deben pensar cuando cerrar sus posiciones. Esto es relevante tanto para las perdidas como las ganancias. Si el precio se mueve en la dirección opuesta, debes saber dónde cortar tus pérdidas para mitigar riesgos de perdidas mayores, y en el caso de un trade rentable, debes pensar donde cerrar esta posición para sacarle el mayor provecho. 

Una cosa importante a saber aquí es que debes ajustarte a lo que has planeado con antelación, en cualquier caso. Cuando planeas tus salidas en un estado de calma psicológica, eres más objetivo que nunca. Si decides cambiar las reglas cuando la operación está abierta, tus decisiones son emocionales y ellas pueden llevarte a consecuencias impredecibles. Entonces, aunque no puedas influir en las fluctuaciones del precio, aún tendrás el control sobre tu balance al pensar anticipadamente sobre las pérdidas que puedes afrontar y los beneficios que puedes tomar en un trade particular. 

Usar órdenes de Stop loss

Utilizar órdenes de Stop loss y Take profit te ayudará a tratar con la aversión a las pérdidas. Aquellos que operan CFDs de Forex a veces pasan por alto esta opción pensando en cerrar el trade manualmente. Sin embargo, fijar niveles de Stop loss y Take profit con antelación durante el proceso de apertura de un trade puede salvar tu día. ¡Aquí lo importante es no moverlos una vez colocados! Muchos traders cambian las reglas durante las operaciones, ya que están muy apegados a sus posiciones y no quieren que las perdidas ocurran.

Mover el stop loss es una muy mala idea porque al hacerlo debilitas todos tus anteriores esfuerzos y cálculos. Por lo tanto, puedes resultar con pérdidas mayores que conducirán a un mayor riesgo de aversión a las pérdidas. El único caso en el que puedes mover tu stop loss es cuando el precio va en la dirección de tu pronóstico. Al hacer esto, puedes asegurar tus ganancias, pero debes ser cuidadoso cuando lo hagas, ya que puede darse una corrección y alcanzar su stop loss modificado antes de cumplir el objetivo de tu trade.

Enfoque en objetivos de largo plazo

El trading no se trata solo de ganancias en el corto plazo. Incluso si haces trading con contratos de scalping de 5s en opciones digitales, aún necesitarás tener metas de largo plazo para convertirte en un trader exitoso. Esto quiere decir que debes pensar acerca de cuanto quieres ganar a lo largo del tiempo. Enfocarse en el éxito a corto plazo o el fracaso desarrollará temor a las pérdidas.

La perspectiva de largo plazo ayuda a los traders a reducir el riesgo de aferrarse a las perdidas. Cambia tu enfoque desde el fracaso del corto plazo al crecimiento a largo plazo. Mientras tanto necesitas documentar tus trades y trabajar en tus errores, debes pensar sobre tus oportunidades a largo plazo para tener un mejor control sobre tus emociones. 

Aunque las pérdidas son una parte inevitable del trading, debes pensar en las ganancias que puedes tener en meses o incluso años. Al hacer esto, serás capas de minimizar los riesgos de aversión a las pérdidas y tener una mejor perspectiva sobre lo que puedes lograr en el tiempo.

Revisar tus sesiones de trading

Aunque puede ser doloroso revisar algunas operaciones, debes hacerlo por varias razones. Primero para conocer estas fallas y evitarlas en el futuro. Cada estrategia necesita ajustes a lo largo del tiempo. Al revisar tus trades perdedores, puedes comprender mejor el cuello de botella de tu estrategia y cambiar algunos parámetros para mejorar su desempeño.

Luego, quizás necesites ajustar tu enfoque de gestión del capital y manejo del riesgo (solo para traders de CFD de Forex). Si tus perdidas exceden tus ganancias, entonces algo anda mal con tu ratio de riesgo-beneficio. Los traders profesionales de CFDs de Forex a veces usan ratios de 1:2 o 1:3 para el éxito a traves del tiempo. 

Deja de sentirte frustrado

Aunque las pérdidas son inevitables en el trading, aún puedes controlarlas. Al sentirte frustrado, es poco probable que mejores tus resultados. Además, eres más propenso a hacer que todo resulte incluso peor, ya que no usas el control de tus emociones.

Nos gustaría hacer un par de recomendaciones que definitivamente te ayudaran a «sobrevivir» a las pérdidas y dejar de sentirte frustrado.

• Primero, debes escribir que es y cuando está sucediendo. Por ejemplo, has comprado EUR/USD a 1.0900 y el par de divisas se desploma en vez de subir. Entonces, puedes escribir que el par se movió en la dirección opuesta y tuviste una pérdida de 50 pips, supongamos, lo que equivale a $500;
• Luego, lee todo lo que has escrito en el paso anterior. Esto te ayudará a mantenerlo real y mitigar riesgos de reacciones emocionales y movimientos irracionales;
• Piensa que ha pasado y que ventajas pueden sacarse de esta situación. Mientras muchos ven ilógico hablar sobre lo positivo de una perdida en el trading, definitivamente se pueden resaltar algunos beneficios. Por ejemplo, el trade ha revelado que tu estrategia necesita un ajuste, o que has abierto una operación irracional basada en tus creencias y no en la situación actual del mercado;
• Cuando ocurre una perdida, piensas en todos esos traders e inversores rentables que aún tienen perdidas. Alexandr Elder, por ejemplo, dice que tuvo tanto aspectos positivos como negativos en su camino hacia el éxito. Él perdió mucho dinero e incluso dejo de hacer trading, pero encontró lo necesario para mantenerse en pie y continuar adelante. Actualmente, él es uno de los traders más exitosos con su propia estrategia;

Para mejorar tus resultados de trading y mitigar los riesgos de aversión a las pérdidas, debes hacer lo siguiente:

• Pide ayuda a tus familiares. Deja que te hablen sobre tus mejores cualidades. Esto puede ayudarte a reconstruir tu confianza;
• Toma una pausa. Si sientes que tu aversión a las pérdidas está afectando tu trading, toma una pausa y cambia a otras actividades;
• Calcula tus ganancias y pérdidas. Al hacerlo, te mantendrás realista sobre tus ingresos de trading y manejarás mejor tus fondos. 

