En la actualidad, los traders comienzan a operar con pequeñas cantidades y obtienen una gran exposición a los mercados gracias al apalancamiento. Con esta función, los participantes del mercado pueden incrementar significativamente sus ganancias. Al leer este artículo, aprenderás más sobre el apalancamiento y como afecta tus resultados de trading. Además, los traders explorarán todos los beneficios y riesgos de seleccionar un apalancamiento específico. Para el final, serás capas seleccionar el apalancamiento adecuado para tus fondos invertidos.

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Aspectos clave

• El apalancamiento te permite abrir posiciones de trading de mayor tamaño o colocar más trades.
• Varios brokers ofrecen variedades de apalancamiento.
• En algunos países, el apalancamiento está limitado por reguladores.
• El apalancamiento tiene tanto beneficios como riesgos.
• Los traders pueden mitigar sus riesgos manteniendo la estabilidad emocional para operar con apalancamiento exitosamente.

Lo básico del apalancamiento ¿Qué es el Apalancamiento en el trading?

El apalancamiento es un tipo de préstamo que un broker ofrece a un trader. Esta función le permite a los participantes del mercado incrementar sus posiciones más allá de sus propios fondos. Para dejarlo más claro, con apalancamiento, controlas posiciones mayores con una menor cantidad de inversión. Este capital prestado puede ser utilizado por los participantes en diferentes mercados, incluyendo Forex, criptomonedas, acciones, materias primas y otros.

El apalancamiento puede incrementar tanto tus ganancias como tus pérdidas. Por ejemplo, si el precio se mueve a tu favor, este préstamo del broker puede aumentar tus ganancias. Por otra parte, si el mercado va en la dirección opuesta, tus pérdidas también se amplificarán. Esto explica por qué a veces se considera este tipo de préstamo una ventaja como una desventaja al mismo tiempo. Saber cómo elegir y utilizar el apalancamiento apropiadamente ayudará a los participantes del mercado a aumentar sus ganancias y controlar sus riesgos.

El apalancamiento es ofrecido en ratios. Puede comenzar en 1:2 y el máximo apalancamiento posible es de hasta 1:2000. Para dejarlo claro, por cada $1 que inviertes en el trading, se te dan hasta $2.000 de fondos prestados. 

Se debe mencionar que el apalancamiento no cambia el flujo del movimiento del mercado. Solo cambia tu exposición a él. Por lo tanto, si el precio cambia un 1%, entonces este cambio será calculado como 1% sobre tu posición apalancada. Por ejemplo, si el total de tu posición es $10.000, entonces un cambio del 1% significa que ganaras o perderás $100. Esto significa que debes usar sabiamente el apalancamiento y aplicar reglas de gestión del riesgo y el capital estrictas para tener éxito.

Ejemplos de apalancamiento

El apalancamiento te permite incrementar tu exposición a los mercados financieros. Por lo tanto, al tener $1.000 en tu cuenta de trading, solo puedes abrir una posición con esta cantidad. Sin embargo, con un apalancamiento del 1:100, tu exposición al mercado incrementará a $100.000. Si operas con el EUR/USD, por ejemplo, y el precio se mueve 1% a tu favor, entonces tus ganancias serán de $1.000. Por otra parte, si el precio se mueve en la dirección opuesta, perderás la misma cantidad.

En el mundo de trading de acciones, utilizar apalancamiento también puede ser rentable. Imagina que compras acciones de Tesla a $300 con un apalancamiento de 1:10, lo que significa que controlas una posición de $3.000. Un cambio del 2% a tu favor te dará $60, mientras que, si la acción se mueve en dirección opuesta, perderás $60.

Ten en cuenta que mientras el apalancamiento no se utiliza directamente en opciones digitales, la estructura de pago tiene un efecto similar. Cuando compras un contrato con $100 y un pago del 90%, ganaras $90, que es una cantidad apalancada. El otro filo de la espada es que puedes perder el 100% de tu inversión si tu predicción estaba equivocada. Este se trata de un apalancamiento unidireccional que permite limitar tus riesgos de trading al monto invertido.

La tabla debajo revela ejemplos de trading con apalancamiento.