Las reglas de David Deutsch

El famoso científico británico ha ofrecido varias reglas para ayudar a las personas a tratar con las emociones negativas. Ellas pueden aplicarlas a cualquier actividad, incluyendo el trading de opciones digitales. Las tres principales se presentan debajo:

• La primera regla dice que los problemas son inevitables y necesitas aceptarlos. Si estás en problemas no significa que el mundo entero está colapsando. Los conflictos nos acompañarán a lo largo de nuestras vidas;
• La segunda regla dice que todos los problemas tienen solución. Si la solución no se opone a las leyes de la naturaleza, entonces puedes hallarla con el conocimiento necesario. Por lo tanto, en vez de quedarte atascado, necesitas profundizar tu conocimiento y aprender de tus errores. Cometer errores es algo normal y nos enseñan mucho;
• Cada solución crea nuevos conflictos, que a su vez, requieren soluciones. En el trading, luego de que has cerrado un trade rentable, abras resuelto el problema. Sin embargo, con cada posición siguiente, surgen nuevos problemas y debes aprender cómo tratar con ellos.

Práctica del control emocional

No puedes eliminar las emociones en el trading. Sentirte mal tras una pérdida es inevitable. Incluso si sabes cómo controlar tus emociones, te sentirás mal luego de cerrar una posición con balance negativo. Sin embargo, todavía puedes mantener tus emociones fuera de tus actividades de trading. Aquí hay muchas técnicas que te ayudaran a tomar decisiones racionales en el trading en vez de comprar y vender alternativamente, tratando de hacer todo el dinero posible o también, intentando ganar lo que has perdido previamente.

Algunas técnicas pueden incluir meditación o una respiración profunda. Pero igualmente recomendamos el uso de stop loss (como lo mencionamos anteriormente). Al hacer esto, sabes de manera anticipada cuanto puedes perder en cada operación. Si estás cómodo con esta cantidad, entonces tus decisiones estarán menos influenciadas por las emociones.

De otra manera, el trading de opciones digitales es la mejor solución. No necesitas pensar sobre dónde colocar el stop loss, ya que el trade está limitado por la expiración. Además, tus pérdidas también estarán limitadas porque no puedes perder más de lo que has invertido. Esta es una de las grandes ventajas de las opciones digitales.

Diversificación

Poner todos los huevos en una sola canasta no es la mejor estrategia. Al enfocarte en un solo activo, puedes tomar decisiones mejor informadas. Por otra parte, al comprar varios activos, los riesgos se distribuirán entre todos ellos. Esto puede dar una sensación de seguridad al saber que solo una parte de tus posiciones serán negativas en el peor de los casos.

La diversificación debe hacerse de manera inteligente. Comprar varios activos ciegamente no te dará los niveles de calma y paz necesarios. Debes pensar sobre la correlación y otros factores, incluyendo análisis fundamental y técnico al tomar decisiones de trading. Crear un portafolio es una tarea relativamente difícil, pero si lo haces bien, puedes esperar mejores resultados.

Expectativas realistas

Ser realista sobre tus resultados de trading es una de las formas de afrontar la aversión a las pérdidas. Primero, debes aceptar que las pérdidas son parte del trading. No puedes evitarlas. La idea es minimizar perdidas al operar con opciones digitales o usar un ratio de riesgo-beneficio apropiado en el trading de CFD de Forex. 

También debes ser realista sobre tus objetivos de trading. Ganar millones en el trading es posible, pero este es un largo camino que no es fácil de transitar. Por lo tanto, es mejor dividir este camino en partes y concentrarte en ellas en lugar de establecer objetivos poco realistas sobre ganancias grandes y rápidas. 

Preguntas frecuentes

¿Qué es el temor a las perdidas en el trading?

Este es un fenómeno psicologicen el que los participantes del mercado experimentan una fuerte respuesta emocional a las perdidas. Esta respuesta es mucho mayor que la relacionada con las ganancias. El temor a las pérdidas conduce a los traders a decisiones irracionales como mantener posiciones perdedoras y no cerrarlas a tiempo.

¿Cuáles son las señales de temor a las pérdidas?

La manera más fácil de reconocer el temor a las pérdidas es monitorear tu estado emocional al tomar una decisión de trading. Si ves que mantuviste tus posiciones perdedoras más tiempo que las ganadoras o mueves tu stop loss esperando que el precio cambie a tu favor, entonces tus decisiones están afectadas por el temor a las perdidas.

¿Cuáles son las mejores técnicas para mitigar el temor a las pérdidas?

Para minimizar el impacto al temor a las perdidas en tus resultados de trading, puedes elaborar reglas estrictas y ajustarte a ellas. En particular, puedes fijar órdenes de stop loss y take profit, llevar un diario de trading, enfocarte en metas de largo plazo y tener expectativas realistas. 

¿Puedo eliminar el temor a las pérdidas del trading?

¡Nadie puede! Las emociones son parte de nuestra vida e interacción con el mundo. Tampoco puedes eliminarlas del trading. Sin embargo, al usar algunas técnicas, puedes minimizar su impacto en tus resultados de trading.