Fondos	Apalancamiento	Tamaño de la posición	Movimiento del precio de 1%	P/L
$1,000	1:1	$1,000	+1%	+$10
$1.000	1:10	$10,000	+1%	+$100
$1,000	1:100	$100,000	+1%	+$1,000
$1,000	1:100	$1,000,000	+1%	+$10,000

Los beneficios del uso de apalancamiento en el trading

Como probablemente ya sepas, utilizar apalancamiento es ventajoso para los traders, ya que pueden aumentar sus balances sin añadir sus propios fondos. Estos son algunos de los beneficios clave para quienes quieren aplicar el apalancamiento y comenzar a hacer trading con contratos CFD:

• Posibilidad de mayores ganancias. El apalancamiento les permite a los participantes obtener mayor exposición a los mercados financieros.
• Acceso a mercados más caros. Con apalancamiento, puedes comprar y vender instrumentos que no estarían disponibles si utilizaras solo tus propios fondos. Por ejemplo, puedes abrir posiciones en las principales acciones, índices o divisas de Forex donde la posición mínima es de $100.000.
• Flexibilidad Con apalancamiento. No solo tienes la posibilidad de mayor exposición a un activo, sino también puedes crear tu propio portafolio de trading al añadir diferentes activos a él, lo que sería imposible sin utilizar fondos prestados.
• Obtener mayores ganancias con pequeños movimientos del precio. Los traders pueden utilizar estrategias de corto plazo y obtener ganancias sustanciales, incluso en pequeñas fluctuaciones del precio. Esto es especialmente importante para scalpers.
• Obtener beneficios de una mayor volatilidad. Los participantes del mercado pueden maximizar sus retornos durante tiempos de alta volatilidad.

Riesgos del uso del apalancamiento

Junto a las ventajas que el apalancamiento ofrece a todo tipo de traders, también se deben considerar algunos riesgos. Aquí hay algunos aspectos clave que debes conocer:

• Pérdidas amplificadas. Si el precio se mueve a tu favor, el apalancamiento te permite obtener ganancias mayores. Lo mismo funciona para la situación en la que el precio se mueve en la dirección opuesta. Tus perdidas incrementarán en la misma cantidad.
• Margin call. En el trading con apalancamiento, las pérdidas no aplican a fondos apalancados. Por lo tanto, los riesgos corren por tu cuenta. Una Margin call o llamada de margen es una situación en la cual el broker puede cerrar automáticamente tus posiciones perdedoras si no añades más dinero a tu balance para respaldar tus trades. 
• Tu posición puede ser cerrada automáticamente por el broker si no tienes el margen suficiente. Si esto sucede y el precio se mueve a tu favor mas tarde, resultarás con pérdidas en vez de ganancias. 
• Sobre operar. Los participantes del mercado pueden abrir gran cantidad de trades al utilizar apalancamiento. Esto puede conducir a sobre operaciones, lo que a su vez, puede resultar en riesgos excesivos y un trading emocional.
• Alta presión emocional. Con el trading apalancado, especialmente en uno alto, tu estado emocional puede ser peligroso. Imagina que inviertes $100 y abres un trade donde un cambio de un pip es igual a $10. Si el precio hace 10 pips en la dirección opuesta, perderás todo. Por lo tanto, no solo necesitas gestionar tus fondos, sino también mantenerte emocionalmente estable para tener éxito.

¿Qué es una Margin call?

Una Margin call es una situación en la que el balance del trader está debajo del margen, lo que es requerido por el broker. Esto sucede cuando un participante del mercado utiliza estos fondos prestados conocidos como apalancamiento. Cuando un trader elige el apalancamiento, debe fondear parte del trade por sí mismo. Si el precio se mueve en la dirección opuesta y tu balance de trading se mueve debajo del margen, el broker activa una margin call, y debes depositar fondos adicionales para cumplir los requerimientos del margen. De lo contrario, la posición será cerrada automáticamente. 

La Margin call protege tanto a la compañía como a los traders de riesgos excesivos. Estos son más probables en tiempo de alta volatilidad o en activos con baja liquidez. Por lo tanto, la gestión del capital es crucial durante el trading. Puedes utilizar órdenes de Stop loss para evitar las Margin call y mantener tu riesgo en los niveles apropiados. 

Cómo utilizar el apalancamiento sabiamente

El apalancamiento puede ser una gran oportunidad, pero en algunos casos, puede vaciar tu balance más rápido de lo que puedes imaginar. Por lo tanto, utilizarlo sabiamente, puede incrementar tus probabilidades de ganar dinero. Y una de las cosas más importantes que debes hacer, incluso antes de comenzar a operar, es fijar los límites de tus trades. La regla de oro del trading es no poner en riesgo más del 1-2% de tu balance total de trading.

Lo siguiente que debes tener en cuenta es utilizar órdenes de Stop loss. Esto te permite limitar tus riesgos y automatizar parte de tus rutinas de trading. En el trading con apalancamiento, utilizar órdenes de stop loss se hace todavía más crucial, ya que tus pérdidas se podrían acumular más rápido y exceder la cantidad que estás preparado para usar en una operación individual. 

Si bien los traders pueden incrementar significativamente sus oportunidades de trading, se recomienda empezar con un bajo apalancamiento y ver cómo funciona. Una vez que entiendes cómo controlar tus riesgos, puedes incrementar el apalancamiento en cualquier momento.

Finalmente, los traders deben entender las condiciones del mercado antes de operar con apalancamiento. No todos los activos se mueven en la misma dirección a la misma velocidad. Por lo tanto, aplicar un alto apalancamiento en un activo volátil aumenta tus riesgos. Para sobrellevar estas situaciones, puedes cambiar tu apalancamiento en los momentos en que la volatilidad se hace más alta.

Apalancamiento y reguladores

El apalancamiento no es el mismo a través de las distintas regiones, y su tamaño máximo depende de los reguladores. En los Estados Unidos, donde el trading está altamente regulado, el apalancamiento máximo está limitado a 1:50 en pares de Forex, por ejemplo. En lo que respecta a Europa, la Autoridad europea de Mercados y Valores limita el apalancamiento a 1:3 para los pares principales. La tabla de abajo te proporciona información más detallada. 

País	Regulador	Activo	Apalancamiento máximo	Detalles
EE.UU	CFTC/NFA	Pares de divisas principales	1:50	No aplica al trading cripto o CFD para traders minoristas
		Pares de divisas menores	1:20
EU	ESMA	Pares de divisas principales	1:30	Aplica a lo largo de todos los miembros de EU
		Pares de divisas menores, metales preciosos	1:20
		Índices	1:10
		Criptomonedas	1;2 – 1;5
Reino Unido	FCA	Pares de divisas principales	1:30	FCA aplica las mismas reglas que ESMA
		Otros activos	+ De 1;1 pero inferior a 1:30
Australia	ASIC	Pares de divisas principales	1:30	Se establecieron límites más ajustados en 2021
		Cripto	1:2
Japón	FSA	Todos los activos de trading	1:25	El trading cripto está regulado por separado, el apalancamiento es altamente limitado
Reguladores externos	Belice, Seychelles, San Vicente	Forex, acciones, índices, metales, cripto	Hasta 1:2000	Los brokers ofrecen alto apalancamiento

Apalancamiento y psicología

El apalancamiento puede afectar tu psicología. Al operar con fondos prestados, incluso las pequeñas fluctuaciones pueden resultar en cambios significantes en tu balance. Esto a su vez, a menudo conduce a decisiones impulsivas e incluso puede ser la razón para el estrés. Los traders con frecuencia son dominados por el miedo y la codicia, ya que el apalancamiento amplifica el tamaño de sus posiciones.

Una de las trampas psicológicas más comunes en el trading con apalancamiento es el pánico que puede escalar cuando el precio se mueve en la dirección opuesta. Incluso un pequeño pullback puede resultar en una seria inestabilidad psicológica cuando se aplica un apalancamiento sustancial. Esto puede resultar en una salida prematura u otros resultados negativos. Para lidiar con estas situaciones, necesitas mantenerte calmado y disciplinado y enfocarte en tu estrategia de gestión del capital y del riesgo.

El alto apalancamiento puede causar codicia, que es otra emoción negativa. Al cerrar un par de trades positivos, puedes sentirte sobre confiado y tomar riesgos mayores sin analizar el mercado apropiadamente. Incluso un solo error puede conducir a mayores pérdidas y borrar las ganancias obtenidas previamente Para tratar con estas situaciones, solo necesitas mantenerte consistente y no cambiar tu enfoque incluso durante una racha ganadora.

Una mentalidad de casino es otra trampa que puede ocurrir cuando los traders utilizan el apalancamiento. En vez de seguir sus reglas y estrategias estrictamente, comienzan comprando y vendiendo como si colocaran dinero en una casa de apuestas. Esto resulta en pérdidas en la mayoría de los casos. Incluso si has obtenido ganancias en el corto plazo, una mentalidad de casino arruinará tu balance a lo largo del tiempo.

Para convertirse en traders rentables, los participantes del mercado deben ser emocionalmente resilientes. Deben aplicar estrictas reglas de gestión del capital y continuar emocionalmente estables para obtener ganancias consistentes.

Errores que los traders cometen al utilizar apalancamiento

Los traders deben comprender claramente como utilizar el apalancamiento para incrementar sus ganancias sin poner su dinero en riesgos excesivos. Estos son algunos errores comunes que la mayoría de los traders comenten al utilizar fondos prestados:

• Utilizar el apalancamiento más alto posible sin tener un plan de trading estricto. Cuando un trader sale a operar con el apalancamiento máximo, debe contar con un plan de trading que incluya reglas de entrada y salida, como también estrategias de gestión del capital y del riesgo.
• No seguir reglas de riesgo/recompensa. Los traders deben establecer su ratio de riesgo/recompensa y adherirse a él (al menos el mínimo) a cualquier costo. Si tu ratio de riesgo/recompensa mínima es 1:3 entonces puedes abordar una pérdida de 10 pips mientras tienes como objetivo 30 pips de ganancia en cada trade.
• Intentar recuperar el dinero con posiciones más grandes. No intentes aumentar la cantidad de dinero luego de las pérdidas. Adhiérete a tus reglas de gestión del capital y el riesgo en toda situación. Al intentar recuperar el dinero con un mayor tamaño de la posición, espiralizas tu riesgo hacia las perdidas.
• Sobre operar con alto apalancamiento. Al contar con más dinero a mano, algunos traders pueden colocar más trades a lo largo del día. Esto puede resultar en altas comisiones y la erosión del capital. 
• Falta de control emocional. Cualquiera sea la situación que ocurra, debes estar emocionalmente estable y ejecutar varias prácticas para mitigar los riesgos del trading emocional.

Conclusión

El apalancamiento es una gran oportunidad para los traders de incrementar sus ganancias. Sin embargo, si no lo utilizas sabiamente, tus pérdidas también se magnificarán. Al utilizar el apalancamiento apropiadamente, puedes alcanzar tus objetivos financieros aún más rápido que con pequeñas inversiones. El apalancamiento es una herramienta poderosa, pero utilizarlo requiere disciplina y control emocional estricto.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el Apalancamiento en el trading?

El apalancamiento es capital prestado a los traders para incrementar el tamaño de su posición y maximizar sus ganancias. Sin embargo, debes recordar que, junto a la posibilidad de obtener mayores ganancias, las pérdidas también se magnificarán.

¿Cómo afecta el apalancamiento a los riesgos de trading?

El apalancamiento incrementará los riesgos de trading en proporción al ratio de fondos prestados. 

¿Cuál es el ratio de apalancamiento seguro de utilizar?

Puedes encontrar en algunas fuentes que el apalancamiento más seguro es el más pequeño. Esto es cierto en algunos casos en los que un trader no puede mantener su estrategia y disciplina. Si estás listo para seguir estrictamente tus reglas, puedes utilizar cualquier apalancamiento, incluso el más alto.

¿Puedo perder más de lo que invierto con apalancamiento?

No, no puedes. Antes de que tu balance se vacíe, el broker envía una margin call que requiere que cargues tu balance para mantener tu posición abierta. Si esto no ocurre, el broker cerrará tus posiciones para que tu balance continúe arriba o igual a cero, pero no debajo de ese nivel.